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여신업계 이어 저축은행도 2천 억 규모 2차 PF펀드 조성…부실채권 정리 속도

지난해 말 기준 저축은행업권의 국제결제은행(BIS)자기자본비율은 14.35%로, 법정 BIS비율인 7~8%를 웃도는 수준이다. 업계는 참여 저축은행 확대, 다양한 매각 구조 검토 등을 통해 3,4차 펀드도 추가 조성할 방침이다. 중앙회 관계자는 "경·공매 활성화, 자체상각 등을 통해 부실자산을 조속히 정리해 서민과 중소상공인 등 거래자가 안심하고 저축은행을 믿고...

2024-05-14 12:00
'소통 부재·조달 규제 '신규 인가 별따기'…“정부 지원 절실” [K-금융, 빛과 그림자下]

전문가들은 금융사들의 원활한 해외진출을 위해서는 금융 규제 완화가 우선돼야 한다고 강조했다. 김상봉 한성대 경제학과 교수는 “지나친 규제로 금융사들의 경쟁력이 떨어지고 있다”며 “금융사들이 국제결제은행(BIS) 자기자본비율 등 최소한의 기준만 맞추면 해외로 진출할 수 있도록 규제를 완화해야 한다”고 지적했다.

2024-05-10 05:00
'ELS 배상 폭탄'에도 5대금융지주, 보통주 자본비율 '선방'

보통주 자본비율은 총자본에서 보통주로 조달되는 자본의 비율로, 국제결제은행(BIS) 자기자본비율 중 하나다. 금융지주는 통상 이 비율이 13% 넘는 수준일 때 주주환원 확대를 공약한다. KB금융지주의 보통주 자본비율은 지난해 1분기 말 13.7%에서 지난해 말 13.6%, 올해 1분기 말 13.4%로 점차 하락했다. H지수 ELS 배상 규모가 가장 큰 만큼 보통주 자본비율도...

2024-04-30 10:12
"하나금융, 이익 체력 증명…3200억 규모 자사주 매입 기대"

조 연구원은 "BIS 보통주자본비율(CET1)은 12.9% 전분기 대비 34bp(1베이시스포인트=0.01%포인트) 대비 낮아졌으나 환율 상승, ELS 운영 리스크 등 이례적인 요인을 고려하면 개선 여력은 충분하다"며 "회계기준상 주주환원성향 37% 가정 시, 추후 3200억 원의 자사주 매입을 기대할 수 있다"고 말했다. 이어 "주주환원정책의 방향성은...

2024-04-29 08:49
"우리금융, 낮은 ELS 리스크에도 아쉬운 실적…비은행 M&A 신중해야"

정준섭 NH투자증권 연구원은 "1분기 실적은 컨센서스에 부합했으며, 지난달 말 BIS 보통주 자본비율(CET1)도 11.96%로 3bp(1bp=0.01%포인트) 하락에 그쳤다"며 "CET1 비율이 타사 대비 작은 하락 폭을 보인 건 ELS 손실 보상(75억원)이 거의 없었기 때문"이라고 말했다. 다만 "타사가 대규모 ELS 투자자 손실 보상에도 기대 이상의 실적을 보인...

2024-04-29 07:53
[종합]하나금융, 1분기 순이익 1조340억…"ELS배상·환손실로 감소"

BIS비율, 보통주자본비율 추정치는 각각 15.27%, 12.88%이며 수익성 중심의 자산 성장 전략과 적극적인 위험가중자산(RWA) 관리를 통해 안정적인 자본 적정성을 유지할 예정이다. 그룹의 1분기 말 기준 총자산은 신탁자산 174조2020억 원을 포함한 783조1091억 원이다. 하나은행은 1분기 연결 당기순이익 8432억 원으로 전년 동기 대비 13.1% 감소했다. 이는...

2024-04-26 15:21
규제에 막혀 속도 안 나는 M&A…건전성 지표도 악화 [저축銀, 위기의 시간③]

수도권의 경우 국제결제은행(BIS) 자본비율이 2% 미만으로 떨어지는 등 ‘적기시정조치(경영개선명령)’를 받은 경우에만 동일 대주주가 추가 소유할 수 있도록 했다. 업계에서는 M&A 활성화를 위해 수도권 저축은행 관련 규제를 풀어야 한다는 주장이 나온다. 업계 관계자는 “여력이 있는 저축은행 주주들이 수도권에 있는 저축은행을 인수할 수 있게끔 규제가...

2024-04-22 05:00
구조조정 ‘메스’ 예고한 정부, 버틸 여력 없는 중소형사 ‘초긴장’ [저축銀, 위기의 시간②]

BIS 자기자본비율은 저축은행 재무구조 건전성을 나타내는 지표로, 법규정상 요구되는 비율은 7~8%이고, 금융당국 권고비율은 10~11%다. 이 비율 역시 중소형 저축은행일수록 악화 정도가 심각했다. 지난해 말 기준 하위 20개 저축은행 중 전년 대비 BIS 자기자본비율이 낮아진 곳은 6개로, 최대 감소 폭은 2.71%포인트(p)였다. 상위 20개 저축은행 중 전년보다 비율이 하락한...

2024-04-19 05:00
튼튼한 은행 지표 ‘88클럽’서 1년 만 34곳 퇴출…대형사도 탈락 [저축銀, 위기의 시간②]

BIS비율은 자기자본에서 위험자산의 비중을 따져보는 지표로 5% 이하로 떨어지면 금융감독원이 ‘적기시정조치’에 나선다. 고정이하여신 비율은 보유 자산 중 채권 회수에 위험이 발생했거나 사실상 회수가 불가능한 자산의 비중을 의미한다. 이 제도의 적용대상을 판가름하는 핵심 기준인 BIS비율은 지난해 모두 79개 저축은행이 8%를 넘겼다. 하지만...

2024-04-19 05:00
건설사→금융기관 부실확산, 2011년 데자뷔되나 [저축銀, 위기의 시간①]

박상원 금융감독원 부원장보는 “저축은행에서 5000억 원의 적자가 났지만 3~4년간 영업실적을 보면 거의 2조 원대 매출을 기록하고 있어 손실흡수 능력이 충분하다”며 “저축은행은 거의 배당 대신 내부 유보를 선택하고 있어 국제결제은행(BIS) 자기자본비율도 높은 수준”이라고 평가했다.

2024-04-18 05:00
증권사, 작년 후순위채 발행 '순항'…자본확충 힘쓰기

NCR(영업용 순자본/총위험액)은 증권사가 자금 조달과 운용에 있어 얼마나 재무건전성을 가지고 있는지 확인할 수 있는 지표로 은행의 국제결제은행(BIS) 자기자본비율과 비슷하다. 증권사는 만기 1년 이내인 고객예수금, 단기차입금 등 유동부채가 많기 때문에 가급적 위험이 낮고 유동성 측면에서 여유가 있어야 만일의 위기에 대비할 수 있다. 따라서...

2024-04-17 16:04
“MCI대부 추가 매각안 살핀다”지만…새마을금고, 부실채권 매각 플랜 '지지부진'

부실채권 규모가 커지면 대손충당금을 더 많이 설정해야 하고, 재무구조 건전성을 나타내는 자기자본비율(BIS)도 낮아져 신용도가 떨어진다. 금융권에 따르면 1290개에 달하는 전국 새마을금고의 연체율이 올해 6~7%대를 기록했다. 지난해 말 기준 새마을금고 전체 연체율인 5.07%보다 1~2%포인트(p)가량 올랐다. 2022년 말(3.59%)대비 1년 새 1.48%p 오른 것과 비교하면 상승...

2024-04-15 05:00
상상인 계열 저축은행, 430억 원 규모 유상증자…"지속 성장 토대 마련"

2012년 상상인플러스저축은행의 전신인 세종저축은행 인수 당시 총 여신 2313억 원, BIS 자기자본비율 마이너스(-)2.09%, 당기순손실 173억 원, 고정이하여신(NPL)비율 26.36%였으나, 두 차례 걸친 281억 원 상당의 유상증자와 40억 원 규모 후순위채권 발행으로 BIS비율을 7%대까지 끌어올리기도 했다. 이후 2012년 26%에 달하던 NPL 비율은 꾸준히 개선돼 2018년에는 1%대로...

2024-03-29 11:01
국내은행, 지난해 건전성 개선…BIS비율 0.37%p↑

29일 금융감독원이 발표한 '은행지주회사 및 은행 BIS 기준 자본비율 현황'에 따르면 지난해 12월 말 기준 국내은행의 BIS 기준 총자본비율은 15.66%로 전년 말보다 0.37%포인트(p) 올랐다. 보통주자본비율, 기본자본비율은 각각 13.01%, 14.29%로 전년말 대비 각각 0.40%p, 0.38%p 상승했다. 단순기본자본비율은 6.59%로 전년말 대비 0.39%p 올랐다. BIS 기준 자본비율은 총자산...

2024-03-29 06:00
한국씨티은행, 지난해 당기순이익 2776억 원…전년 대비 90%↑

지난해 말 기준 BIS 자기자본비율은 32.59%로 전년(20.72%)보다 11.87%포인트(p) 상승했다. 같은 기간 보통주자본비율은 31.51%로, 전년(19.83%)보다 11.68%p 올랐다. 지난해 비용은 인건비 감소에 주로 기인해 전년 대비 4.7% 감소한 6254억 원으로 관리되었다. 대손비용은 1361억 원으로 전년 대비 39.6% 증가했다. 씨티은행은 "시장 전반적인 신용악화에 따른...

2024-03-28 17:09
한국씨티은행, 정기 주총서 사외이사 재선임…1387억 배당 결정

정민주, 지동현, 민성기, 김민희 현 사외이사와 감사위원을 각각 재선임(1년 연임)했다. 한국씨티은행은 2023회계연도 기준으로 1조1236억 원의 총수익과 2776억 원의 당기순이익을 시현했다. 배당금은 1387억 원(주당 436원 보통주 기준)으로 결정했다. 지난해 12월 말 현재 국제결제은행(BIS) 자기자본비율과 보통주자본비율은 각각 32.59%와 31.51%를 기록했다.

2024-03-28 16:46
작년 저축은행·상호금융 건전성 악화…"매각, 채무재조정 등 연체채권 정리"

작년 말 BIS 기준 자기자본비율은 14.35%로 전년말(13.15%) 대비 상승(1.20%p)했으며, 규제비율(7%, 자산 1조 이상은 8%)보다 높은 수준을 유지했다. 이는 대출 감소에 따라 위험가중자산이 8%(9조4000억 원) 감소한 반면, 자본확충 등으로 자기자본은 0.5%(1000억 원) 증가한 데 기인했다. 박상원 금감원 중소서민부문 부원장보는 전날 브리핑을 통해 "최근 3...

2024-03-22 06:00
저축은행 지난해 5000억 적자ㆍ연체율 상승…중앙회 “상반기 개인사업자 연체채권 민간 매각”

다만, 중앙회 측은 BIS비율과 유동성 등 경영안정성 지표는 양호하고, 시장금리 햐항 안정화에 따라 이자비용이 감소하면서 올해 이후 업권이 점차 회복할 것이라고 밝혔다. 22일 중앙회는 전날 간담회를 열고 이 같은 내용을 담은 2023 저축은행 실적을 발표했다. 지난해 저축은행 업계는 5559억 원 적자를 냈다. 손실발생 주요 요인으로는 2022년 고금리 수신...

2024-03-22 06:00
금융당국, 2030년까지 기후위기 대응에 452조 원 지원…"수출 경쟁력 유지ㆍ확대"

펀드 출자 시 시중은행의 국제결제은행(BIS) 비율 하락 부담을 줄여주기 위해 산업은행이 펀드별 20%만큼 출자하는 위험흡수역할을 고려해 위험가중치를 현행 400%에서 100%로 인하하기로 했다. 나머지 모험자본 31조 원은 연기금, 보험사, 공제회, 자본시장을 통해 조달 가능할 것으로 내다봤다. 미래에너지펀드는 상반기 중 조성해 연내 투자를 개시할 예정이다....

2024-03-19 08:00
정부, 산은에 이달 중 2조 규모 출자

이번 출자는 올해 산업은행을 통한 정책금융 지원이 많기 때문이다. 자본 여력이 있어야 해 출자를 진행하는 것이다. 산업은행의 국제결제은행(BIS) 자기자본 비율은 지난해 3분기 말 기준 13.66%다. 금융당국은 은행 건전성을 위해 BIS 비율을 13% 이상 유지하도록 권고한다. 이번 출자가 완료되면 산업은행의 재무 건전성도 개선될 전망이다.

2024-03-17 19:43

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