진 정책위의장은 "금투세는 금융상품별로 다양하고 복잡한 세제를 단순화하자는 것"이라며 "소득이 많은 사람은 그에 걸맞은 세금을 내고, 자산형성을 해나가야 하는 서민과 중산층은 손익 통산과 손실이월공제로 분산투자의 효과를 제대로 누리게 하자는 것이 그 본질"이라고 주장했다.
그는 "수십, 수억 원대의 자산을 굴리는 큰손들의...
그는 “주주환원의 즉각적인 주가 부양 효과가 지나치게 부각되면서 투자자의 자금이 오히려 성장성이 낮은 기업에 집중되고, 투자를 통해 성장해야 할 기업까지 주주환원을 우선시한다면 결국 비효율적인 자원 배분을 초래하고 장기적으로 기업 가치는 제고될 수 없다”고 지적했다.
이 연구위원은 주주환원에 집중하는 기업 지배구조 개선에 힘써야 한다고 주장했다....
복리 효과를 기대할 수 있다. 성장주 비중을 높게 가져가면서 변동성 장세에서도 견조한 성과를 유지 중이다.
‘KB다이나믹TDF’는 시장 변동성에 적극적으로 대응하는 액티브형 펀드로, 시장 상황에 민첩하게 대응하기 위해 부동산과 원자재 등 다양한 자산에 투자한다. 강달러 시기에 환헤지 비중을 낮추고 적극적인 자산배분 전략을 펼치고 있다....
가장 중요한 의사결정은 자산배분 결정으로, 이를 통해 수익률의 약 95%가 결정된다. 2024년 5월 말 현재 주식 47.3%, 채권 36.5%, 대체투자 16.1%의 비중으로 투자하고 있다.
지난 5월 기금위는 세계 주요 연금처럼 기준포트폴리오를 도입했다. 기존에는 정해진 자산군(주식, 채권, 부동산, 인프라, 사모)에만 투자해야 했으나 앞으로는 위험자산과 안전자산 비중을...
슈와브 US 디비던드 에쿼티(SCHD), 아이셰어즈 만기 20년 이상 미 국채(TLT) ETF 등 배당금이나 채권 이자를 정기 배분하는 상품들에 투자자들의 시름도 깊어지고 있다. 원·달러 환율 하락에 따른 원화 기준 분배금이 줄어들 가능성이 있기 때문이다. 증시 불확실성을 피하려 인컴형 자산에 눈을 돌렸지만, 환율이라는 변수 앞에서는 이 역시 녹록지 않은 셈이다....
신한투자증권 리서치센터에서 시장 및 섹터분석을 통해 자산배분전략을 구성하고, 포트폴리오전략부에서 랩 운용을 위한 모델 포트폴리오를 수립하고, 이를 바탕으로 랩운용부에서 최종 운용한다.
‘신한 SHarp 글로벌 EMP 랩’은 ETF 관리 포트폴리오(EMP) 장점인 저비용, 투명성, 환금성, 다양성, 이중분산 효과를 바탕으로 하는 상품이다. 지속해서 변화하는...
싱가포르를 포함한 글로벌 리츠 시장이 금리 인하에 따른 이자비용 감소 등으로 빠르게 반등하고 있다”며 “실물자산인 리츠는 시장 변동성이 확대되는 상황 속에 자산 배분 차원에서 주목할 만하다”고 말했다.
이어 “리츠는 특히 기준금리 인하 시 수혜가 기대되는 대표적인 자산 중 하나로, 꾸준한 배당과 절세효과까지 누릴 수 있다”고 말했다.
인도, 중국에 투자하는 펀드와 친환경, 전기차·배터리(이차전지), 자산배분 관련 펀드도 상위권에 올랐다. TIGER미국나스닥100, ACE 미국 나스닥100, TIGER미국배당다우존스, TIGER 미국 필라델피아반도체나스닥, TIGER 미국테크TOP10 INDXX, SOL미국배당다우존스, KODEX미국 나스닥100TR 등이 대거 포함됐다.
연금저축은 연금 납입금액 600만 원까지 최대 16.5%인 99만...
이 연구위원은 "주주환원의 즉각적인 주가 부양 효과가 지나치게 부각되면서 투자자의 자금이 오히려 성장성이 낮은 기업에 집중되고, 투자를 통해 성장해야 할 기업까지 주주환원을 우선시한다면 결국 비효율적인 자원 배분을 초래하고 장기적으로 기업가치는 제고될 수 없다"고 지적했다.
이어 그는 밸류업 프로그램으로 기업가치를 높이기 위해...
공공주택은 '2자녀 가구에 반값 아파트, 4자녀 가구에는 공짜 아파트'를 분양전환 공공임대 방식으로 제공하고 민영주택은 소득·자산 조건 없이 전체 민간분양 물량의 30%를 유자녀(9세 이하) 가구에 우선 공급하는 게 핵심이다.
신혼부부 주거지원대상을 혼인신고일로부터 7년 이내에서 10년 이내로 확대하는 내용도 담았다. 신혼부부 우선공급 물량을...
위원회는 재정손실 방지와 위험 분석, 재원의 효율적 배분과 투자효과 극대화를 목적으로 각종 투자사업의 타당성을 사전에 심사·분석하는 기구다.
이 연구위원은 부산도시공사, 경기도시공사, 강원도개발공사, 전남개발공사, 시흥도시공사, 성남도시개발공사, 군포도시공사, 한국자산관리공사(캠코), 한국철도공사(코레일), 한국철도시설공단(현 국가철도공단)...
삼성증권 관계자는 “최근 초고액 자산가들 투자트렌드가 과거와 달라지며 채권과 해외투자, 사모대체상 품을 포함한 글로벌 자산관리 역량을 모두 갖춘 회사를 선호하고 있다”며 “삼성증권의 글로벌 자산배분전략 역량을 기반으로 한 전문컨설팅에 대한 수요가 늘고 있다”고 말했다.
박경희 삼성증권 WM부문장 부사장은 “슈퍼리치들은 금융사...
주식에 50% 투자하는 동시에 주식과 상관관계가 낮아 위험 분산 효과를 기대할 수 있는 채권과 금에 나머지 50%를 투자한다.
자산군별 대표지수 추종 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 방식으로, 기존 자산 배분 펀드 대비 직관적 성과 분석이 가능하다고 미래에셋자산운용 측은 설명했다.
미래에셋글로벌자산배분밸런스펀드는 3개월~12개월 뒤 글로벌 금융시장을 전망해...
디딤펀드는 연기금 및 공제회의 분산투자 운용방식과 유사한 자산배분전략을 활용한 상품으로 장기 연금투자에 효과적인 밸런스드펀드(BF)를 발굴해 근로자의 연금상품 비교·선택을 돕고 건전한 자산배분 연금투자 문화를 확산하고자 추진됐다.
금투협은 운용업계와 함께 각 사별 대표 BF를 ‘디딤펀드’로 명명하고, 가입자 인식 제고를 위해 업계 공동으로...
AI 생태계 정점을 차지한 엔비디아뿐 아니라 고성능 네트워크와 전력 수급, 냉각시스템 등 기술을 보유한 기업들도 함께 투자하는 효과를 볼 수 있다.
한화자산운용은 10월 또 다른 상품을 선보일 예정이다. 금정섭 한화자산운용 ETF사업본부장은 “S&P500지수는 현존하는 상품 중 완벽에 가까운 연금형 상품이지만, 투자자들이 느끼는 아쉬움도 많다고...
한화자산운용은 NDR에서 매월 제공하는 모델 포트폴리오를 바탕으로 전술적자산배분을 통해 적합한 ETF를 편입해 시장 변화에 대처하고 있다.
펀드 책임운용역인 성낙찬 한화자산운용 연금솔루션운용팀 매니저는 “계량적 투자 방식인 매크로퀀트 전략을 활용해 인간의 주관적인 판단을 제거하고 불필요한 거래 비용과 손실을 최소화 할 수 있는 펀드”라며...
자녀 또는 손주가 어렸을 때부터 증여세 없이 부모나 조부모의 자산을 나누는 효과를 볼 수 있는 셈이다.
미래에셋자산운용은 어린이 전용 TDF인 ‘우리아이TDF’를 지난해 6월 출시해 운용 중이다. 2035년을 만기 시점으로 설정한 해당 상품은 초·중·고등학교에 재학하는 자녀의 학령 주기에 따른 자산 배분을 실행한다.
미성년 자녀를 대상으로 하는 상품인...
박성철 삼성자산운용 ETF운용1팀장은 “KODEX TRF액티브 ETF는 장기 투자에 적합하게 설계된 글로벌 자산배분 ETF로 리밸런싱 투자 효과 때문에 횡보 장세는 물론 변동성 장세에서도 장기 투자 시 원금 손실 확률이 매우 낮은 것이 특징”이라며 “장기 연금 투자자는 물론 안정형 상품을 선호하는 은행 신탁 투자자들에게도 좋은 투자 선택이 될 것”...
아울러 고평가된 기업 가치 평가와 변동 금리에 대한 분명한 완충 효과를 투자자들에게 거의 제공하지 못하는 낮은 등급의 취약한 기업 직접 대출 시장에 대해서도 경고했다.
또 클라리다 고문은 “리스크 조정이라는 기준에서 보면 채권에 대한 매력적인 장기 전망이 향후 5년 동안 투자자에게 ‘주식 60%, 채권 40%’라는 전통적인 자산 배분 패러다임을 재고하거나...
TDF는 대표적인 연금 투자 상품으로, 은퇴시점에 맞춰 성장 자산과 안정 자산의 비율을 자동으로 조정해준다.
삼성한국형TDF2050(UH)는 전 세계 90여 개국, 1800여 개 글로벌 주식과 채권에 분산투자해 연금투자 수단으로서 높은 안정성과 수익성을 기대할 수 있다. 또 환노출형으로 달러에 투자하는 효과도 함께 거둘 수 있다.
이 펀드는 생애주기별 스타일 배분을...
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