이자를 지급하는 안정적인 ELS에 관심이 꾸준하다"면서 "다시 말해 코스피가 2000P일때 매월 평가시점에서 900P 이하로만 내려가지 않으면 월 1%의 이자를 받을 수 있어 지수부담이 적은 편"이라고 말했다.
16일 금융투자협회에 따르면 올들어 지난 2월까지 증권사 RP(환매조건부채권), 펀드 일임자산, CMA,펀드 잔액 등 금융투자상품의 규모는...
이 외에도 목적자금 마련과 운용을 위해 필요한 상품으로 주식형 및 채권형 펀드, ELS, 월지급식 상품과 같은 변동하는 경기 상황에 따라 장점이 있는 투자상품들이 있다. 이를 각 개인별로 다양한 상황에 적합하게 투자를 한다면 효과적인 투자방법이 될 것이다.
하우스푸어를 극복하기 위한 가장 중요한 것은, ‘내가 이 어려운 상황을 적극적으로 잘 극복하겠다’고...
60대 이상은 안정적인 월소득 확보를 위해 정기적으로 현금흐름이 발생하는 월지급식 상품 위주의 자산관리가 필요하다.
안정적인 자산증식을 원한다면 재투자리스크를 완화할 수 있는 장기채권투자와 저금리, 고물가 시대에 적절한 투자방법이 될 수 있는 물가연동국채를 추천한다. 정기적인 현금흐름이 발생하여야 하는 은퇴생활자라면 월지급식 주가연계증권...
한편 이번 대회는 피델리티가 제안하는 적립식 펀드, 월지급식 펀드, 개인연금 펀드투자 방식 중 하나를 골라 쉽고 창의적으로 설명해 자칫 어렵게만 느껴지는 펀드투자에 대한 설명을 소비자들의 언어로 쉽고 재미있게 풀어본다는 취지로 진행된 것이다.
수상자들의 프리젠테이션 내용과 본 대회와 관련한 자세한 내용은 피델리티 프로모션 홈페이지(http://www....
월지급식펀드는 매월 투자원금의 0.5~0.7%를 지급하는 펀드다. 1년 기준으로 6~8%대에 해당하는 돈을 분배금으로 지급한다. 지난해 유로존 악재로 글로벌 증시가 동반 급락하자 수익률이 곤두박질 쳤고 이익을 내지 못한 펀드들이 원금을 깨 분배금을 지급하면서 ‘평생월급’ 기능을 잃고 있다는 지적이 많았다.
그러나 유로존 악재가 한풀 꺾이고 중국 긴축완화...
월지급식 형태로 고려중”이라고 설명했다.
여기에 교보악사자산운용과 하나UBS자산운용 등 글로벌 합작사 운용사들도 중장기적으로 일본 등 아시아 위주로 펀드 수출 검토를 고려중이다.
앞서 지난 2008년부터 해외펀드 수출에 적극 나선 미래에셋자산운용은 1월말 현재 해외(대만, 인도, 미국, 브라질, 홍콩, 인도네시아 등) 누적설정 운용규모가 6조원을 돌파했다....
따라서 고정적인 수입이 발생되도록 매월 수익금을 지급하는 상품의 비중을 확대할 필요가 있다.
월지급식 금융상품이 바로 그것이다. 월지급식 금융상품은 목돈을 투자하고 나서 매월 일정한 분배금인 투자원금 혹은 수익금 일부를 월급처럼 정기적으로 지급받는 형태의 투자 상품이다.
60대에는 추가로 발생하는 고정소득이 감소하기 때문에 보유자산의 환금성...
조기모집 마감한 공모펀드인 ‘미래에셋맵스 프런티어 브라질 월지급식 부동산 투자신탁1호’와 사모펀드 등을 포함한 브라질프라임오피스빌딩 총 투자금액은 5400억원이다.
이번 미래에셋의 해외부동산 투자는 국내 부동산펀드가 해외부동산에 투자하는 최대규모며, 투자처인 브라질 호샤베라타워 또한 국내 부동산펀드가 투자하는 해외 최대...
한국투자증권이 작년 8월5일부터 이달 6일까지 출시한 월지급식 ELS는 총 68개의 평균 수익률은 11.46%로 같은 기간 코스피(2.98%), 국내주식형펀드 6개월 평균수익률(-2.15%) 보다 월등히 높은 성과를 냈다.
월지급식ELS는 기초자산이 일정조건을 만족하면 매월 이자수익을 지급하는 상품으로 원금에서 월수령액이 지급될 수 있는 다른 월지급식 상품과 차이가...
이런 분들의 고민을 해결해주는 펀드로 등장한 것이 바로 월지급식 펀드다”고 설명했다.
월지급식 펀드에 가입을 하게 되면 고수익을 낼 수 있는 투자상품에 운용을 하면서 매달 분배금을 월급같이 받아서 부족한 생활비에 충당할 수 있기 때문이다.
우 소장도 시류에 편승하지 않는 일관성 있는 장기투자를 노후준비의 첫째 요건으로 꼽았다. 특히 위험요소가 큰...
송윤석 센터장은 “인플레이션을 고려한 실질자산가치를 지키는 것을 투자 목표로 하는 경우가 대부분”이라며 “은퇴 후 정기적 수입을 얻을 수 있는 월지급식 상품, 무수익 자산을 수익자산으로 변경하는 방법 등에 관심이 많다”고 전했다.
여행 등 문화생활에 치중된 소비 성향도 공통적이었다. 이일주 팀장은 “고객이 장기간 연락되지 않는 경우는 대부분...
동양증권이 내세운 ‘MY W 월지급식 매직랩’은 헤지펀드 전략을 활용해 글로벌 자산에 분산투자하는 월지급형 상품이다. 매월 연 8% 정액 현금 흐름 창출 가능하다는 장점이 있다.
변동장세를 활용해 적극적인 운용으로 수익률을 끌어올리는 상품들도 있다. 우리투자증권이 내세운 ‘우리 스마트 인베스터 투자솔루션’ 은 코스피200 지수를 추종하는 상장지수펀드...
‘MY W 월지급식 Magic랩’은 연 8%의 월지급금을 5년 만기까지 매월 받을 수 있는 상품이다.
장기투자로 주식형 상품의 변동성을 줄이고 CTA펀드와 주식펀드의 자산배분으로 포트폴리오를 구성해 복리효과를 높였다는 것이 특징이다.
글로벌채권은 브라질 채권과 호주채권에 주로 투자하며 연 8% 수준의 수익을 추구한다. 투자자의 성향에 따라 국가별...
상반기 압축·목표전환형·월지급식펀드의 인기는 하반기 가치주·채권형펀드로 이어지면서 투자자들의 관심을 끌어모았다.
상반기 지수 상승에 원금을 회복한 일부펀드에서 1조원이 넘는 환매물량이 출회되기도 했으나 하반기 저가 매수세가 유입되면서 올 한해 펀드시장시장에서는 총 총 300억원이 순유출됐다.
그렇다면 올 한해 유형별 성과에서 가장...
랩어카운트 대항마로 야심차게 내놨던 압축펀드, 베이비부머를 겨냥한 월지급식펀드는 상반기 증시상승과 맞물려 투자자들에게 큰 관심을 모았다. 그러나 하반기 글로벌 유럽발 재정위기가 확산되면서 펀드 수익률은 곤두박질 쳤고 결국 투자자들은 한둘씩 떠나기 시작했다.
그렇다면 어려움 속에서도 올 한해 투자자들 올 한해 가장 돈이 많이 들어온...
올들어 폭발적 관심을 모은 퇴직연금펀드와 월지급식펀드의 수익률도 실망스러웠다. 펀드평가사 제로인에 따르면 퇴직연금펀드의 8일 기준 설정액은 2조3867억원으로 전년동기대비 60.17%나 급증했다. 월지급식펀드 역시 397.05%나 늘어났다.
그러나 퇴직연금펀드의 연초후 수익률은 채권형을 제외하고 대부분 -3∼-2% 대의 성적을 기록하고 있다. 월지급식펀드 역시...
상반기 압축-목표전환형-월지급식펀드의 열기가 하반기 가치주-배당주 펀드로 이어졌다.
그렇다면 올 한해 가장 큰 인기를 모았던 펀드는 무엇일까?
7일 펀드평가사 제로인에 따르면 연초 후 자금유입 규모 1위로 ‘JP모간코리아트러스트자’가 꼽혔다. 이 펀드는 올 한해 1조5861억원에 달하는 자금을 끌어모았다. 같은기간 상장지수펀드(ETF)를 제외한...
월지급식 서비스(逆적립식)와(과) 결합시켜 월지급액을 다시 적립투자하는 서비스까지 나오면서 다양한 자산관리수단의 하나로 적립투자방식이 지속적으로 활용되고 있는 것이다.
이렇듯 적립식 투자방식은 효과적인 투자방법의 하나라는 것이 명백해졌지만 적립투자시 과연 어떤 펀드에 투자할 것 인가는 하는 문제는 여전히 투자자가 풀어야할 숙제로 남아있다....
또한 100세 시대 열풍이 불면서 노후대비 연금저축펀드와 퇴직연금펀드, 월지급식 펀드도 꾸준한 성장이 기대돼 투자자들이 한번 눈 돌려볼 만하다.
현재 시장에서 가장 주목받고 있는 한국형 헤지펀드와 상장지수펀드(ETF)가 내년 주식형펀드의 대안펀드로 떠오를 가능성도 높다.
전문가들은 한국형 헤지펀드의 출범으로 헤지펀드 시장은 규모가 확대되면서...
‘실버Age Plan’의 메리츠인생동반증권자투자신탁1호는 메리츠자산운용에서 새롭게 출시한 월지급식펀드로 적극적인 자산배분과 안정적인 성과를 추구하는 채권혼합형으로 운용된다. 월지급 서비스 약정을 통해 지급시기는 물론 지급주기와 지급방식을 고객이 직접 선택할 수 있어 계획적인 자금 설계가 가능하다.
메리츠종금증권 상품M&S팀 서형종팀장은...