국내주식을 포함한 밸런스형과 국내주식을 제외한 포커스형 등 투자자 유형별로 적극투자형 2개, 위험중립형 2개, 안정추구형 2개, 안정형 1개 등이다.
최저가입금액 100만원(추가 납입은 10만원 이상)이며 비대면 채널인 인터넷뱅킹, 스마트폰뱅킹으로도 가입이 가능하다.
또한 하나은행은 약사를 대상으로 한 신용대출을 이달 말일까지 특별 판매한다. 대출...
하나은행 일임형 ISA는 국내 주식을 포함한 밸런스형과 국내 주식을 제외한 포커스형 등 투자자 유형별로 적극투자형 2개, 위험중립형 2개, 안정추구형 2개, 안정형 1개 등 총 7개의 포트폴리오를 제공한다.
하나은행은 투자자 유형 및 투자 스타일에 부합하도록 변동성을 관리하고 중장기 안정적인 성과유지를 위한 자산 배분과 포트폴리오를 구성하는데...
10~15여 년의 차이를 두고 고령화와 저금리를 겪고 있는 이웃나라 일본의 투자자들은 환율이나 해외채권 같은 고수익을 낼 수 있는 해외자산을 발굴하고 그 자산에 적극 투자함으로써 초저금리 시대를 버텨내고 있다. 우리도 이를 타산지석으로 삼아 국내보다 성장성이 좋은 국가나 투자 자산군을 적극 발굴하고 분산투자를 통해 전반적인 투자 수익을 올리는 지혜가...
‘HMC투자증권 고수익 추구형 A2(선진국형(4.58%)’, ‘메리츠종금증권 ISA 고수익지향형B(4.32%)’, ‘NH투자증권 QV 공격A(4.16%)’ 등도 4%를 웃도는 수익률을 기록했다.
반면 SK증권의 ‘ISA적극투자형 A’는 고위험군 상품임에도 0.1%의 수익률을 기록하며 가장 부진한 수익률을 나타냈다. SK증권의 상품들은 전반적으로 수익률이 부진했다. ‘SK-ISA 공격형...
미래에셋대우는 리서치센터, 리스크관리, 상품전문가 등이 함께 만든 자산배분전략에 근거해 고객의 투자성향에 따라 안정형, 안정추구형, 위험중립형, 적극투자형 네 종류의 MP를 운영하는데, 각각 운용보수는 0.1%, 0.2%, 0.5%, 0.7%이다.
고객의 투자성향은 리서치, 리스크관리, 운용전문인력으로 구성된 자산배분결정위회의 의견과 랩(Wrap)운용부가 자체 개발해...
부산은행 일임형 ISA는 저위험, 중위험, 고위험 등 투자성향별로 △안정추구형 △위험중립형 △적극투자형 각 2종 총 6개의 모델포트폴리오를 제공하고, 경남은행은 여기에 안정형 1종을 추가한 7종의 모델포트폴리오를 제공한다.
광주은행은 글로벌 ETF펀드 위주로 구성된 저위험형(2개), 중위험형(2개), 고위험형(2개)의 총 6개 모델포트폴리오를 제시한다.
부산은행 일임형 ISA는 저위험, 중위험, 고위험 등 투자성향별로 △안정추구형 △위험중립형 △적극투자형 각 2종 등 총 6개의 모델포트폴리오를 제공하고 경남은행은 여기에 안정형 1종을 추가한 7종의 모델포트폴리오를 제공한다.
두 은행은 각 모델별로 최적의 분산투자를 위해 펀드 수익률, 펀드운용의 안정성, 펀드 규모, 앞으로 예측되는 성과 등을 분석해...
이 사업은 그동안의 수주형 개발사업과 달리 정부간 협력기반을 토대로 LH가 쿠웨이트 정부와 공동 출자한 특수목적회사(SPV)를 설립하여 추진하는 최초의 투자형 사업이다.
나세르 쿠웨이트 주거복지청 도시계획국장은 “기존의 계획방식을 고수해서는 쿠웨이트 주택부족 문제 해결도, 신도시 건설사업 자체의 성공도 담보할 수 없다고 판단해 한국형 신도시...
따라서 하나금융투자는 하나 ISA랩을 통해 △적극투자형 A스타일 △적극투자형 B스타일 △위험중립형 A스타일 △위험중립형 B스타일 총 4개의 MP를 투자자들에게 제공할 예정이다.
투자 유형별 특징으로는 A스타일은 펀드 위주로 투자하기 때문에 다양한 투자 풀(Poolㆍ펀드 유형)이 존재한다는 점이고, B스타일은 ETF 위주로 투자하기 때문에 시장에 빠르게...
일임형 ISA의 투자방식을 간단히 설명하면 우선 가장 낮은 위험등급의 안정형은 하나의 MP를 제시하고, 안정추구형과 위험중립형, 적극투자형은 A형(패시브)과 B형(액티브)의 두 가지 MP를 제시한다. A형 MP는 위험자산에 대해 시장수익률을 추종하는 인덱스펀드와 ETF에 투자하고, B형 MP는 높은 성과를 추구하는 액티브펀드와 ETF에 투자한다.
미래에셋대우는 지점에...
각 자문사는 독자적인 자산배분 알고리즘을 통해 위험자산의 투자비중에 차이를 둔 적극투자형과 중립투자형 2가지 유형을 고객에게 제시하고 있다.
비슷한 수준의 위험도를 지향하는 랩 어카운트라고 하더라도 자문사별로 투자대상 자산구성에 특징을 보인다. 한국투자로보랩(쿼터백)은 국내상장ETF(ETN포함), 한국투자로보랩(밸류시스템)은 주식과 국내상장ETF...
농협은행이 출시한 'NH 밸런스 ISA(일임형)'은 △안정추구형 2개 △위험중립형 2개 △적극투자형 2개 등 모두 6개의 모델포트폴리오를 제시한다. 농협은행의 전문가들이 경제 분석, 시장 전망, 상품 모니터링 등을 통해 모델포트폴리오를 구성하게 된다.
농협은행은 현재 다양한 운용전략 확보와 리스크 관리 고도화를 위해 전문 투자 리서치 업체와 컨설팅...
이에 이들 증권사는 경쟁력 강화에 적극 나서는 모습이다. 그동안 업계를 선도해 왔던 NH투자증권은 헤지펀드 시장 진출을 통해 차별화에 나선다는 계획이다. 올해부터 자산운용사에 이어 증권사도 헤지펀드 업무 겸영이 허용된다. NH투자증권은 이에 여의도 농협재단빌딩에 헤지펀드(전문투자형 사모펀드) 트레이딩 센터를 열었으며 다음달부터 관련 업무를...
NH투자증권의 초고위험 포트폴리오는 국내주식, 미국·중국주식, 국내외 해지펀드, 원자재, ELS 등으로 투자군이 다양했다. 현대증권 역시 적극투자형에서 국내 주식과 선진국·이머징 주식을 구분해 담고 국내외 및 하이일드 채권과 대안투자로 분산투자하는 포트폴리오를 제시했다.
성인모 금융투자협회 WM서비스본부장은 “포트폴리오 다양성 측면에서 증권사가...
5개 투자성향을 담은 이 상품은 모두 10개의 모델 포트폴리오를 갖췄다. 구체적으로는 △초저위험 1개 △안정추구형 2개 △적극투자형 2개 △공격투자형 2개 △위험중립형 3개 등이다.
KB국민 만능ISA(일임형)은 고객이 선택한 모델 포트폴리오를 국민은행의 우수한 자산운용 전문가들이 운용전략, 시장환경 등에 따라 상품선정, 자산배분, 리밸런싱까지 원스톱...
‘한국투자로보랩’은 디멘젼, 쿼터백, 밸류시스템 세 자문사별 상품으로 구성되어 있으며, 고객 성향에 따라 각 자문사별 적극투자형과 중립투자형 상품중 선택할 수 있도록 했다. 자문사별 투자대상을 살펴보면 ‘디멘젼’은 주식, 국내상장 ETF‧ETN, 펀드를, ‘쿼터백’은 국내상장 ETF‧ETN을, ‘밸류시스템’은 주식, 국내상장 ETF를 포트폴리오에 편입시켰다....
또한 ISA를 예금형과 투자형으로 분리해 가입자가 둘 다 선택할 수 있도록 한다. 다만 예금형은 15세 이상, 투자형은 19세 이상만 가입할 수 있도록 연령제한을 뒀다. 복잡한 금융상품 관련 세금 혜택을 ISA와 기존 개인연금상품으로 통폐합하고, ISA에 낸 금액에서 발생하는 모든 금융소득은 금액이나 기한 제한 없이 비과세하기로 했다.
유진투자증권은 오는 6월 말에서 7월 초 일임형 ISA를 출시할 계획이다. 상품 유형은 전문가의 도움이 필요한 고위험 상품이 편입되는 위험중립형, 적극투자형, 공격투자형 3가지다. 편입자산은 채권혼합형 펀드, ETF, 주가연계증권(ELS) 등 ISA 계좌에 편입될 시 절세효과가 극대화되는 자산 위주로 구성했다.
고객의 투자성향은 1등급(안정성향) ~ 5등급(공격성향)의 다섯 등급으로 나누는데 극단적 성향인 1, 5등급 고객은 포트폴리오 투자에 적합하지 않다. 적극투자형(4등급), 중립투자형(3등급), 안정추구형(2등급)의 투자성향별 각 2개, 총 6개의 모델포트폴리오를 제시해 고객의 투자성향과 요구에 따라 운용 가능하다.
모델포트폴리오의 투자자산은 유형에 따라 예·적금...
더 적극 투자해 혁신적 금융대안으로 커가야 한다"며 "미국, 유럽 선진국 같은 수준으로 국내 사모펀드에 대한 규제를 원점 재검토하겠다"고 밝혔다.
구체적으로 국내에서만 분류하는 투자 유형 방안(전문투자형과 경영참여형), 법률적으로 사모펀드를 투자합작회사로 규정하는 등 글로벌 스탠다드에 맞지 않는 규제들을 2단계 금융개혁 차원에서...