유진 스캘리아 미국 노동부 장관은 전날 마이클 케네디 FRTIB 의장에게 서한을 보내 “미 정부는 FRTIB가 운영하는 대표적 공적연금인 ‘연방공무원 저축계정(TSP·Thrift Saving Plan)’의 중국 주식 투자를 원치 않는다”고 밝혔다. 그러면서 “TSP의 자체 ‘국제주식투자펀드’를 통해 중국 주식에 투자하려는 계획은 수십 억 달러의 퇴직연금을 미국 안보를 위협하는...
전체 증감률로는 베어마켓(하락장)과 바이오제약(헬스케어), 연금저축 관련 테마 펀드가 전년 동기 대비 상승한 반면 공모주와 중국본토 펀드가 크게 하락했다.
일년새 증가폭이 88.93%로 가장 큰 테마 펀드는 지수 하락시 이익을 얻을 수 있는 베어마켓형으로 집계됐다. 한화자산운용과 삼성자산운용, 한국투자신탁운용은 해당 펀드들의 순자산이 191.29...
40대부터는 46.3%가 연금으로 노후자금을 마련했다. 투자금융자산도 적극적으로 활용하는 것으로 조사됐다. 금퇴족 4명 중 1명(26.8%)은 25세 이전부터 주식·펀드·파생상품 등으로도 노후자금을 운용한 경험이 있다. 30대 후반부터는 절반 정도(47.6%)가 투자금융상품을 활용했다.
조용준 100년 행복연구센터장은 "퇴직 이후 전문적인 노후자금, 자녀결혼...
ISA는 여러 종류의 금융상품(예적금, ELS, DLS, 펀드 등)을 통합해 관리할 수 있는 개인종합자산관리통장으로 손익통산을 통해 최대 200만 원(서민형의 경우 400만 원) 비과세 혜택을 받을 수 있다.
올해부터는 세법개정으로 ISA만기금액을 개인연금저축계좌로 이전 시, 이전 금액의 10%(최대 300만 원)까지 세제 혜택을 받을 수 있다. 또한 개인연금계좌에서는...
당사 펀드의 결합으로 모바일 연금분야에서 확실한 시너지를 기대한다”고 말했다.
한편 웰스가이드는 연금자산관리 모바일 플랫폼 업체로 가입자의 생애자금 흐름을 반영해 연금가입ㆍ해지ㆍ추가납입 등 연금자산 포트폴리오 자문서비스를 제공한다.
국민연금, 퇴직연금, 연금저축, 연금보험 등 흩어져있는 연금상품을 비교ㆍ분석한 후 소비자에게 가장 적합한...
지난 2일 금융감독원에서 배포한 ‘2019년 연금저축 운용 현황 분석 결과’에 따르면 2019년 연금펀드 계약 수 증가의 약 40%가 미래에셋대우의 비대면 계좌인 것으로 확인됐다.
비대면으로 거래하는 미래에셋대우 다이렉트 연금저축 계좌 현황을 보면 2019년 다이렉트 연금저축 신규계좌의 약 80%에 해당하는 숫자가 올해 1분기에 이미 개설됐으며, 전년 동기...
그래서 바로 월급통장 개설과 함께 신용카드, 펀드, 연금보험 같은 것을 권유하곤 하죠. 마이너스 통장을 만들어 두면 편리하다고도 하며, 현재는 필요하지도 않은 대출을 권유하기도 해요. 하지만 이 모든 것들은 실제 재테크에 도움이 되지 않는다고 생각해요."
실제로 사회초년생들에게 첫 직장에 입사해 앞으로 돈을 벌 꿈을 꾸며 경제생활을 계획하지만, 돈을...
이른바 '문재인 펀드' 1억9200만원 가량도 보유하고 있다.
자택은 건물가액이 3억6300여 만원으로, 작년보다 1200여 만원 상승했다. 토지는 자택이 위치한 양산 매곡동 외에 제주시 한경면에 1800만원 상당의 땅을 보유중이다. 예금은 본인과 김정숙 여사를 합쳐 15억5500여 만원을 갖고 있다. 문 대통령의 급여와 연금소득 등의 저축이 늘면서 지난해...
노후자금을 준비하는 방법으로는 ‘저축’(71.3%, 복수응답)을 가장 많이 선택했다. 다음으로 ‘국민연금’(43.5%), ‘개인연금’(32.8%), ‘퇴직금’(20.1%), ‘주식, 펀드, P2P 등 투자’(11.3%), ‘부동산 매입 준비’(9.6%), ‘직장 외의 창업 준비’(6.5%) 등의 순이었다.
그러나 이들 중 81.2%는 현재 자신의 노후 준비가 충분하지 못하다고 생각하고 있어, 노후준비를...
이번 출시 펀드는 SC제일은행, 한화투자증권, 한국투자증권, 한국포스증권 전국 지점 및 홈페이지를 통해 가입할 수 있다. 펀드는 헤지형, 언헤지형, 월지급형 3종으로 선택 가능하며, 연간 총 보수는 A클래스 1.31% (선취판매수수료 1% 이내 별도), C클래스 1.71%, C-P 클래스(연금저축) 1.33%, C-RP 클래스(퇴직연금) 1.25%이다.
데이터 펀드)로 선택한 손님에게 현금처럼 쓸 수 있는 1만 하나머니를 제공한다.
신규 금액 30만 원 이상, 자동이체 1년 이상 손님 중 운용자산의 50% 이상을 TDF로 선택한 고객에게는 2만 하나머니, 기존 TDF상품 미보유손님이 TDF에 100만 원 이상을 추가 납입한 경우 2만 하나머니를 제공한다.
다른 금융기관의 연금저축이나 개인형 IRP를...
이번 이벤트는 연금저축계좌에서 연금펀드 및 미래에셋 TIGER 부동산인프라고배당 ETF를 최초로 매수한 고객에게 펀드 쿠폰 1만 원권 2매 및 백화점 상품권 1만 원을 지급한다. 추가로 순증금액에 따라 백화점 상품권 최대 6만 원을 지급한다.
연금저축계좌는 가입 대상에 제한이 없어 누구나 가입이 가능한 평생 절세통장으로, 매년 최대 66만 원의 세액...
투자하여 다양한 헤지펀드에 분산 투자를 하고자 하는 개인 고객들에게도 적합한 상품”이라고 말했다.
‘NH-Amundi 액티브 헤지펀드크리에이터 펀드’는 일반 클래스뿐만 아니라 연금저축계좌를 통해서도 가입할 수 있다.
펀드는 NH투자증권 전국 영업점 또는 인터넷 홈페이지에서 가입할 수 있으며, 기타 자세한 문의사항은 NH투자증권 고객센터에 문의하면 된다.
삼성증권은 은퇴설계 연구소 운영 및 연금펀드 토털케어 서비스, 안심플랜, TDF 자산운용 선두 등 오랜 운용 역량을 기반으로 TDF 홍보 및 판매에 박차를 가하고 있다.
삼성증권 연금전략팀 신상근 팀장은 “TDF는 가입자가 별도 운용 지시를 하지 않아도 전문가가 시장 상황에 맞춰 운용하기 때문에 장기투자하는 연금의 특성에 안성맞춤인 상품”이라며...
최창규 NH투자증권 연구원은 “TDF는 은퇴를 대비한 자산배분 상품으로 서서히 확산되고 있다”며 “특히 연금저축과 퇴직연금을 위해 설계되고 활용되고 있다는 점을 고려하면 연금시장의 성장과 동행하고 있다”고 설명했다.
가령 20대 사회초년생이 본인의 은퇴 시기를 30년 후로 잡는다면 2050년에 투자가 종료되는 ‘TDF2050’에 가입할 수...
또 DC형뿐만 아니라 국민연금, 연금저축, 개인형퇴직연금(IRP) 등 모든 연금을 아우르는 종합 상담을 제공한다.
아울러 기업 사용자의 요구를 반영해 업계 최저수준의 수수료 체계(0.2~0.4%)를 도입했고, 업무처리 간소화 서비스를 개발해 담당 부서의 서류 처리 부담을 완화했다.
김선철 한화투자증권 상품전략실장(상무)은 “한화투자증권은 DC형 퇴직연금의...
브라질은 연금저축에 투자하는 펀드(13.83%)가, 미국은 장기채권 상품(20.52%)이 높은 수익률을 보였다.
전균 삼성증권 연구원은 “주식 자금은 유출된 반면 채권 자산에 대한 수요가 강하게 이어지고 있다”며 “이번 FOMC(연방공개시장위원회) 금리인하가 사실상 확실시됐지만 채권형 자산에서 주식형 자산으로 자금이동은 확인되지 않고 있다”고...
에셋플러스자산운용은 이날부터 본사 ‘리치투게더센터’에서 연금저축펀드에 바로 가입할 수 있는 판매 서비스를 시행한다고 1일 밝혔다.
에셋플러스자산운용에 따르면 올해 1월 강방천 회장은 특별 서신을 통해 해외비과세펀드 보유 고객에게는 상품 유지를, 미보유 고객에게는 대안으로 연금펀드 투자를 제안했다.
연금저축펀드는 국내외 채권 또는 주식등...
금융감독원 관계자는 “펀드나 신탁을 비롯해 연금저축 등 세제 혜택 상품계좌는 최근 거래가 없어도 항상 활동성 계좌로 분류돼 계좌를 해지하는 데 제한이 있다”고 말했다.
증권사가 ‘내계좌한눈에’ 서비스를 시행하면서 은행ㆍ저축은행ㆍ보험ㆍ카드사 등 전 금융권의 계좌를 조회하고 정리할 수 있는 ‘원스톱서비스’로 투자자는 더욱 편리한 금융생활을 할...