옵티머스 사태, 손해액 확정까지 시일 걸릴 듯

NH證 “책임 소재 가린뒤 배상 결정”

(그래픽=손미경 기자 sssmk@ )

5000억 원대의 투자금이 묶인 옵티머스 자산운용 펀드에서 회수 가능한 금액이 최소 7%대에 그칠 것이라는 회계 실사 결과가 나왔다. 이에 대해 옵티머스 펀드 최대 판매사인 NH투자증권은 예상 회수율보다 9%포인트(P) 이상 회수할 수 있을 것이라는 예상을 내놨다. NH투자증권, 한국투자증권 등 판매사는 펀드 자금이 회수되는 대로 투자자 구제에 나선다는 계획이다. 이 과정에서 감독 당국인 금융감독원의 책임론도 불거지고 있다.

▲옵티머스 자산운용 현판 (제공=연합뉴스)

11일 금감원에 따르면 옵티머스 자금 가운데 실제 투자에 쓰인 돈은 3515억 원에 그치는 것으로 나타났다. 실사 과정에서 끝내 자금 사용처를 확인하지 못한 금액도 1396억 원에 달한다. 현금으로 남아있는 돈 등을 합친 예상 회수액은 401억 원에서 783억 원 사이다. 투자 원금 대비 7.8%~15.2% 수준이다.

금감원 “손해액 확정까지 시간 필요”

금감원은 회계법인의 실사 결과를 바탕으로 판매사·수탁사·사무관리사·회계법인 등과 협의체를 꾸려 펀드 기준가를 조정하기로 했다. 또 효과적으로 펀드 자산을 환수하기 위해 펀드 이관 작업을 진행하겠다고 밝혔다.

앞서 라임 사태는 KB증권, 대신증권 등 다수의 판매사가 라임 펀드의 가교 운용사(배드뱅크)를 설립해 책임을 분담했다. 그러나 옵티머스 펀드는 투자금의 80%를 NH투자증권에서 판매한 만큼 NH투자증권이 주도적으로 자산 회수에 나설 가능성이 높다.

다만 분쟁 조정을 마무리하고 투자자에게 자금이 지급되기 까지는 시일이 걸린 것으로 보인다. 금감원은 “펀드 자산의 권리관계가 복잡한 점 등 때문에 손해액을 확정하는 게 어려운 상황”이라고 했다. 판매사들 역시 최종적인 배상금액은 자산 회수율이 아닌 금감원 민원 조정결과 또는 소송으로 책임 소재를 가린 뒤 결정하겠다는 입장이다.

라임 무역금융 펀드의 경우 ‘착오에 의한 계약취소’를 적용, 판매사가 투자자에게 원금 전액을 반환하라는 결정이 내려졌지만 옵티머스 펀드는 아직 판매사가 판매 단계에서 부실을 인지했다는 증거를 확보하지 못한 상황이다.

판매사 “자산 회수에 최선을…”

▲NH투자증권 여의도 본사 (제공=연합뉴스)

옵티머스 펀드의 주요 판매사인 NH투자증권은 금융당국이 밝힌 옵티머스 자산 회수율이 실제 고객들이 받게 될 배상금액과는 직접적인 연관성이 크지 않다고 밝혔다.

NH투자증권 관계자는 “고객자산 회수 테스크포스팀(TFT)이 자체 추산한 기준을 적용하면 전체 회수금액은 약 1100억 원 이상까지도 가능하다”면서 “회수율은 회계법인의 실사 결과보다 약 9%P 이상 높아질 수 있다”고 했다.

더 많은 자금을 회수할 수 있는 근거는 기준금액 산정 차이다. NH투자증권은 트러스트올, 아트리파라다이스, 이피플러스 등 옵티머스 관계사들의 펀드 가입금액은 사기의 주체인 범죄 관련 자산이기 때문에 펀드 잔액에서 제외해야 한다는 것이다. 이 경우 일반 투자자들의 배상 규모는 더 커지게 된다.

또 회계법인은 아파트 재개발사업, 임대주택사업과 프로젝트파이낸싱(PF)사업 등은 소송 중이라는 이유로 회수 가치를 0으로 추산했지만, NH투자증권은 회사 자체의 투자은행(IB) 업무 역량과 민·형사상 소송, 협상을 통해 추가로 회수할 수 있을 것으로 파악했다.

또 다른 판매사인 한국투자증권은 현재까지 투자금의 90%를 ‘조건 없이’ 선지급하기로 결정한 상황이다. 나머지 10%에 대해서는 펀드 자산이 회수되는 대로 지급할 계획이라고 밝혔다.

▲금융감독원

한편 사모펀드 시장을 관리·감독하는 금감원의 책임론도 커지고 있다. 실제 금감원 검사가 진행되던 올해 6월까지도 일부 판매사는 옵티머스 펀드를 계속 팔아왔다. 금감원이 신속하게 조처를 하지 않아 피해규모를 더욱 키웠다는 지적이 나온다. 또 옵티머스뿐만 아니라 라임 사태까지 연루됐거나 연루가 의심되는 금감원 직원도 여러 명이다. 감독이 부실했던 것을 넘어서 사기에 직접 가담했을 가능성도 배제할 수 없는 상황이다.