계좌개설신청서 검색결과

검색결과 총99건

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대포통장 만들었지만 "은행 업무방해는 아냐" 대법서 파기환송

은행 업무담당자가 A 씨 계좌 개설 목적 등에 대해 충분히 확인하지 않았다는 점을 주요 판단 근거로 들었다. 대법원은 “계좌 신청서에 기재된 사유가 사실과 부합하지 않을 수 있음을 전제로 자격요건 등을 심사ㆍ판단하는 것”이라면서 “업무 담당자가 사실을 충분히 확인하지 않고 허위 신청사유나 소명자료를 가볍게 믿고 수용할 경우 불충분한 심사에 기인한...

2024-09-25 06:00
신한투자증권, 개인형 IRP 간편개설 서비스 시행

개인형 IRP 간편 개설 서비스 신청은 고객이 소속된 회사가 작성하는 IRP 일괄개설신청서와 고객인 근로자의 동의 절차만 거쳐 고객들이 쉽고 편하게 IRP 계좌 개설이 가능한 서비스다. 이번에 시행되는 개인형 IRP 간편 개설서비스는 퇴직연금에 가입한 회사 입장에서는 근로자의 사망/해외출국/연락두절 등 갑작스러운 상황 시 사전에 개설된 IRP 계좌로 퇴직금을...

2024-08-30 10:00
“상속 금융재산 인출 편리하게” 금감원, 9개 금융업 협회와 개선방안 마련

현재 일부 상호금융권은 동일업권의 다른 단위조합에서 개설한 계좌의 상속예금 지급 업무를 취급하지 않는다. 상속인이 상속예금을 인출하기 위해 사망자가 계좌를 개설한 단위조합을 직접 방문해야 하는 불편이 있었다. 이번 개선내용은 금융사별 업무처리 절차와 시스템 보완작업 등을 거쳐 3분기 중 시행될 예정이다. 금감원 관계자는 “개선안을 통해 상속인의...

2024-07-18 12:00
카카오뱅크, 인니 '슈퍼뱅크' 공식 론칭...윤호영 대표, 해외진출 숙원 풀었다

그랩 애플리케이션(앱)을 통해 바로 슈퍼뱅크 계좌를 개설하고 그랩 푸드, 그랩 바이크 등 그랩의 다양한 서비스의 결제 수단으로 슈퍼뱅크 계좌를 연결할 수 있도록 했다. 글로벌 시장 진출은 2017년 취임 한 윤 대표의 숙원 사업 중 하나였다. 지난해 초 4연임에 성공한 그는 같은 해 4월 기자회견을 열고 연내 동남아 진출을 선언했다. 윤 대표는 국내 금융사의...

2024-06-19 16:00
금감원 "보이스피싱 범죄 피해... 은행권 자율배상제도로 보상"

신청 방법은 피해가 발생한 본인명의 계좌가 개설되어 있는 각 은행의 상담창구에 전화해 제도 적용여부, 필요서류 등을 안내받아 은행 영업점 등을 통해 배상을 신청하면 된다. 신청 시 배상 신청서, 수사기관 사건사고사실확인원, 진술조서 등을 은행에 제출해야 한다. 책임분담기준에 따른 배상은 통신사기피해환급법상 피해환급금 결정 및 피해 발생에 대한...

2024-06-18 15:06
범죄 목적으로 계좌개설 신청서에 허위사실 기재…대법 “은행 업무방해 아냐”

‘바지 사장’ 내세운 법인명의 계좌 개설35개 유령법인 명의 602개 계좌 만들어 범죄 이용 목적으로 계좌를 개설하면서 계좌개설 신청서에 허위사실을 기재했더라도 금융기관이 이를 제대로 심사하지 않았다면 그 행위를 위계에 의한 업무방해죄로 볼 수 없다는 대법원 판단이 나왔다. 대법원 3부(주심 오석준 대법관)는 업무방해, 전자금융거래법 위반 혐의로...

2024-04-23 12:00
대구은행, 금융위에 시중은행 전환 본인가 신청

앞둬'증권계좌 부당 개설' 금감원 제재 수준 영향 주목 DGB대구은행이 금융위원회에 시중은행 전환을 위한 본인가를 신청했다. 금융당국의 심사를 거쳐 본인가를 받으면 전국 단위로 영업하는 시중은행이 32년 만에 탄생하게 된다. 7일 금융위는 이날 대구은행이 은행업 본인가 신청을 제출함에 따라 심사에 돌입한다고 밝혔다. 금융위에 따르면 신청서 기준...

2024-02-07 17:14
대구은행, 시중은행 전환 파란불 켜졌다…금융당국 '지방은행→시중은행' 법적 근거 마련

예컨대 대구은행이 2월 초에 인가 신청서를 제출하는 경우, 예비인가 신청여부와 관계없이 이르면 5월 중 인가심사 절차가 마무리될 전망이다. 금융당국은 대구은행의 '증권계좌 불법 개설' 이슈가 인가심사 진행 자체에 영향을 주지는 않는다고 봤다. 금융감독원의 제재가 확정될 때까지 시중은행 전환 신청과 심사를 미룰 필요는 없다는 뜻이다. 금융사고가 발생해...

2024-01-31 14:51
대구은행 시중은행화, 내년 1월에야 첫발 뗄 듯…당국 ‘신중론’에 느려진 전환

금융당국이 심사기준을 정비하고 발표한 뒤 인가신청서를 제출하며 첫발을 내디딜 것으로 보인다. 금융위는 현재 금감원과 증권계좌 부당 개설 등 대구은행을 둘러싼 금융사고, 사법리스크 등 구체적인 사안을 들여다보며 심사기준 마련 막바지 작업에 돌입했다. 금융위 관계자는 “대구은행이 준비되는 상황을 봐 가면서 전환 절차를 추진하고자 한다”고 말했다.

2023-12-26 05:00
[유하영의 금융TMI]은행 경쟁자 더 늘리라는 정부 "잘 되고 있나요?"

‘9월 말’까지 인가 신청서를 당국에 제출하는 것이 애초 계획이었지만, 불법계좌개설 적발 등 내부통제 이슈로 제동이 걸리면서 지금은 “일정 예상이 어렵다”는 입장으로 바뀌었습니다. 대구은행의 시중은행화가 효과적인 경쟁촉진안이 맞는지 의문이라는 시각도 있습니다. 대구은행과 시중은행 간 규모 차이가 심하기 때문입니다. 올해 6월 기준 대구은행의...

2023-11-19 09:00
[단독] "하나 만들면 10만원씩 줄게"…‘대포통장’ 공범 몰린 청년, 2심은 "무죄"

그러면서 “은행 측은 신청서에 기재된 사유가 사실과 부합하지 않을 수 있음을 전제로 자격 요건을 심사해야 한다”며 “이 사건 계좌가 개설된 것은 은행 업무담당자의 불충분한 심사에 기인한 것으로 볼 여지가 많아 업무방해의 위험성을 A 씨가 발생시켰다고 볼 수 없다”고 판단했다. 전범진 변호사는 “앞서 검찰과 법원은 대포통장 개설의 경우 미필적 고의가...

2023-11-19 09:00
1600여개 계좌 '서명 복사' 무단개설 대구은행, 시중은행 전환 계획에 차질 생기나

예컨대 고객이 직접 서명한 A증권사 증권계좌개설 신청서를 복사, 출력해 수정 후 B증권사의 증권계좌도 개설한 것이다. B계좌 신청서에는 고객의 자필서명이 빠진 셈이다. 업계에서는 대구은행 임원에 대한 중징계가 이뤄질 가능성이 크다는 관측이 나온다. 금감원이 사고원인으로 대구은행의 과도한 성과 중심 조직 문화와 업무절차ㆍ사후점검 등 내부통제...

2023-10-14 08:00
수정테이프로 조작, 대구은행 계좌 1662개 무단개설

해당 직원들은 고객이 직접 전자 서명한 A증권사 증권계좌 개설 신청서를 최종 처리 전 출력해 사본을 하나 더 만들고, 이를 활용해 B증권사의 증권계좌를 개설하는 비정상적인 방식을 취했다. 이들은 출력본에 기재된 증권사 이름이나 증권계좌 종류 등을 수정테이프로 고쳐 다른 계좌 신청서로 '재활용'한 것으로 나타났다. 출력본을 제대로 수정하지 않아 계좌...

2023-10-13 07:48
금융위원장 "DGB대구은행, 시중은행 전환 심사 때 불법계좌 사고 고려"

인가 신청서 제출 등 전환을 위한 작업에 들어갔다. 애초 대구은행은 9월 중 시중은행 전환 인가 신청을 마무리하고 연내에 전환할 계획이라고 밝혔다. 하지만 8월 은행 직원 수십 명이 고객의 동의 없이 1000개가 넘는 계좌를 불법으로 개설한 정황이 적발돼 시중은행 전환 작업이 사실상 중단됐다. 대구은행에 따르면 전환 인가 신청 시기를 10월 이후로...

2023-10-11 12:22
[종합 2보] 줄줄이 터지는 은행 비리…고객 문서 위조해 계좌 1천개 만든 대구은행

금감원에 따르면 고객이 실제로 영업점에서 작성한 A증권사 계좌 개설신청서를 복사한 후, 이를 수정해 B증권사 계좌를 임의로 개설하는데 활용한 것이다. 또 임의 개설 사실을 숨기기 위해 계좌개설 안내문자(SMS)를 차단하는 방식 등을 동원했다. 대구은행은 6월 30일 이번 사건과 관련한 민원을 접수 후 지난달 12일부터 현재까지 자체감사를 진행했다. 하지만...

2023-08-10 15:07
[종합] 줄줄이 터지는 은행 비리…고객 문서 위조해 계좌 1천개 만든 대구은행

금감원에 따르면 고객이 실제로 영업점에서 작성한 A증권사 계좌 개설신청서를 복사한 후, 이를 수정해 B증권사 계좌를 임의로 개설하는데 활용한 것이다. 또 임의 개설 사실을 숨기기 위해 계좌개설 안내문자(SMS)를 차단하는 방식 등을 동원했다. 대구은행은 6월 30일 이번 사건과 관련한 민원을 접수 후 지난달 12일부터 현재까지 자체감사를 진행했다. 하지만...

2023-08-10 10:12
대구은행, 고객 몰래 1000여건 계좌개설…금감원, 검사 착수

고객이 실제로 영업점에서 작성한 A증권사 계좌 개설신청서를 복사한 후, 이를 수정해 B증권사 계좌를 임의로 개설하는데 활용한 것이다. 또 임의 개설 사실을 숨기기 위해 계좌개설 안내문자(SMS)를 차단하는 방식 등을 동원했다. 대구은행은 6월 30일 이번 사건과 관련하 민원 접수 후 지난달 12일부터 현재까지 자체감사를 진행했다. 하지만 사안의 심각성을...

2023-08-10 08:51
[금융위 업무보고] 자본시장 경쟁력 강화...토큰 증권 체계 등 마련

통합계좌는 거래 편의성 증대를 위해 도입됐는데, 결제 즉시 최종투자자별로 투자 내역을 보고해야 해 규제 부담으로 개설 사례는 전무했다. 이에 금융위는 통합계좌에서 결제 즉시 투자 내역 보고 의무를 폐지하고 시장 모니터링 등을 이유로 필요 시에만 세부 투자 내역을 요구하기로 했다. 외국인의 장외거래 신고 부담도 줄어들 것으로 보인다. 금융위는 사전...

2023-01-30 19:37
[금융위 업무보고] 외국인 투자 문턱 낮춰 자본시장 개방…ESG 공시 가이드라인도 구체화

통합계좌는 거래 편의성 증대를 위해 도입됐는데, 결제 즉시 최종투자자별로 투자 내역을 보고해야 해 규제 부담으로 개설 사례는 전무했다. 이에 금융위는 통합계좌에서 결제 즉시 투자 내역 보고 의무를 폐지하고 시장 모니터링 등을 이유로 필요 시에만 세부 투자 내역을 요구하기로 했다. 외국인의 장외거래 신고 부담도 줄어들 것으로 보인다. 현재 외국인은...

2023-01-30 19:37
외국인 투자자 등록의무 폐지…투자내역 보고의무도 없앤다

앞으로는 통합계좌 명의자인 글로벌 운용사는 최종투자자를 확인하고 해당 계좌가 개설된 증권사는 세부 투자내역을 자체 관리한다. 금융당국 또는 국세청 등에서 감독 또는 과세목적으로 필요시 최종투자자 정보 및 세부 투자내역을 요구해 징구한다. 증권사 등이 불응하거나 부정확한 정보를 제공할 경우 거래정지 등의 제재를 내릴 수 있다. 다만, 1인당...

2023-01-24 12:00

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