또한, 연말정산에서 세제 혜택이 큰 연금저축 계좌도 같은 방법으로 간단하게 개설할 수 있다.
여기에 지난 3월부터 시행된 금융소비자 보호에 관한 법률(이하 금소법)에 이어 ‘고난도금융상품’을 새로 정의한 자본시장법 시행령 개정안 시행까지 규제 강화 기조가 이어지면서 자산운용사들의 펀드 판매가 어려워진 것도 펀드 직판 체제 증가의 배경으로 꼽힌다....
현재 탑재된 7개의 펀드는 한화자산운용의 114개 공모펀드 중 선별했다.
편리함에 민감한 MZ세대를 위해 투자 편의성을 높였다. ‘파인’은 신분증 촬영과 휴대폰 본인인증 방식으로 계좌를 개설한다. 주거래은행 계좌와 1원 송금 방식으로 즉시 연결할 수 있고, 입출금도 5초면 가능하다. 또한, 연말정산에서 세제 혜택이 큰 연금저축 계좌도 같은 방법으로 간단하게...
펀드 하나에 17조 원이 모이는 이유라고 설명했다.
제도적으로는 세금 혜택을 늘려야 한다고 말했다. 현재 연금저축계좌 400만원, 개인퇴직연금(IRP) 300만원 등 총 700만 원의 세제혜택을 주는 것을 더욱 확대할 필요가 있다는 것이다.
김 상무는 “미국은 2000만 원이 넘는 세액공제 혜택을 제공한다”면서 “현재 한국의 세제혜택 기준은 20년 전 그대로다. 장기 투자를...
한화투자증권은 6월 30일까지 연금저축과 IRP(개인형 퇴직연금) 고객을 대상으로 ‘연금자산 신축년 이벤트’를 실시한다고 28일 밝혔다.
이번 이벤트는 한화투자증권에서 연금저축·IRP 신규개설하고 월 20만 원씩 1년 자동이체 하거나 300만 원 이상 납입한 고객에게 ‘스타벅스 달콤한 디저트 세트’를 제공한다. 또 1000만 원 이상 연금저축·IRP을 이전하거나...
ETF와 같은 파생상품 혹은 파생형펀드 등에 투자할때도 제약이 있습니다.
레버리지, 인버스만 제외한 연금저축계좌와 달리 IRP는 실물 ETF 중 위험 평가액 40%를 초과하는 ETF에 대한 투자를 금지하고 있으며 레버리지, 인버스 ETF는 물론 증권 이외 기초 자산인 합성ETF 투자에도 제약을 받는다고 합니다.
이에 제약이 없는 연금저축계좌와 IRP를 적절하게 섞어...
특히 방카슈랑스로 팔리는 저축성 보험은 보험료를 가입할 때 일시에 납입하는 형태가 많기 때문에 초회보험료 수입 중 방카슈랑스의 비중이 과반인 생보사가 적지 않다. 작년에 생명보험 각사의 방카슈랑스 판매가 대폭 늘어난 것은 은행이 사모펀드 판매를 피하는 대신 보험 판매를 늘렸기 때문이라는 게 보험업계의 설명이다.
문제는 일부 보험사들이 방카슈랑스...
이번 이벤트는 KB국민은행과 KB증권에서 이벤트 참여 자산운용사의 펀드상품으로 △10만 원 이상 신규 가입해야 한다. 자동이체 10만 원 이상을 1년 이상 등록 △100만 원 이상 신규 가입 △다른 금융기관의 연금저축 또는 개인형IRP를 KB국민은행 개인형IRP로 100만 원 이상 이체 △ISA내 만기자금을 KB국민은행 개인형IRP로 100만 원 이상 전환 입금한 고객에게...
지난해 주식 시장 호황에 힘입어 연금저축펀드 적립금이 30% 이상 증가했다.
6일 금융감독원에 따르면 연금저축펀드 적립금은 18조9000억 원으로 전년 대비 30.5% 증가했다. 같은 기간 연금저축 적립금이 151조7000억 원으로 5.7% 늘어나는 데 그쳤다.
연금저축 중 보험은 109조7000억 원으로 전체 적립금의 72.3%를 차지했다.
연금저축펀드는 12.5%의 비중을...
삼성증권 기존고객, 신규고객 여부에 관계없이 삼성증권 고객은 모두 '연금 중수' 또는 '연금 고수' 이벤트에 참여할 수 있고, 지난 달 21일 기준 연금저축 또는 개인형퇴직연금(이하 IRP) 계좌가 없거나 계좌가 있지만 잔고가 없는 고객의 경우는 '연금 초보'이벤트에 참여할 수 있다.
먼저 '연금 초보' 이벤트의 경우 비대면에서 신규로 연금저축 또는...
생애주기(라이프사이클) 펀드로도 불린다. 이같은 점때문에 퇴직연금과 연금저축에서 TDF 잔고가 가파르게 증가한 것으로 볼 수있다.
예를 들어 예상 은퇴시점까지의 기간이 많이 남았다면 TDF의 위험자산 비중이 높고, 은퇴시기가 다가옴에 따라 위험자산 비중을 점차 줄이고 채권 등의 안전자산 비중을 높인다. 글로벌 경제상황에 따라 위험자산 간의...
농협은행도 펀드일괄(포트폴리오)신규, 연금저축펀드계좌 신규 가입을 잠정 중단한다. 오는 5월까지 NH로보-프로 서비스 일시 중단한다. 금소법 시행 관련 인공지능 펀드상품 알고리즘 개편을 위해서다. 우리은행도 스마트키오스크 예금, 펀드가입 등 일부 서비스를 일시적으로 중지한다.
KB국민은행도 4월말까지 스마트텔러머신(STM)에서 입출금 통장을 개설하는...
개인연금으로는 연금저축계좌 중 연금저축펀드로 ETF에 투자할 수 있고, 퇴직연금으로는 확정기여형(DC)과 개인퇴직연금(IRP)에서 ETF로 납입이 가능하다. 저렴한 보수와 손쉬운 분산투자가 가능해 ETF를 활용한 연금 투자에 많은 관심이 쏠리고 있다.
삼성자산운용은 연금 투자를 위해 가장 적합한 ETF 라인업을 제공하기 위해, 장기적인 관점에서 국내ㆍ해외의...
미래에셋대우는 개인형 연금(연금저축, IRP) 최초 신규 가입과 계약이전 고객을 대상으로 ‘2021년 1st 연금은 미래다’ 이벤트를 6월 말까지 진행한다고 16일 밝혔다.
올해 새롭게 시작하는 ‘2021년 1st 연금은 미래다’ 이벤트는 고객이 직접 온라인을 통해 업무처리를 하거나, 연금저축계좌를 보험사에서 계약 이전해 올 경우 추가 혜택을 제공하는 것이...
연금저축계좌(펀드/보험/신탁)를 타 금융기관에서 하이투자증권으로 이전하는 고객을 대상으로 하는 이번 이벤트는 기간 종료일까지 이전한 금액 이상의 잔고를 유지할 경우 신청할 수 있다.
해당 금액이 500만 원 이상인 고객 중 10명은 추첨으로 라한호텔 통합 숙박권(조식 뷔페 2인 이용권 포함)을 받는다.
이벤트 참여는 하이투자증권 영업점과 PC...
돼지저금통이 저축의 대명사로 불리고, 예금·적금이 주된 재테크 수단이었던 시절에 비하면 최근의 금융상품은 저금리를 만회하고자 날로 다양하고 복잡해지고 있다. 사회초년생처럼 이제 막 투자에 입문하려는 사람들에게는 ‘상당히 길게 지어진’ 펀드의 상품명부터 어려울 수 있고, ELS나 ETF처럼 비슷한 영어약자로 된 상품을 구분하여 이해하기도 쉽지 않다....
김동엽 미래에셋투자와연금센터 상무는 “자금 규모와 비중, 성장률 모든 측면에서 해외주식형펀드가 국내주식형펀드를 앞지르고 있다”면서 “이는 ISA가 가진 절세효과를 제대로 이용하는 투자자가 늘어나고 있다는 점에서 고무적이라고 볼 수 있다”고 말했다.
◇만기와 투자금액의 자유로운 장점도 특징
투자자 요구를 반영해 ISA 제도를 크게 손질한 점도...
또한, 고금리 상품과 유망한 펀드 운용으로 연금자산을 더욱 확대할 수 있다. △이율보증형상품 및 금리연동형상품 △저축은행 정기예금 △반도체, 2차전지, ESG(환경·사회·지배구조) 등 유망업종에 투자하는 펀드 △TDF(타겟데이트펀드, 라이프사이클에 따라 투자 비중 조절) 등이 대상이다.
만기가 길수록 지급되는 이자율도 높다. 2월 적용 이율 기준으로 연금...
삼성증권의 대표 절세 상품인 연금저축, IRP, ISA을 영웅을 돕는 ‘절세삼총사’로 의인화해 소개한다.
주가연계증권(ELS)이나 해외주식 콘텐츠를 젊은 세대가 좋아하는 B급 감성으로 재치있게 풀어냈다는 평가다. 판타지 블록버스터 못지 않은 디테일한 연출과 컴퓨터그래픽(CG)을 선보이면서 언어유희를 활용한 반전의 재미도 줬다. 절세를 돕는 전설의 검의 이름을...
김도현 PB전략본부장은 “연금저축은 펀드와 ETF에 동시 투자할 수 있는 종합 투자상품이다”며 “고객들이 이번 계약이전 이벤트를 통해 다양한 투자 방식을 경험해볼 수 있길 기대한다”고 말했다.
이벤트 관련 자세한 사항은 한국투자증권 영업점 또는 홈페이지, 모바일 앱 ‘한국투자’를 통해 확인할 수 있다.
현재 세액공제 금융상품은 55세 이후 연금으로 수령을 해야 하는 연금저축계좌가 전부다.
박 소장은 “서민들이 다양한 재무적인 목표와 기간에 맞게 저축을 하면서도 세액공제효과를 누릴 수 있는 상품이 필요하다”면서 “세정(稅政)의 목표가 소득재분배와 함께 자산을 형성할 수 있는 인센티브차원으로 한발 더 나아가 서민들이 체감할 수 있는 세액공제가 활발히...