지난 1월 FTX 투자금 조달에 참여한 캐나다 온타리오 교사 연금, 싱가포르 국부펀드 테마섹, 소프트뱅크의 비전펀드, 헤지펀드 타이거 글로벌과 라이트스피드 벤처 파트너스 등은 각각 수백억 원에서 수천억 원 돈을 잃을 가능성이 크다.
7500만 달러(약 990억 원)를 투자한 온타리오 교사 연금은 전날 성명을 내고 손실 가능성을 인정했다. 헤지펀드 세쿼이아...
투자자들은 연금저축계좌와 퇴직연금계좌(DCㆍIRP) 합산 연간 최대 1800만 원까지 납입 가능하며, 납입 금액 일부는 연말정산 시 세액공제가 가능하다.
다만 연금계좌에 따라 제한사항이 있어 주의해야 한다. 연금저축계좌에서는 레버리지와 인버스 ETF 투자가 불가능하다.
퇴직연금계좌에서는 레버리지와 인버스를 비롯해 선물 ETF 투자를 할 수 없다....
개인연금 계좌에서는 증권사의 연금저축펀드, 퇴직연금 중에서는 확정기여(DC)형과 개인형 퇴직연금(IRP)에서 ETF 투자가 가능하다.
그러나 연금 투자로 레버리지나 인버스 ETF에는 투자할 수 없다.
퇴직연금은 레버리지, 인버스 ETF를 비롯해 위험평가액이 40%가 넘는 파생형 상품(합성 ETF 제외)에 투자할 수 없게 돼 있다. 선물에 투자하는 상품이 대표적이다....
연금에서 달러 ETF에 투자할 때 주의할 점
퇴직연금(DC, IRP)과 연금저축펀드에서도 국내 상장된 ETF에 투자할 수 있다. 다만, 연금에서 달러 ETF에 투자할 때 주의해야 할 점도 있다.
김 본부장은 “달러채권 ETF는 연금저축이나 퇴직연금 가입자가 자유롭게 투자할 수 있다. 선물로 환 헤지를 하는 ETF는 연금저축계좌에서는 투자할 수 있지만, 퇴직연금에서는...
금융위, 연금저축펀드 운용방식·투자대상 확대 방안 발표 기존 일임·자문 형태 세제적격성 인정 여부 불분명 문제 해소 연금저축서 공모리츠 투자 불명확했던 것도 ‘투자 가능’ 명확
앞으로 일임·자문 서비스와 연계된 연금저축펀드도 세액공제 혜택을 받는다.
금융위원회는 7일 ‘연금저축펀드의 운용방식 및 투자대상 확대’를 발표하면서 “기획재정부와 함께...
이번 이벤트는 KB증권 개인연금(신연금저축), 퇴직연금(DC/IRP) 계좌를 보유한 고객을 대상으로 한다. 이벤트 기간 보유 계좌를 통해 KBSTAR ETF(상장지수펀드)를 100만 원 이상 순 매수한 고객에게 스타벅스 아메리카노 쿠폰 1매를 제공하는 이벤트다.
추가로 순매수한 ETF 중에 KBSTAR 타깃데이트펀드(TDF) ETF(KBSTAR TDF 액티브 ETF 3종목)가 포함된 경우...
특히 펀드 직접판매 애플리케이션 PINE(파인)을 통해 비대면 연금·세액 컨설팅을 제공하는 연금 솔루션 서비스를 개발해 일반 투자자들이 쉽게 연금저축으로 은퇴자금을 운용하고 세제 혜택을 받을 수 있게 했다.
아울러 한화 LIFEPLUS TDF의 운용 성과도 업계 상위권을 꾸준히 유지하고 있다. 지난달 29일 기준 ‘한화 LIFEPLUS TDF 2045’ 3년...
내 월간 택시비나 운동비를 다른 손님과 비교해 보거나 수입 및 지출 형태와 규모가 비슷한 또래의 저축 현황, 펀드수익률, 대출금액 및 금리 등을 비교하여 나의 금융 상태를 점검해볼 수 있다
‘상품몰’은 마이데이터를 이용하는 손님에게 꼭 필요한 맞춤 상품을 제공하는 서비스로 대출, 보험, 환전, 카드, 생활, 자동차의 영역에서 차별화된 상품 라인업을 확인할 수...
금정섭 KB자산운용 ETF마케팅본부 본부장은 “변동성이 높은 클린에너지 테마의 특성상 단기보다는 장기, 거치식보다는 적립식 투자가 유리하다”며 “연금저축계좌, 퇴직연금계좌, 중개형ISA 계좌 등 세제 혜택이 가능한 계좌에서 매수해 절세 효과를 기대할 수 있다”고 말했다.
두 상품은 실물자산에 투자하는 형태로 연금저축은 물론 퇴직연금 계좌에서도 100% 비중으로 투자할 수 있다.
임태혁 삼성자산운용 ETF운용본부장은 “주식시장의 높은 변동성에 지친 투자자와 퇴직연금 자산의 변동성을 관리하고 싶은 투자자를 중심으로 채권형 상품에 대한 문의가 많아지고 있는 상황에서 이번 해외채권형 ETF 2종이 다양한 채권투자 수요를...
또한 ‘연금저축펀드’를 통한 ETF 투자 방안도 담겨 있다. 연금저축계좌는 일정 기간 납입 후 연금 형태로 인출할 경우 연금소득으로 과세되는 세제 혜택 금융상품이다. 이 중 연금저축펀드에서는 레버리지와 인버스 ETF를 제외한 ETF에 투자할 수 있고, 자유납입 방식으로 연간 1800만 원까지 납입 가능하다. 연금 형태로 수령 시 연령 기준(연금 수령...
플러스금융상품권은 국내·해외주식, 펀드, 연금저축펀드 등 다양한 금융상품에 투자할 수 있는 현대차증권의 온라인 금융상품권 서비스다. 구매한 상품권을 현대차증권의 모바일트레이딩시스템(MTS) 더 에이치 모바일(The H Mobile)에 등록하면 해당 금액만큼 금융상품에 투자할 수 있다.
판매권종은 1만 원, 3만 원, 5만 원 등 3종류이며, 투자자들은 월 최대 40만...
한편 직장인의 61.4%는 노후 준비를 하고 있다고 답했으며, 노후 준비 방법(중복응답 가능)으로는 '저축(63.9%)'을 1순위로 꼽았다. 국민연금(47.0%)도 높은 응답률을 보였으며, △주식, 펀드 등 투자(27.0%), △개인연금(23.3%), △부동산 투자(12.4%) 순으로 이어졌다. 이 밖에 △아르바이트, 부업을 통한 부수입(6.5%), △퇴직금(2.6%)을 노후 준비 방법으로 꼽은...
기존 세제적격 연금저축 상품은 55세 이후 연금 형태로만 자금 확보가 가능한 것에 비해 이 상품은 중도에 유연하게 자금을 활용할 수 있어 가입 및 관리 부담을 낮췄다.
MZ세대 소비패턴을 반영해 가성비를 높인 것도 ‘e-Must Have 변액연금보험’의 강점이다. 모바일 기반 비대면 상품 특성에 맞춰 사업비를 낮춰 고객의 수익을 끌어올린다. 5년 이상 유지 시...
신한금융투자는 원리금보장상품에서도 시중은행 대비 상대적으로 금리가 높은 저축은행 정기예금 등으로 상품 제공을 확대하고 환매조건부채권(RP) 및 현금성 보유자산의 만기고객 관리를 통해 금리상품 경쟁력을 강화한 결과 1위를 기록할 수 있었다고 설명했다.
아울러 신한금융투자 퇴직연금사업부는 단기적으로 유망한 상품이나 타깃데이트펀드(TDF)...
TDF란 연금 가입자를 위한 금융상품이다. 가입자가 목표 시점(Target Date)을 선택하면 펀드가 생애 자산 배분 곡선(Glide Path)에 따라 자체적으로 투자 비중을 조절하며, 글로벌 분산 투자를 통해 안정된 수익을 추구한다. 미래에셋자산운용은 2011년 국내 최초로 ‘미래에셋자산배분TDF’를 선보였으며, TDF 운용 규모가 2월 말 기준 설정액 3조6000억 원, 순 자산...
퇴직연금에서는 투자가 불가능한 기존 선물형 구조의 금 관련 ETF와 달리 개인연금저축과 퇴직연금(DC·IRP)계좌에서도 투자할 수 있다.
홍덕규 퇴직연금본부장은 “최근 대표적인 안전자산이자 인플레이션 헤지 수단인 금을 퇴직연금 포트폴리오에 편입하여 변동성을 줄이려는 고객들이 늘고 있다”면서, “퇴직연금계좌를 활용해 보다 다양한 자산에 투자할...
이번 이벤트는 한국투자증권 연금저축펀드 계좌로 400만 원 이상 자산을 입금하거나 타사 계좌의 상품 및 현금을 이전하면 입금액에 따라 최대 5만 원의 백화점 모바일상품권을 지급한다. 기간은 3월 말까지, 대상은 한국투자증권 영업점 가입 고객이다.
TDF(타깃데이트펀드) 가입 혜택도 제공한다. 연금 계좌를 통해 한국투자신탁운용 등 지정 운용사의 TDF에...
이번 방안에는 연금저축펀드를 통해 공모상장 리츠에 투자를 허용하는 방안도 담겼다. 현재는 퇴직연금만 허용돼 있다. 연금저축펀드는 2020년 말 기준 18조9000억 원 규모다. 이를 통해 국민의 노후자산 형성기회를 확대하고 리츠 활성화를 도모한다는 계획이다. 또 뉴딜인프라리츠의 경우 사회기반시설 부동산 투자와 사업시행법인(SPC)에 대한 대출도 허용한다....