국제자금세탁방지기구(FATF·팻에프)가 가상화폐(암호화폐·가상자산) 거래소도 금융회사에 준하는 자금세탁방지 의무를 지게 한다는 내용의 국제기준을 마련했습니다. 금융회사만이 자금세탁방지 의무가 있지만, 가상자산이 실질적으로 가치 전달 수단으로 사용되고 있는 만큼 제도 정비가 시급하다는 게 FATF의 결정인데요. 무엇이 달라질까요.
◇허가 없이 코인...
페이스북이 자체 개발한 암호화폐 ‘리브라(Libra)’에 대한 초기 테스트넷이 공개되었고, 국제자금세탁방지기구(FATF)가 암호화폐 시장에 적용할 국제 규제 표준안을 내놓았다. 페이스북의 암호화폐 시장 진출은 시장에 분명 긍정적 요소로 작용하겠지만 FATF의 표준안은 부정적 의견이 우세하다.
페이스북의 글로벌 코인 리브라는 크게 세 가지 측면에서 상당한 의미를...
풍부한 지식·숙련도에 첨단 기술이 결합된다면 경제의 생산성이 크게 향상될 것”이라고 기대했다.
회원국들은 자금세탁방지와 반테러금융 및 소비자·투자자 보호 측면에서 가상화폐로 불리는 암호화자산의 규제방안도 논의했다. 우선 금융혁신 혜택 실현을 위해 분산형 금융기술이 금융 안정성과 금융규제에 미치는 영향을 장기적으로 분석해가기로 했다.
이번 검사가 특히 주목되는 이유는 올해부터 국제자금세탁방지기구(FATF)의 평가 대상이 되면서 금융당국이 검사 강도가 한층 강화됐기 때문이다.
금감원은 지난해 감독총괄국 아래에 있던 자금세탁 방지 부서를 자금세탁방지실로 격상하고 관련 모니터링 수위를 높였다. 검사 방식도 한층 강화했다.
기존에는 자금세탁방지 의무 위반 여부를 점검하기 위해...
그는 이어 "가상통화 규제방안을 마련하기 위해 초국가적 협력"을 강조하고 "국제자금세탁방지기구(FATF)에서 마련한 가상통화 관련 자금세탁방지 국제기준에 맞춰 각 국가가 관련 규제를 정비할 필요가 있다"고 대안을 제시하기도 했다.
최 위원장은 이번 회의 기간동안 각국 금융당국 담당자들과도 면담을 통해 의견을 나눴다.
래리...
우리은행은 올해 국제자금세탁방지기구(FATF) 국가상호평가와 강화된 특정금융정보법 개정에 대비해 글로벌 금융사 수준의 자금세탁방지 내부통제 시스템을 구축한다고 26일 밝혔다.
이를 위해 전담부서인 자금세탁방지부를 자금세탁방지센터로 격상하고 부서장을 본부장급으로 선임한다. 자금세탁방지 전문인력을 현재 36명에서 110여명으로 대폭 증원한다....
국제자금세탁방지기구(FATF)가 가상화폐 거래소에 대해 금융회사에 준하는 조치를 적용하도록 관할 당국에 요구했다.
금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)은 17일부터 22일까지 외교부, 국세청, 금융감독원 등과 프랑스 파리에서 열린 ‘제30기 제2차 FATF 총회’에 참석했다고 25일 밝혔다.
이번 회의에서 FATF 참석자들은 가상화폐 취급 업소에 대한 주석서와...
금융안정위원회(FSB)는 국가별 규제 당국에 대한 안내책자(directory)를 마련할 예정이며, 국제자금세탁방지기구(FATF)는 지난해 10월 총회에서 개정된 기준을 구체적으로 이행하기 위한 가이던스를 마련할 계획이다. 또 금융혁신의 혜택이 현실화될 수 있도록 암호화 자산의 기반기술(블록체인) 발전이 금융시스템에 미치는 영향에 대해서도 분석하기로 했다.
우리...
정보보안 국제표준인 ISO 3개 부문의 인증까지 획득하게 되면서 업비트의 정보보안 역량을 국내외로 인정받게 되었다"며 "글로벌 최고 수준의 정보보안 시스템 구축을 위해 앞으로도 지속적인 투자를 할 계획"이라고 말했다.
한편 업비트는 금융권 수준의 고객신원확인정책(KYC), 자금세탁방지정책(AML) 도입 및 상장 심사원칙 공개 등...
또 우리나라는 내년 1월부터 2020년 2월까지 국제자금세탁방지기구(FATF)의 상호 평가를 받아야 한다
3일 금감원에 따르면 올해 은행업권을 대상으로 실시한 자금세탁방지 검사 연인원이 지난해 198명에서 올해 364명으로 크게 늘었다. 검사 횟수 증가는 미미한 데 비해 연인원이 2배가량 늘어난 것은 검사 일자와 검사 투입 인력이 모두 늘어났다는 것을 의미한다....
NH투자증권은 2019년 국제자금세탁방지기구(FATF) 국가간 상호평가에 대비해 증권업권 최초로 위험기반접근법(RBA) 시스템을 구축하는 등 자금세탁방지(AML) 시스템 고도화에 노력해왔다. 이와 함께 자금세탁방지를 위해 전 임직원을 대상으로 직급별, 직무별, 지역별 정기적인 교육과 영업점 현장 순회 교육을 지속적으로 실시하고 있다.
특히, 의심되는 거래를...
특히 내년 국제자금세탁방지기구(FATF) 상호평가를 앞두고 관계 기관과 금융사들에 적극적적인 협조도 당부했다.
김 부위원장은 "FATF 평가 기준이 더욱더 엄격해지고 있다"며 "국가 신인도에도 직접 영향을 미칠 수 있는 만큼 관계 기관과 금융사들은 철저히 준비해야 한다"고 강조했다.
한편 이날 행사에는 이성윤 대검찰청 반부패부장과...
세션5에서는 일본(FSA, 금융청), 오스트리아(FMA, 금융시장청), 헝가리(MNB, 중앙은행), 덴마크(FSA, 금융감독청)가 자금세탁 방지체계, 리스크중심 검사 방법, 국제 협력방안 등에 대해 논의한다.
금감원은 "이번 회의를 통해 주요 선진국의 금융감독 방향을 확인하고 감독당국간 정보교류 및 국제협력을 한층 강화하는 계기가 될 것으로 기대한다"며...
당국은 내년 국제자금세탁방지기구(FATF) 평가를 앞두고 불가피하다고 보지만 법조계에서는 고객 비밀 유지 의무와 어긋난다는 비판이 나온다.
15일 금융당국에 따르면 금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)은 8일 김근익 원장 주재로 연 자금세탁방지정책 자문위원회에서 이러한 내용을 담은 특정금융정보법 개정안을 입법화하겠다는 의지를 재차 밝혔다....
그 예시로 무이자 디지털화폐는 현금 및 예금을 대체 가능하고, 비거주 외국인이 사용 가능한 디지털화폐는 국제적으로 통용되는 화폐·예금·국제준비자산을 대체할 수 있을 것으로 봤다.
파비안 쉐르 바젤대학교 금융혁신센터 사무총장은 “자금세탁, 조세회피 방지 등을 위한 정치적 이유, 암호화자산·핀테크 등 기술적 요인으로 궁극적으로 현금 사용은...
가상화폐가 국제적인 테러나 범죄 자금으로 쓰이지 않도록 하기 위해서다.
자금세탁 비협조국가는 자금세탁방지 금융대책기구(FATF)가 자금세탁 방지 노력이 부족하다고 지정한 국가로 북한, 이란, 이라크, 스리랑카 등 11개국이다.
빗썸은 본인 확인 절차도 강화한다. 해외 거주자도 회원가입 단계에 휴대전화 본인인증을 받아야 한다. 또 모든 가입자가 거주지 확인...
NH투자증권은 12일 증권업계 최초로 국제자금세탁방지기구 (FATF)에서 권고하는 위험기반 접근법(RBA: Risk Based Approach) 시스템을 도입했다고 밝혔다.
RBA시스템이란 금융거래에 내재된 자금세탁행위 및 공중협박자금조달행위의 위험도에 따라 부문별 관리수준을 차등화하는 전사 위험평가 체계를 말한다. 즉, 자금세탁위험도가 높은 곳에는 모니터링 및...
아울러 문 대통령은 “테러·폭력적 극단주의, 사이버 안보를 비롯한 비전통적 안보 위협 등 역내 국가들이 직면하고 있는 현안 해결을 위한 공동의 노력이 필요하다”며 “(우리 정부도) 2016년 부산에 자금세탁방지기구(FATF) 교육연구원(TREIN)을 개원하는 등 이러한 문제들을 해결하고자 한다”고 밝혔다. FATF는 2015~16년 우리나라의 FATF 의장국 수임을 계기로 지난해...
불법적인 자금세탁 행위를 예방하고 적발하기 위해 세계 각국은 사법제도·금융제도·국제협력을 연계하는 종합관리시스템인 자금세탁방지(Anti-Money Laundering·AML) 제도를 마련·운용하고 있다.
즉 OECD 국가를 포함한 50여 개 국가에서는 자체적으로 금융정보기구(FIU·Financial Intelligence Unit)를 설립해 자금세탁 행위를 감시하고 있다. 이와 함께 검은돈의...
국제적인 연대를 통해 단호히 대응해 나가겠다는 강력한 의지를 천명하고 실천할 필요가 있습니다.
그동안 G20에서 합의된 사항들과 UN 안보리 결의 등을 다함께 충실히 이행해 나가야 합니다.
한국도 적극 동참하고 특히 피해 국가들에 대한 인도적 지원을 확대해 나갈 것입니다.
테러집단 들의 자금조달 원천 차단을 위한 자금세탁방지기구(FATF)의 역량 강화 노력을...
![[김우람의 스토리텔링] 가상화폐 자금세탁방지 결의…영향은](https://img.etoday.co.kr/crop/200/125/1341099.jpg)
![[임병화 칼럼] 페이스북 리브라와 FATF 국제 규제 표준안](https://img.etoday.co.kr/crop/200/125/1340467.jpg)
![[이철환의 돈 이야기] “테러자금 활용 검은돈 막자” 50여 개 국가 ‘자금세탁감시’ 공조](https://img.etoday.co.kr/crop/200/125/1118944.jpg)
![[전문]문 대통령 G20 정상회의 리트리트 선도 발언](https://img.etoday.co.kr/crop/200/125/1092227.jpg)
![[내일 날씨] 전국 가끔 구름…체감 온도 33도 이상 폭염 주의](https://img.etoday.co.kr/crop/85/60/2050609.jpg)
![금투세 또 유예는 사실상 폐지? 국장 떠나는 동학개미 잡을까 ㅣ 염승환 LS증권 이사 [찐코노미]](https://i.ytimg.com/vi/R62iEmHKtys/mqdefault.jpg)
![[뭐가요] 베몬 '포에버' vs 키오라 '스티키'…썸머송 승자는?](https://img.etoday.co.kr/crop/300/170/2050325.jpg)
![찜통더위, 명동거리 개문냉방 '활짝' [포토]](https://img.etoday.co.kr/crop/300/190/2050503.jpg)