월지급 펀드 Plan은 펀드에서 매월 지정일에 정해진 금액을 출금할 수 있는 서비스로 별도의 월지급식 펀드를 가입하지 않고도 투자하고 싶은 펀드를 선택해 월지급식으로 활용할 수 있다. 월지급 ELS Plan은 안정성과 수익성을 동시 추구할 수 있는 기존 ELS 상품에 해당 상품의 기초자산 가격 변동에 따라 매월 이자지급 조건이 추가된 월지급형 ELS상품으로...
유진 월지급식 Asia ex-Japan 채권형 펀드는 매월 20일(분배기준일)을 기준으로 펀드 자산 내에 편입한 채권의 이자수익을 감안해 월 분배율을 결정, 분배기준일로부터 제5영업일에 분배금액을 지급한다.
조철희 유진자산운용 전무는 “은퇴자금을 신중히 운용하길 원하는 대다수 베이비붐 세대의 니즈를 기반으로 기획된 펀드로서 은행예금보다 수익성이 높고...
개별 펀드별로는 ‘동양월지급식롱숏매직 1[채혼]’가 1개월 1.57%의 성적을 거두며 1위를 기록하고 있는 가운데 ‘트러스톤다이나믹코리아30[채혼]'(0.81%), '플러스스마트헤지 1[채혼]'(0.73%), '한화100세시대퇴직연금스마트알파자[채혼]’(0.79%), ‘한화스마트알파자[채혼]’(0.66%) 등이 그 뒤를 잇고 있다.
절대수익형펀드는 주식, 채권, 부동산 등 타 자산군과의...
서동필 우리투자증권 연구원은 “최근 미국의 고용지표 부진과 그리스의 정치적 불확실성 등 대외악재로 시장 전반적으로 불확실성이 지속되고 있다”며 “위험관리 차원에서 펀드 중에서는 채권자산을 통해 일정부문 위험을 관리하는 분할매수형 펀드나 월지급식 펀드, 혼합형 펀드 등에 관심을 높일 필요가 있다”고 조언했다.
9%) 등도 수익률이 낮았다.
한편 폭락장에 수익률이 높았던 펀드들의 올해 수익률은 그리 좋지 않았다. 미래에셋TIGER미디어통신증권상장지수투자신탁(주식)(-10.1%), 메리츠스마트월지급식증권자투자신탁 1[주식]종류C I(-4.1%), 미래에셋TIGER필수소비재증권상장지수투자신탁[주식](-3.2%) 등 대체적으로 하락세를 나타냈다.
선박펀드는 투자자들에게 자금을 모아 선박을 건조한 후에 해운사에 임대해주고 임대료를 받아 투자자들에게 배당을 하는 상품이다.
이 상품은 5만7000톤급 수프라막스 벌크선박 2척을 건조하고 국내 최상위 해운회사인 현대상선과 최소 8년간의 정기용선계약을 체결해 선박을 인도한 후 연 7% 수준의 안정적인 월 배당수익을 지급하는 것을 목표로 한다.
앞으로...
미래에셋증권 순천지점은 10일 오후 4시부터 안정적인 배당수익과 향후 매각차익이 기대되는 월지급식 선박펀드에 자산관리 세미나를 개최한다.
전남 순천시 연향동 BYC빌딩 3층 순천지점에서 진행되는 이번 세미나는 미래에셋증권 김태균 기업금융1팀장이 강사로 나선다.
한재홍 순천지점장은 "월지급식 선박펀드는 전통적 투자상품인 주식, 채권과의...
매월 일정조건을 충족하는 경우 수익금을 지급해주는 지수형 월지급식 ELS는 주가지수를 기초자산으로하여 개별종목형 ELS보다 상대적으로 높은 안정성을 추구한다. 시중예금 금리보다 더 좋은 조건으로 매월 일정금액을 지급받아 생활자금으로 유용하게 사용할 수 있다. 단, 원금비보장 상품이라 일정부분 손실가능성도 있는 만큼 증권사를 통해서 충분한 상담을 받고...
월지급식 상품에서 매월 받는 지급금으로 다른 상품에 재투자해 투자수익률을 높이는 것도 좋은 방법이다.
‘한국투자라이프플랜월지급식증권펀드’는 주식혼합형으로 통안채와 은행채 위주의 안정적 수익구조를 바탕으로 하며 주식은 평균 40%~50% 정도를 편입, 운용한다.
주가하락시에는 분할매수하고 주가가 상승할 때는 분할매도하는 연속분할매매 전략을 적용해...
신영증권의 ’조건부 약정수익 월지급식 ELS' 매월 일정 조건을 충족시 수익을 지급하는 기존 월지급식 ELS에 특별조건(Locker Event)달성시 그 후부터 만기까지 약정수익을 월지급하고 만기에 원금도 상환해 주는 것이 특징이다.
앞서 사용권을 부여받은 상품중엔 단독 상품 이름값에 걸맞게 아직도 누적 수익률 측면에서 승승장구하는 상품이 있는 반면, 크게...
(월지급식)’, ‘GREEN플랜(적립식)’3가지 금융플랜을 제시하고 있다.
BLUE플랜은 랩과 신탁의 형태로 가입이 가능하며 GOLD플랜은 월 0.5%~1% 수준의 현금지급을 목적으로 한 상품들을 활용한다. GREEN플랜에는 위험을 줄이면서 효과적인 목돈 마련을 위해 ‘ETF 자산배분형 랩’에 적립식으로 투자하는 상품이 선정됐다.
KDB대우증권의 ‘Power 적립식 패키지’서비스도...
또한 이용규 상품기획팀장은 최근 해운업황의 호전이 예상됨에 따라 매월 안정적인 배당수익과 향후 매각차익이 기대되는 월지급식 선박펀드를 소개한다.
황유원 여의도영업부 상무는 “이번 세미나를 통해 국내외 시장상황을 진단하고 대안투자 상품을 활용한 안정적인 종합자산관리 전략을 수립하는 좋은 기회가 될 것”이라고 말했다.
안정적이고 보수적인 투자법으로 채권과 펀드를 제시하고 요즘 주목받고 있는 인프라펀드와 물가연동국채, 월지급식 펀드의 기초부터 최대 활용법까지 체계적으로 정리했다.
저자는 특히 실질적인 혜택을 받을 수 없는 실버보험상품들에 대해서는 상품 가입을 피하는 것이 바람직하다고 조언했다.
미래 금리변동에 따른 연금 수령액에 대해서 그는 “연금 수령액이...
상품가입 즉시 실업위로금 1000만원과 상해사망위로금 1000만원을 지급받는 'A형', 상해사망위로금 1억원을 지급받는 'B형' 중 하나를 선택할 수 있으며 보험 기간은 상품가입시점으로부터 2년이다.
이종필 미래에셋증권 상품마케팅본부장은 "라이프사이클이 변화하면서 새로운 투자트렌드로 월지급식 상품이 각광받고 있다"며 "적립식펀드 하면...
월지급식 펀드는 국내외 주식이나 해외채권 등 투자자산에 투자하기 때문에 보다 높은 수익을 기대할 수 있다. 하지만 투자손실이 발생하면 원금에서 분배금을 지급하는 경우도 있기 때문에 주의가 필요하다.
세 번째는 장기간 자금이 묶이는 것이 부담스러운 은퇴자라면 월지급식 ELS가 안성맞춤이다. 월지급식 ELS는 만기가 3년 이내로 짧고 조기상환 조건이 있어 다른...
메리츠 인생동반증권자투자신탁1호(채권혼합)펀드에 3000만원 이상 가입한 고객을 대상으로 연금처럼 꼬박꼬박 월지급식 서비스를 제공한다. 이와 함께 메리츠화재보험의 안심상해보험 무상 가입과 다양한 부가서비스 혜택까지 받는 1석 3조의 효과를 누릴 수 있다.
역지 지난해 나온 한화증권의 ’프리미엄 Smart CMA’도 CMA와 보험을 결합한 상품이다. 업계 최고...
실버Age Plan은 메리츠 인생동반증권자투자신탁1호(채권혼합)펀드를 1억 이상 가입고객을 대상으로 연금처럼 꼬박꼬박 월지급식 서비스를 제공하고, 메리츠화재보험의 안심상해보험 무상 가입과 다양한 부가서비스 혜택을 드리는 1석 3조의 차별화된 복합상품서비스이다.
올 초에는 증권과 보험 등 종합자산 컨설팅을 받을 수 있는 카페형 지점 ‘메리츠...
그 같은 측면에서 100세 시대를 맞아 준비해야 할 펀드는 자산배분 전략을 구사하는 라이프사이클 펀드와 다달이 돈을 지급하는 월지급식 펀드가 있다. 라이프사이클 펀드는 생애맞춤형으로 설계되어 투자자가 20대나 30대일 때는 주식자산 비중을 확대해 공격적인 포트폴리오는 구성한다. 해가 갈수록 점진적으로 주식자산의 비중을 줄이는 반면, 안전자산인...
50대는 노후준비를 할 수 있는 마지막 나이이나 자녀의 대학등록금 및 결혼자금 등 비용도 많이 들어가는 시기이므로 자산증식보다는 자산관리에 중점을 두어야 하고 60대 이상은 안정적인 월소득 확보를 위해 정기적으로 현금흐름이 발생하는 월지급식 상품 위주의 자산관리가 필요하다.
만약 투자전략을 세우는데 어려움을 느낀다면 전문가의 도움을 받는 것이...
특히 원금보장형이나 월지급식 ELS를 활용할 경우 매월 지급되는 분배금을 재투자해 분산투자 효과를 노릴 수 있고 종합소득과세 대상자의 경우 수익 발생 시기를 분산해 절세 효과도 누릴 수 있는 장점도 있다.
또한 5인의 PB들은 안 씨의 국내주식투자 비중도 적절히 분산해야 한다고 입을 모았다. 먼저 지난해 초 가입했던 랩 어카운트를 시장수익률을 따라가는...