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  • 10대 건설사 미청구공사액 증가에 ‘몸살’… “부실 뇌관 되나”
    10대 건설사 미청구공사액 증가에 ‘몸살’… “부실 뇌관 되나”
    미청구공사는 일종의 미수금 성격을 띠어 회계상 손실이 아닌 자산으로 처리하지만 대손충당금을 설정하지 않은 상태에서 발주처가 준공까지 대금을 지급하지 않으면 곧바로 손실 전환된다. 발주처가 자금난에 빠지거나 경영 악화로 약속한 공사비를 지급하지 못하면 시공사의 재무 건전성도 위험해질 수 있는 것이다. 미청구공사액이 가장 많은 곳은...
    2024-09-27 07:00
  • 끝없는 부동산 PF 여진…연체율 폭등 속 부실 위기 괜찮나 [레고랜드 악몽 소환할까①]
    끝없는 부동산 PF 여진…연체율 폭등 속 부실 위기 괜찮나 [레고랜드 악몽 소환할까①]
    이는 저축은행업권이 앞으로 4000억~1조7000억 원의 충당금을 추가로 쌓아야 할 수 있다는 의미다. 저축은행은 유의 및 부실우려 등급을 받은 사업장 비중이 22.4%로, PF 대출 연체율이 가장 높은 증권사(12.5%)보다도 크다. 이정현 나이스신용평가 수석연구원은 “저축은행은 부동산 PF 익스포저에서 차지하는 유의 및 부실우려 비중이 다른 업종보다 크고, 관련...
    2024-09-26 16:14
  • 나신평 “정통 IB 시장지위력 부족한 비 종투사 중심으로 PF리스크 우려”
    나신평 “정통 IB 시장지위력 부족한 비 종투사 중심으로 PF리스크 우려”
    윤재성 나이스신용평가 수석연구원은 "일부 비 종투사는 대규모 대손비용 인식으로 충당금적립률이 상승했다. 절대적인 충당금적립률이 낮고, 고위험 부동산익스포저가 많은 곳은 추가적인 PF대손비용이 발생할 수 있어 수익성 저하에 추가 부담이 될 것"이라며 "2020년 말까지 고위험 익스포저를 중심으로 부동산 PF를 확대해온 점도 우려된다...
    2024-09-26 15:52
  • 중국, 대형 국유은행에 1조 위안 자본 투입 검토…2008년 금융 위기 이후 처음
    중국, 대형 국유은행에 1조 위안 자본 투입 검토…2008년 금융 위기 이후 처음
    지난 몇 년 동안 경제를 지탱하는 역할을 담당해 온 중국공상은행과 중국은행 등은 현재 기록적으로 낮은 마진, 수익 감소, 대손충당금 증가 등에 시달리고 있다. 리원쩌 중국 국가금융감독관리총국 국장은 베이징에서 이번 주 기자회견에서 “당국이 6개 주요 상업은행의 핵심 자기자본”을 증강할 방침이라고 밝혔다. 다만 구체적인 내용에 대해서는 언급하지...
    2024-09-26 15:38
  • 한신평 “최종 성과 예측 어려운 증권사 부동산PF 익스포져 6.5조”
    한신평 “최종 성과 예측 어려운 증권사 부동산PF 익스포져 6.5조”
    이에 따라 상반기 말 증권사의 브릿지론과 본PF 충당금은 약 2조 원 수준으로 추정됐다. 다만 이는 한신평이 다루고 있는 증권사 부동산PF 건 중 요주의 이하 건의 충당금만 합산한 결과로 부동산 PF 전체 익스포져에 대한 실제 충당금 설정 규모는 더 클 것이라는 예상이다. 한신평은 "추가 충당금 반영 시 전체적인 부동산 PF 충당금 규모는 한국신용평가의...
    2024-09-25 16:52
  • 한국투자증권 "대신증권, IB와 운용 동시 개선 전망…실적 본격화 기대"
    한국투자증권 "대신증권, IB와 운용 동시 개선 전망…실적 본격화 기대"
    홍 연구원은 "상반기 1건에 불과하며 다소 부진했던 기업공개(IPO) 주관 실적이 하반기 5건 내외로 확대되며 IB 수수료가 219억 원으로 전년 동기 대비 21% 증가할 것으로 예상한다"라며 "부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 충당금 이슈도 마무리되는 국면으로 IB 손익 확대를 기대해볼 수 있다"라고 내다봤다. 더불어 "금리 인하로 인한...
    2024-09-25 08:41
  • “증권사 ‘유의·부실우려’ PF 익스포저 최대 26% 증가…중소형사 ROA 악화”
    “증권사 ‘유의·부실우려’ PF 익스포저 최대 26% 증가…중소형사 ROA 악화”
    송미정 한국기업평가 전문위원은 저축은행 업권의 수익성 저점은 아직 확인되지 않은 것으로 보며 "PF리스크가 지속되면서 충당금 적립 부담이 가중되고, 부실자산 정리과정에서 손실이 확대할 가능성이 크다. 단기간 내 자산건전성이 개선되기 어렵다"고 평가했다. 이달 기준 한국기업평가가 유효신용등급을 보유 중인 10개 저축은행 가운데 8개...
    2024-09-24 17:26
  • "한국금융지주, IB 중심 실적 회복…금리 하락기 ROE 개선 전망"
    "한국금융지주, IB 중심 실적 회복…금리 하락기 ROE 개선 전망"
    설용진 SK증권 연구원은 "지난해 말부터 신규 부동산 프로젝트파이낸싱(PF) 딜이 재개되고 기업금융(IB) 중심으로 실적이 회복되는 등 최근 금리 하락 등과 맞물려 빠르게 ROE 가 개선될 것으로 전망한다"며 "향후 사업성 평가에 따른 추가적인 PF 충당금 적립, 해외 부동산 관련 추가 손실 발생 가능성등이 상존하고 있음을 감안해도 IB·트레이딩을...
    2024-09-24 09:15
  • 삼성전자, 이달만 증권사 18곳 목표가 줄하향…“반도체 부문 일회성 요인”
    삼성전자, 이달만 증권사 18곳 목표가 줄하향…“반도체 부문 일회성 요인”
    김광진 한화투자증권 연구원은 목표가 하향 조정의 근거로 DS 부문 성과급 관련 충당금이 1조5000억 원 내외 반영됐기 때문으로 봤다. 이어 "비메모리 적자 지속, 디램 출하 증가율 전망치 소폭 하향, 메모리 재고평가 손 환입 금액 축소, 환율 하락에 따른 부정적 환 효과 등이 복합적으로 이익률 훼손 요소로 작용했을 것으로 추정한다"고 말했다....
    2024-09-24 09:09
  • "코스맥스, 중국·미국 법인 성장세 기대치 하회…목표가↓"
    "코스맥스, 중국·미국 법인 성장세 기대치 하회…목표가↓"
    이중 중국 매출액은 13% 감소한 1076억 원, 순적자는 42억 원으로 적자전환한 것으로 추정됐다. 온라인 거래선 신규 발주 감소, 업황 부진한 탓에 대손충당금 증가 우려, 영업인력 확충, 이자비용 등을 감안한 수치다 미국 매출액은 1% 증가한 373억 원, 순적자는 67억 원으로 예상됐다.
    2024-09-23 08:10
  • "삼성전자, 단기 실적 악화 전망…DS 일회성 비용 증가"
    "삼성전자, 단기 실적 악화 전망…DS 일회성 비용 증가"
    그러면서 "당사는 경쟁사 대비 재고평가손실 충당금을 1개 분기 늦게 환입했던 만큼 3분기까지 환입금 확대 기조가 유지될 것으로 전망했으나 환입금이 전분기 대비 크게 하락했다"고 덧붙였다. 이어 "파운드리는 성수기에 진입했음에도 성과급 충당금으로 적자는 지속될 전망"이라며 "DS부문 성과급 충당금이 약 1조5000억 원...
    2024-09-20 08:28
  • “DB금융투자, 밸류업 유망주…여전히 매력적”
    “DB금융투자, 밸류업 유망주…여전히 매력적”
    백두산 DB금융투자 연구원은 “DB금융투자의 실적 턴어라운드와 밸류업에 부합한 신규 주주환원정책에 주목한다”며 “실적은 PF 추가 충당금이 축소되는 가운데 IB와 운용 중심으로 확대되고 있다”고 전했다. 그러면서 "상당부분이 PF와 관련된 채무보증은 1분기 4107억 원으로 2022년 말 대비 33% 축소됐다”며 “2분기 실적이 전년동기대비 크게 개선된...
    2024-09-20 08:13
  • "기업은행, 보기 드문 기말 고배당주…예상배당률 7.6%"
    "기업은행, 보기 드문 기말 고배당주…예상배당률 7.6%"
    0%을 기록할 전망이며, 순이자마진(NIM)도 전분기보다 3베이시스포인트(bp) 하락을 예상한다”고 분석했다. 그러면서 “다만 신용등급 하향 기업 대상 충당금을 제외하면 별다른 충당금 추가 적립 이슈는 없을 것으로 보인다”며 “국내 은행을 대상으로 시행될 스트레스 완충 자본 규제는 적용받지 않을 예정”이라고 덧붙였다.
    2024-09-20 07:45
  • 은행 연체율 한 달만에 다시 올랐다…7월 0.47%
    은행 연체율 한 달만에 다시 올랐다…7월 0.47%
    높은 수준을 유지하고 있어 향후 연체율 상승세가 지속할 가능성에 대비할 필요가 있다고 봤다. 금감원 관계자는 "충분한 대손충당금 적립, 적극적인 연체채권 정리(상·매각 등) 등을 통해 자산건전성 관리를 강화하겠다"면서 "취약자주에 대한 자체 채무조정을 활성화하고 차주의 채무부담 완화를 지원하도록 유도할 것"이라고 말했다.
    2024-09-20 06:00
  • 목표가 ‘8만전자’도 나왔다…“고금리 속 제품 경쟁력 뒤처져 수혜 제외”
    목표가 ‘8만전자’도 나왔다…“고금리 속 제품 경쟁력 뒤처져 수혜 제외”
    그는 "연초에 설정하지 않은 DS 부문 상여충당금이 3분기에 약 1조5000~2조 원 사이 일회성으로 반영될 전망"이라며 "그동안 재고 부담이 높았던 모바일 고객사들이 하반기 본격 재고조정에 나서면서, 동사 메모리와 파운드리 매출액이 이전 예상치보다 낮아질 것"이라고 밝혔다. 모바일 수요 악화로 파운드리 적자는 더 확대될 전망이다. 이...
    2024-09-13 08:14
  • ‘밸류업 은행주, 3분기 실적 발표 후 이익·주주친화 모멘텀 강화…KB·하나 추천’
    ‘밸류업 은행주, 3분기 실적 발표 후 이익·주주친화 모멘텀 강화…KB·하나 추천’
    이자이익 및 비이자이익 증가와 대손충당금 전입 감소, 상생 금융비용 소멸에 따른 영향이다. 김인 BNK투자증권 연구원은 "양호한 비이자이익 증가와 특히 선제적 대손충당금 적립 축소에 따른 대손충당금 전입 감소, 상생 금융비용 소멸 효과 등으로 기준금리 인하에 따른 수익 축소 우려보다는 연체율 하락 리스크 축소에 따른 향후 대손 비용 감소 기대가 더...
    2024-09-11 08:23
  • “삼성전자, 3분기 실적 컨센 하회 예상…목표가 9.6만원 하향”
    “삼성전자, 3분기 실적 컨센 하회 예상…목표가 9.6만원 하향”
    채 연구원은 “스마트폰 업체들의 메모리 보유 재고가 다시 13~14주로 증가함에 따라, 디램, 낸드 모두 전 분기 대비 출하량이 줄어들고 ASP 상승 폭 또한 한 자리 수%로 제한될 것”이라며 “반도체(DS) 부문의 PS(Profit Sharing) 충당금이 일시에 반영돼 일회성 비용이 증가하는 것도 3분기 감익의 원인”이라고 분석했다. 그러면서 “디램에서는 DDR5와 HBM...
    2024-09-11 08:22
  • 상반기 회계심사·감리 지적사례 13건 공개…투자주식 관련 최다
    상반기 회계심사·감리 지적사례 13건 공개…투자주식 관련 최다
    이에 따라 회사는 해외 자회사 등과의 자금순환 거래를 통해 장기 미회수 매출채권이 정상적으로 회수된 것처럼 외관을 형성해 대손충당금을 환입할 것을 기획했다. 이를 통해 D사는 보유자금을 활용해 해외 자회사에 추가 출자(송금)한 후 이를 특정 거래처 E사를 통해 다시 회사로 회수하는 과정에서 차례로 장기 미회수 채권이 회수되는 것으로 꾸며 E사 채권에 대해...
    2024-09-11 06:00
  • ‘다중채무자발 충당금 폭탄’ 피한 저축은행…“서민금융 확대 여력은 아직”
    ‘다중채무자발 충당금 폭탄’ 피한 저축은행…“서민금융 확대 여력은 아직”
    금융당국, 2026년 초까지 충당금 적립기준 단계적 상향부동산 PF 부실 사업장 정리ㆍ경기 회복 지연에단기간 내 서민금융 공급 확대는 어려워…추가 조치 필요 금융당국이 다중채무자 가계대출에 대한 대손충당금 단계적 도입을 결정하면서 저축은행업권이 한숨을 돌렸다. 다만, 이에 따른 대손충당금 적립 부담 감소가 단기간 서민금융 기능 강화로 이어지기는...
    2024-09-11 05:00
  • [오늘의 증시리포트] SK텔레콤, 2028년 AI 매출 30% 중반대 목표
    [오늘의 증시리포트] SK텔레콤, 2028년 AI 매출 30% 중반대 목표
    글로벌 진출 가속화 세계 최초 혈액 알츠하이머병 진단 키트 제품 개발 AlzOn(국내) 2018년 제품 출시, AlzOn+(해외) 2017년 제품 출시 이재모 그로쓰리서치 연구원 ◇한샘 긴 호흡을 가지고 지켜볼 필요가 있다 2분기 리뷰: 비수익 사업 축소 및 대손충당금 영향으로 부진 3분기 프리뷰: 비수기와 잔여 충당금 반영. 사옥 매각으로 순이익 호조 단품 판매...
    2024-09-10 07:42
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