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  • 금융불안지수 '위기' 지속… GDP 대비 가계·기업 빚 사상 최대
    금융불안지수 '위기' 지속… GDP 대비 가계·기업 빚 사상 최대
    특히 프로젝트파이낸싱(PF)대출 유동화를 매개로 부동산 PF사업과 자본시장 간 연계성이 커진 만큼 부동산 경기 위축이 금융기관 건전성을 떨어뜨릴 수 있다는 게 한은의 진단이다. 한은은 부동산 PF 리스크와 관련해 시장 상황에 맞춘 시점별·단계별 대응책을 준비해야 한다며 1단계로 유동성 지원, 2단계 부실채권 정리 및 건설사 구조조정, 3단계 부실...
    2023-03-23 11:00
  • [부동산금융 정말 문제없나]①SVB·CS 사태, 876조 ‘마그마 방’ 자극하나
    [부동산금융 정말 문제없나]①SVB·CS 사태, 876조 ‘마그마 방’ 자극하나
    부동산 그림자금융이란 PF 대출·보증, PF 유동화증권, 부동산신탁, 부동산펀드, 특별자산펀드 등을 가리킨다. 이효섭 자본시장연구원 선임연구위원은 “중소형 비은행 금융기관을 중심으로 부동산 그림자금융 취급 비중이 높아 부동산 가격이 급락하면 연쇄적으로 부동산 그림자금융이 부실화될 개연성이 있다”고 지적했다. 특히 은행보다는 증권사...
    2023-03-20 05:00
  • [부동산금융 정말 문제없나]③SVB ‘나비효과’ 두려운 우려 확산…시스템 위기로 번질까
    [부동산금융 정말 문제없나]③SVB ‘나비효과’ 두려운 우려 확산…시스템 위기로 번질까
    VIX 지수, 최근 25~26선서 등락 반복…30 넘으면 변동성 확산 의미SVB 자산 포트폴리오 대부분 모기지유동화증권, 부동산 불안감 커진 듯전문가, 시스템 리스크 확산 해석은 견제…“금융위기 재발 가능성 작아” 역대 두 번째 규모인 실리콘밸리은행(SVB) 폐쇄와 잇따른 은행 파산 사태에 일각에서는 2008년 글로벌 금융위기가 재현될 수 있다는 우려가 나온다....
    2023-03-20 05:00
  • 중기부, SVB 파산 대응 리스크 점검...업계 "모태펀드 확대, 정책금융 지원 필요"
    중기부, SVB 파산 대응 리스크 점검...업계 "모태펀드 확대, 정책금융 지원 필요"
    SVB는 보유한 채권자산(미국채, 부동산유동화증권 등 장기채권) 등의 매각으로 예금인출 요청에 대응했지만 해당 자산매각 과정에서 대규모 손실이 발생하면서 예금고객들의 자금 회수 불안감이 커졌다. 이는 뱅크런을 가속화시켰고, 결국 파산으로 이어졌다. 미국 정부는 이번 사태가 글로벌 금융 시스템 위기로 확산되지 않도록 예금자 전액 보호조치를 발표하면서...
    2023-03-16 17:20
  • 주택금융공사, PF-ABCP 장기대출 전환보증 출시
    주택금융공사, PF-ABCP 장기대출 전환보증 출시
    한국주택금융공사는 프로젝트파이낸싱 자산유동화기업어음(PF-ABCP) 등 단기자금 차환발행 어려움으로 자금융통에 애로를 겪고 있는 건설사·증권사에 대한 지원을 위해 ‘PF-ABCP 장기대출 전환보증’을 출시한다고 16일 밝혔다. 이는 정부의 ‘2023년 경제정책방향’등의 일환이다. 부동산시장 침체 영향 등으로 어려움을 겪고 있는 건설사·증권사들이 기존...
    2023-03-16 09:24
  • 마스턴투자운용, SSF 조성 위해 법무법인 태평양과 MOU 체결
    마스턴투자운용, SSF 조성 위해 법무법인 태평양과 MOU 체결
    마스턴투자운용이 설정하는 SSF는 부동산 경기 침체로 저평가된 자산 또는 사업이 어려워진 기업들이 유동화하고자 하는 부동산 자산이나 건축허가는 받았지만, 본 프로젝트파이낸싱(PF) 전 브릿지론 단계에서 기한이익상실(EOD)이 발생한 대출채권에 주로 투자할 예정이다. 또한, 개발 및 밸류애드 전략을 활용해 자산 가치를 높여 이후 매각하는 방식으로 수익을...
    2023-03-15 09:53
  • KB금융, 부동산PF 시장에 5000억 규모 유동성 지원
    KB금융, 부동산PF 시장에 5000억 규모 유동성 지원
    유동화 실행 예정일은 15일이다. KB금융 관계자는 "부동산PF 시장을 안정시키기 위해서는 브릿지대출의 장기대출 전환이 급선무라고 판단해 이번 유동성 지원을 추진하게 됐다"며 "이번 조치가 건설시장에 도움이 되고 나아가 온 국민이 함께 노력하고 있는 3고(고물가·고금리·고환율) 시대 극복에 보탬이 되길 바란다"고 말했다.
    2023-03-13 10:51
  • 연말까지 비우량 회사채 만기 15.2조…“취약부문 금융지원 확대해야”
    연말까지 비우량 회사채 만기 15.2조…“취약부문 금융지원 확대해야”
    프로젝트 파이낸싱 자산유동화 기업어음(PF ABCP) 금리는 10%를 상회하고 있다. 보고서는 부동산 경기둔화가 앞으로도 지속된다면 시행사는 분양대금을 통해 PF 대출을 상환하는 것이 어려워질 수 있다고 우려했다. 비우량 PF ABCP에 신용보강을 제공한 중소 건설사에 리스크가 가중돼 자금난 등의 위험도 심화할 것으로 내다봤다. 보고서는 경기둔화 국면에서...
    2023-03-09 12:00
  • ‘부동산 PF’ 건설사 유동성 구원투수로 등장한 증권사
    ‘부동산 PF’ 건설사 유동성 구원투수로 등장한 증권사
    앞서 금융당국은 부동산 경기침체로 부실사업장 우려가 커지면서 정상사업장이 PF유동성 위험에서 벗어날 수 있도록 금융사의 원활한 자금지원이 필요하다고 당부했다.금융시장이 안정되고 있지만 아직 부동산 PF 시장발 위험이 남아있다는 공감에 따른 것이다. 이에 따라 금융업계의 건설사 유동화 리스크 해소 지원도 당분간은 이어질 전망이다. 업계에...
    2023-03-07 15:55
  • “토큰증권 ‘K룰’ 글로벌 스탠다드로”…상반기 개정안 제출한다
    “토큰증권 ‘K룰’ 글로벌 스탠다드로”…상반기 개정안 제출한다
    토론에 참여한 이정명 광장 변호사는 “자산유동화 토큰 증권의 경우 기초자산(부동산 미술품 등)에 대한 객관적·공신력 있는 가치평가 및 투명한 투자자 공시가 필요하다”며 “필요시 추가 법령 개정 논의도 필요하다”고 말했다. 김갑래 자본시장연구원 선임연구위원도 “조각투자 시장이 이른바 ‘투기성 저가주 시장’으로 전락하는 것을 막기 위해 관련...
    2023-03-06 15:13
  • [종합] “분양가 낮춰야” 금융위, 부동산 PF에 28조 지원하지만…‘할인분양’ 강조
    [종합] “분양가 낮춰야” 금융위, 부동산 PF에 28조 지원하지만…‘할인분양’ 강조
    또한, 기존 시장안정 프로그램을 통해 건설사의 회사채 기업어음(CP) 및 건설사 보증 프로젝트파이낸싱 자산유동화기업어음(PF-ABCP) 매입 노력을 지속할 예정이다. 부동산 PF 사업장에 대해서는 대출 확대, PF-ABCP 매입 등을 통해 총 9조6000억 원을 지원할 계획이다. 지난해 말 잔액 대비 2조 원이 증가한 규모다. 대출의 경우, 산은이 1조 원을 확대 지원한다. 부동산...
    2023-03-06 14:50
  • [부동산PF 대응] 정부, 건설사에 정책금융 18조 공급…"부동산 PF 연착륙 집중"
    [부동산PF 대응] 정부, 건설사에 정책금융 18조 공급…"부동산 PF 연착륙 집중"
    또한, 기존 시장안정 프로그램을 통해 건설사의 회사채 기업어음(CP) 및 건설사 보증 프로젝트파이낸싱 자산유동화기업어음(PF-ABCP) 매입 노력을 지속할 예정이다. 부동산 PF 사업장에 대해서는 대출 확대, PF-ABCP 매입 등을 통해 총 9조6000억 원을 지원할 계획이다. 지난해 말 잔액 대비 2조 원이 증가한 규모다. 대출의 경우, 산은이 1조 원을 확대 지원한다....
    2023-03-06 12:00
  • 1월 주식·회사채 발행 6조 늘었다…전월비 57.8% ‘훌쩍’
    1월 주식·회사채 발행 6조 늘었다…전월비 57.8% ‘훌쩍’
    일반CP는 23조1427억 원, 부동산 프로젝트파이낸싱 자산유동화기업어음(PF-ABCP)은 2조6336억 원으로 전월 대비 각각 2.7%, 62.4% 늘었다. 기타ABCP는 8조2613억 원으로 전월 대비 43.8% 감소했다. 일반단기사채는 40조2482억 원, 기타AB단기사채는 9조1138억 원으로 각각 전월 대비 6.4%, 9.0%↓ 줄었다. PF-AB단기사채는 15조 7161억 원으로 전월 대비 35.3...
    2023-02-27 06:00
  • 증권사 부동산 PF 위험노출 늘었다…“작년 3분기부터 신규 물건 올스톱”
    증권사 부동산 PF 위험노출 늘었다…“작년 3분기부터 신규 물건 올스톱”
    그러나 부동산 개발 사업의 자금조달이 만기가 수개월 가량인 단기 유동화증권에 매여있는 만큼 부동산 시장의 분위기에 따라 작은 이벤트라도 증권사의 리스크가 확대될 수 있다는 지적이 나온다. 특히 자기자본 대비 부동산PF 익스포져의 규모가 크고 사업이 진행돼도 예상 분양대금 유입액이 크지 않을 열위한 부동산 PF 익스포져를 보유한 증권사들의 경우...
    2023-02-23 17:32
  • 이복현 금감원장, 관치 논란에 자격 미달은 “‘안 된다’고 얘기 가능…운용사도 그 정도는 고려해야”
    이복현 금감원장, 관치 논란에 자격 미달은 “‘안 된다’고 얘기 가능…운용사도 그 정도는 고려해야”
    올해 상반기 부동산 프로젝트 파이낸싱(PF) 부실화가 불거질 수 있다는 우려에 대해서는 “최근 현상들은 업권 간 다양한 형태의 공동 투자 내지는 PF 자산유동화기업어음(ABCP)화를 통해서 대주단의 구성들이 다양해진 점 등을 고려하고 있다”고 했다. 이 원장은 “크로스 업권으로 관리할 방안들을 지금 저희가 마련한 게 있고 그것에 따라서 최근에 어느 정도 관리...
    2023-02-22 17:43
  • “건설채도 양극화” 부동산 PF에 현대건설 ‘우뚝’
    국내 건설사에 대한 우려의 시선이 커지는 중 최근 시장 수요가 몰리면서 부동산 시장의 자금 조달 여건이 완화되는 움직임이 나오고 있다. 반면, 비우량 신용등급 건설사들은 여전히 위태로운 분위기다. 빠르게 증가하는 미분양 우려 뿐 아니라 만기 도래를 앞둔 회사채 및 유동화증권 차환도 부담요인이다. 미분양은 분양주택 경쟁력을 약화시켜 건설사의...
    2023-02-22 07:00
  • [사설] 부동산 그림자금융에 면밀히 대응해야
    부동산 그림자금융은 이 중 부동산을 매개로 한 자금중개나 신용 창출 기능을 수행하는 프로젝트파이낸싱(PF) 대출·보증, PF 유동화증권, 부동산신탁, 부동산펀드 및 특별자산펀드를 의미한다. 한눈에 알 수 있듯이 부동산 그림자금융은 우리 금융의 약한 고리다. 그 비중이 GDP의 절반에 근접할 정도로 폭증했다는 것은 그 자체로 좋은 뉴스일 수 없다. 물론...
    2023-02-22 05:00
  • 지식재산권도 유동화 가능해진다…자산유동화법 개정안 정무위 통과
    지식재산권도 유동화 가능해진다…자산유동화법 개정안 정무위 통과
    이 기준은 추후 자산유동화업무감독규정에서 구체화할 예정이다. 또한, 채권·부동산 중심이었던 기초자산에 지식재산권 등도 명시했다. 또한, 주식회사 형태의 유동화전문회사(SPC)를 허용하고, 자산관리자 자격을 완화했다. 자산관리자 자격은 현재는 신용정보업자의 경우 신용평가·신용조회·채권추심업의 모든 허가가 필요했으나 앞으로는 자산관리 업무와...
    2023-02-21 12:05
  • 한국 부동산 그림자금융 876조…GDP 절반 수준
    한국 부동산 그림자금융 876조…GDP 절반 수준
    유형별로는 부동산펀드, 특별자산펀드, PF 유동화증권 규모가 4~5배 증가했으며, 부동산신탁 및 PF 대출·보증 규모가 3~4배 증가하는 등 모든 유형의 부동산 그림자금융 규모가 은행의 간접금융 대비 빠른 속도로 증가했다. 한국 전체 그림자금융 규모에서 부동산 그림자금융이 차지하는 비중도 빠르게 늘었다. 2014년 말 한국 전체 그림자금융 규모는 621조 원으로...
    2023-02-21 10:37
  • “부동산 PF-ABCP 잔액 단기화 설정…작은 계기도 큰 충격 발생 가능”
    “부동산 PF-ABCP 잔액 단기화 설정…작은 계기도 큰 충격 발생 가능”
    공문주 유안타증권 연구원 20일 ‘PF 금융 구조 크레딧 리스크 요인 분석’ “기초자산 위험 확대 시 유동성 문제 재발도…금융기관 자산건전성 이어질 가능성” 증권사와 건설사가 신용 보강한 부동산 프로젝트파이낸싱 자산유동화기업어음(PF-ABCP)의 만기가 단기화돼 있어 변동성이 커 작은 계기로도 큰 충격을 발생할 수 있다는 분석이 나왔다. 공문주...
    2023-02-20 09:18
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