퇴직연금 실물이전 제도가 시행되면, 일부 상품을 제외하고 대부분의 퇴직연금 자산을 현금화하지 않고 그대로 타금융사로 자유롭게 이전할 수 있게 된다. 기존에는 퇴직연금을 이전할 때 보유자산을 현금화함에 따른 중도해지 페널티 위험이 존재했다. 하지만 이제는 주식이나 펀드를 그대로 유지한 채 타금융사로 이전할 수 있어, 중도해지 페널티 없이 자유롭게...
"퇴직연금 20년 이상 장기 수령할 경우 50% 세금 감면"
정부는 연금 장기 수령을 유도하기 위해 세제 지원도 적극적으로 확대한다.
우선 개인연금 종신 수령 선택 시 세율을 현행 4%에서 3%로 낮추는 방안을 추진한다. 최 부총리는 "정부는 장기 연금 수령을 유도하고 국민이 안정적 노후생활을 영위할 수 있도록 개인연금을 적극 세제 지원할 방침...
퇴직연금제도 및 세제 혜택 관련 상세한 내용도 가이드북에서 확인할 수 있다.
퇴직연금 계좌에서는 투자 시 은퇴 후 노후 생활에 사용될 자금을 준비한다는 목적에 맞게 안전자산형 상품을 최소한 30% 이상 보유해야 한다. 상대적으로 투자손실이 발생할 수 있는 주식형 상품 등 위험자산에 투자할 수 있는 최대 비율을 70%로 제한돼 있지만, 주식...
그는 “연차가 낮을 때부터 개인 여신업무를 하던 경험은 거액 기업여신 추진과 기업 최고경영자(CEO)와의 소통 등에 도움이 많이 됐다”며 “지금은 수신 부문의 ‘꽃’이라 할 수 있는 퇴직연금과 WM사업을 맡게 되면서 또 하나의 전공을 갖게 됐다”고 부연했다.
포기하지 않고 고난을 이겨낸 경험은 성과로 이어졌다. 대표적인 것이 지난해 퇴직연금부장 당시...
이어 “어제(4일) 연금개혁 추진계획을 발표한 만큼, 국민연금뿐 아니라 퇴직·개인연금도 함께 혁신할 것”이라면서 “이를 위해 금융위도 로보어드바이저를 활용한 일임형 퇴직연금 샌드박스, 퇴직연금 갈아타기 시스템 구축 등을 차질없이 추진하고, 사적연금 시장에서 다양한 상품이 출현할 수 있도록 지원할 것”이라고 했다.
아울러 질적 성장을 통한 건전한 시장...
확정기여형(DC) 계좌, 개인형퇴직연금(IRP) 계좌에서 지정하면 각각 선착순 2000명에 지급한다. DC·IRP 중복 지급이 가능하다.
또 디폴트옵션 상품을 100만 원 이상 순매수하면 커피 기프티콘 두 잔을 선착순 1000명에 지급한다. 순매수 금액 기준은 DC, IRP 계좌 합산으로 한다. 두 이벤트는 중복 지급이 가능해 최대 커피 4잔을 받을 수 있다.
이번 이벤트와 관련한...
이를 뒷받침하기 위해 기획재정부(기초연금), 보건복지부(국민연금 및 기초연금), 고용노동부(퇴직연금), 금융위원회(개인연금) 등 관련 부처 장관들까지 아우르는 여야정 협의체도 출범해야 한다고 주장하고 있다.
더불어민주당은 특위가 아닌 소관 상임위원회인 국회 보건복지위원회 내 소위원회를 통해 논의해야 한다는 입장이다. 현재 복지위원장은 민주당 소속...
이 밖에 단계적으로 퇴직연금 도입 의무화를 추진하고, 수익률을 높이는 방향의 제도 개선을 추진한다. 개인연금에 대해선 세제혜택 등 인센티브를 강화한다.
조 장관은 “정부가 마련한 개혁안의 핵심은 모든 세대가 제도의 혜택을 공평하게 누릴 수 있도록 지속 가능성을 높이는 것”이라며 “세대 간 형평성을 제고하고 국민의 노후생활을 더욱 든든히...
국회 상임위원회별로 국민·기초연금은 보건복지위원회, 퇴직연금은 환경노동위원회, 개인연금은 기획재정위원회와 정무위원회 소관이다. 여러 상임위가 얽혀 연금개혁특별위원회(연금특위) 구성이 불가피하다.
야당 다수인 일반 상임위와 달리 여·야 동수인 특위에서는 야당이 주도권을 행사하기 어렵다. 특히 민주당은 지도부와 복지위원들 간 이해관계가 미묘하게...
진행되면 자본 차익을 기대할 수 있는 상품이다”라며, “미국 채권 투자를 고려하고 있는 투자자에게 대안이 될 것으로 생각한다.”라고 말했다.
해당 펀드는 신한투자증권 전국 영업점 및 신한 SOL증권 앱을 통해 가입할 수 있으며 개인연금저축 및 퇴직연금 계좌로도 가입이 가능하다. 모든 금융상품은 운용결과에 따라 투자원금 손실 가능성이 있음에 유의해야 한다.
이어 “자유소비재 업종 중심 포트폴리오인 ACE 인도컨슈머파워액티브와 인프라 업종에 특히 초점을 둔 ACE 인도시장대표BIG5그룹액티브로 나눠 상장한 만큼 선호 업종에 집중 투자할 수 있다”며 “두 상품 모두 확정기여(DC)형 퇴직연금과 개인형 퇴직연금(IRP)에서 투자가 가능한 만큼, 장기적인 적립식 투자를 추천한다”고 덧붙였다.
여러 부처에 쪼개져 있는 정책들을 총괄할 조직을 정부 차원에서 확립해야 밸류업이 장기적으로 일관성을 갖고 추진될 수 있다는 주장이다. 그동안 밸류업 과제로 이사 충실의무, 배당·상속세, 국민연금, 퇴직연금 등이 다양하게 제시됐음에도 기획재정부, 법무부, 고용노동부, 금융위원회 등 관할부처들이 흩어진 탓에 일사불란한 작동이 어려워 업계의 혼선만...
DC형 퇴직연금은 영업점에서만 신청할 수 있다.
다음 달 14일까지 '사전예약 이벤트'에 참여한 고객 1만5000명에게 선착순으로 커피 쿠폰을 증정한다. 사전예약을 완료한 고객은 퇴직연금 실물이전 제도 시행일인 다음 달 15일에 이전 가능 여부도 확인할 수 있다.
내달 15일부터 올해 말까지 '계약이전 이벤트'에 참여한 고객 1만5000명에게는 커피와 케이크...
실물이전이 가능해짐에 따라 퇴직연금 가입고객은 보유 상품의 중도해지 손실 없이 본인이 원하는 금융회사로 자유롭게 계좌를 이전할 수 있게 됐다.
사전이벤트에 참여한 고객들은 향후 실물이전 방법뿐만 아니라 적립금 투자에 유용한 정보와 절세혜택 등을 받을 수 있게 된다.
김계흥 신한투자증권 연금사업본부장은 "고객의 은퇴 후 안정적인 삶을 위해...
누빈자산운용은 미국 교직원퇴직연금기금(TIAA)의 투자 관리를 담당하는 세계 20대 자산운용사이자, 세계 5대 부동산 투자운용사, 세계 1위 농지 운용사다. 올해 1분기 기준 1조2000억 달러의 자산을 운용하고 있으며, 전 세계 32개국에서 사업을 운영하고 있다. 국내 기관 자금을 운용한 지는 올해 10주년을 맞았다.
장 대표는 “누빈자산운용의 국내 투자는 크게 부동산과...
우리은행은 콴텍의 퇴직연금 AI 알고리즘을 활용해 고객들의 노후자산을 안정적으로 관리할 수 있게 된다.
지난해 7월 기획재정부가 퇴직연금 투자일임 로보어드바이저 서비스의 규제샌드박스 실증특례를 추진하겠다고 밝힌 이후 NH투자증권, 신한투자증권, 하나증권 등 증권사와 업무협약을 체결한 데 이어 우리은행, 신한은행, NH농협은행 등 은행권과의 확대를...
연금소득이 연간 1500만 원이 넘으면 다른 소득과 합산과세 하지만, 이때도 종합소득세율(6.6∼49.5%)보다 낮은 단일세율(16.5%)을 적용할 수 있다.
아울러 연금계좌에서 발생한 소득은 또 건강보험료를 부과하지 않는다. 현재 국민연금 등 공적연금소득에는 건강보험료가 부과되지만, 퇴직연금이나 개인연금과 같은 사적연금소득에는 부과하지 않고 있다.
직장에서 퇴직한 뒤 연금·퇴직금과 용돈으로 여생을 소극적으로 보내는 ‘실버(Silver) 세대’와 다른 개념이다.
이들은 순자산 규모가 탄탄하고 자신을 위해 소비하고 투자하며 여가를 즐길 수 있는 만큼 많은 기업들이 타깃하고 있는 주 소비 계층이기도 하다.
카드업계에서도 액티브 시니어들을 위한 맞춤 상품을 내놓으며 발 빠르게 움직이고 있다....
퇴직연금 DC형은 매년 적립되는 퇴직금을 가입자가 직접 운용할 수 있는 계좌로, 운용성과에 따라 퇴직 시 받는 퇴직금이 달라진다.
삼성증권은 연금 고객의 편의성과 만족도를 높이기 위한 다양한 서비스를 제공하고 있다. 업계 최고 수준 연금 컨설팅 서비스 제공을 위한 삼성증권 연금센터를 운영 중이며, 연금 전문 상담 인력들이 연금 운용과 세금 등 맞춤형...
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