최근에는 중소기업 오너에 적합한 중위험·중수익 상품을 출시를 준비하는 데 분주하다. 위험등급 4등급 수준 글로벌 하이엔드 펀드 등 리스크가 높지 않은 동시에 수익성을 놓치지 않는 상품을 선별하고 있다.
고액 자산가 종합자산관리서비스 시스템 ‘IBKS 금융상품 매트릭스’ 개발도 진행 중이다. IBKS 금융상품 매트릭스는 인공지능(AI)을 이용한 자산진단 배분...
사업부문별 전략에 관해서는 “WM의 경우 복합점포와 MTS를 통해 중위험·중수익 자산배분형 상품 개발과 자산진단·배분 솔루션, 중기 오너 대상 종합자산관리 서비스 등을 통해 고객 성향별 투자 전략을 제시할 것”이라며 “채권 인수 분야에서는 대기업계열 인수단에 적극적으로 참여해 김치본드 등 틈새시장 공략으로 리그테이블 5단계 상향하는 것이...
우리자산운용 주요 펀드들은 20년 가까이 장기적으로 탄탄하게 운용되고 있어 중위험·중수익 상품 개발에 충분히 승산이 있다는 것이 최 대표 분석이다. 2005년 3월 설정된 중소형 고배당 주식형 펀드의 18년간 누적수익률은 605.7%로 연 32.2%에 달한다.
2005년 7월 첫선을 보인 하이플러스 채권형 펀드 역시 같은 기간 누적수익률 102.98%, 연 5.51%를 기록 중이다. 이에...
지난달 AUM 43.7兆 ‘톱 10’ 진입…통합법인 출범, 대체투자로 영토 확장
우리자산운용 주요 펀드들은 20년 가까이 장기적으로 탄탄하게 운용되고 있어 중위험‧중수익 상품 개발에 충분히 승산이 있다는 것이 최 대표 분석이다. 2005년 3월 설정된 중소형 고배당 주식형 펀드의 18년간 누적수익률은 605.7%로 연 32.2%에 달한다. 2005년 7월 첫 선을 보인 하이플러스 채권형...
일정 조건을 충족하면 정해진 수익률에 따라 만기나 만기 전에 수익을 받지만 충족되지 못하면 원금을 잃는 '중수익·중위험' 상품으로 취급된다.
종류별로 보면 공모 ELS는 같은 기간 4조7861억 원에서 3조363억 원으로, 사모 ELS는 7105억 원에서 5397억 원으로 감소했다.
ELS 발행 건수도 2437개에서 1915개로 21.4% 줄었다. 종류별로 보면 공모 건수가...
ELS는 기초자산의 가격이 정해진 범위 안에서 움직이면 약속된 수익을 지급하는 대표적인 ‘중위험·중수익’ 상품이다. 보통 3개월이나 6개월 단위로 중간평가를 거친 뒤 조건을 만족하면 조기상환이 이뤄진다.
홍콩H지수는 올해 초만 해도 7000선 안팎에서 등락하다 부진한 경제지표와 부동산 위기가 한꺼번에 겹치며 추락을 거듭해 지난달 21일에는 6030....
연초 국내 증시가 강세를 보이자 박스권 장세에서 '중위험 중수익' 상품인 ELS에 대한 관심이 줄어든 것으로 풀이된다.
12일 한국예탁결제원에 따르면 올해 상반기 주가연계증권(ELS) 발행 금액은 21조8997억 원으로 직전 반기(34조1099억 원)보다 35.8% 감소한 것으로 집계됐다. 1년 전 같은 기간(23조6116억 원)과 비교해도 7.3% 감소한 수치다.
ELS...
ELS는 특정 기초지수나 종목이 일정 수준 밑으로 떨어지지 않으면 원금과 이자를 지급하는 중위험·중수익 상품이다. 기준 가격을 충족하면 조기상환을 받을 수 있지만, 일정 수준 이하로 떨어지면 녹인이 발생한다. 발행 시점의 주가를 기준으로 하기 때문에 주식과 마찬가지로 주가가 하락하면 손해를 보기 쉬운 구조다.
조기 상환액이 급감했다는 것은...
또 시중은행 예금금리가 중위험-중수익 상품의 기대수익률로 여겨졌던 연 5%에 육박해 시중자금의 예금으로 이동이 가속화됐다.
이에 따라 송태헌 신한자산운용 수석부장은 “금리 상승 환경에서 주식투자는 주가가 고점 대비 많이 하락한 것을 고려해 평균 매입가격을 관리할 수 있는 적립식 투자가 적합하다”면서 “변동성이 확대될 것으로 예상되는 성장가치...
ELS는 기초자산 가격이 정해진 수준 안에서 움직이면 약속된 수익을 지급하는 ‘중위험 중수익’ 파생상품이다. 3~6개월마다 일정 조건을 충족하면 조기 상환되고, 미달하면 자동으로 상환이 미뤄진다. 주가가 더 떨어져 녹인 구간에 진입하면 원금 손실이 발생할 가능성이 커진다.
올해 금리 인상 등으로 글로벌 증시가 부진하자 증권사들은 테슬라 등 해외...
KBSTAR 미국빅데이터Top3채권혼합iSelect는 애플과 테슬라, 아마존 등 미국 대표 빅데이터 관련 우량종목과 3년 국고채에 투자하는 7번째 신(新)혼합형 상품으로, 중위험-중수익 투자수단을 확대할 것으로 보인다.
이는 주식 비중이 40% 이내인 채권혼합형 상품이라 퇴직연금 계좌를 통해 100% 투자할 수 있다.
거래소 관계자는 “운용비용, 구성 종목...
또 중위험 중수익 대표상품인 EMP펀드로 수탁고 1조 원을 달성했고, 공모주 펀드는 업계 최대 규모 타이틀을 보유하고 있다.
다올금융그룹 측은 “김 부회장은 취임 전(3년 평균)과 비교해 수탁고는 2배, 수익은 4배 규모로 성장시키며 대형운용사 도약의 기반을 다졌다”고 평가했다.
ELS는 주가지수 등에 연동해 수익률이 결정되는 파생상품으로, 지수가 일정 수준(95% 또는 85% 등) 내에서 유지될 때 수익률이 보장되는 중위험·중수익 상품이다. 증권사가 발행 당시 정한 수치 내로 기초자산 가격이 내려가지 않으면 투자자는 계약한 수익률로 조기상환을 받을 수 있다. 조기상환 기회는 보통 6개월을 기준으로 주어지며, 기준에 미달하면...
ELS는 기초자산의 가격이 정해진 범위 안에서 움직이면 약속된 수익을 지급하는 대표적인 ‘중위험·중수익’ 상품이다. 보통 3개월이나 6개월 단위로 중간평가를 거쳐 상환 조건을 만족하면 조기상환이 이뤄진다. 만약 조건을 충족하지 못하면 상환이 연기되거나 원금 손실이 발생한다.
지난달까지만 해도 조기상환은커녕 원금 손실이 발생하거나 청약 미달로...
ELS는 기초자산 가격이 정해진 수준 안에서 움직이면 약속된 수익을 지급하는 ‘중위험 중수익’ 파생상품이다. 그러나 상환 평가일에 기초자산 가격이 녹인 배리어(원금 손실 구간) 아래로 떨어지면 조기 상환에 실패하거나 원금 손실이 발생할 수 있다.
최근 삼성전자를 단일 기초자산으로 하는 ELS에서는 원금 손실 사례가 속출하고 있다. 21일...
금융 상품이다. 부동산 규제, 투자 진입 장벽 등 직접 투자가 어려워지면서 개인 투자자들 사이에서 쏠쏠한 재테크 수단으로 주목받고 있다. 현재 국내 증시에 상장된 20개 리츠의 시가총액은 총 8조6000억 원에 달한다.
정병윤 리츠협회장은 “리츠는 펀더멘털이 기본적으로 부동산이기 때문에 인플레이션 햇지 기능을 하고 있다”며 “중위험 중수익 안전자산임에도...
ELS는 주가지수 등에 연동해 수익률이 결정되는 파생상품으로, 지수가 일정 수준(95% 또는 85% 등) 내에서 유지될 때 수익률이 보장되는 중위험·중수익 상품이다. 증권사가 발행 당시 정한 수치 내로 기초자산 가격이 내려가지 않으면 투자자는 계약한 수익률로 조기상환을 받을 수 있다. 조기상환 기회는 보통 6개월을 기준으로 주어지며, 기준에...
ELS는 지수가 일정 수준(95% 또는 85% 등) 내에서 유지될 때 수익률이 보장되는 중위험·중수익 상품으로, 보통 6개월을 기준으로 조기상환 기회가 주어진다. 특히 재투자가 발행금액의 재원이 되는 만큼 조기상환이 원활하게 이뤄져야 시장이 유지되는 구조다.
최근 ELS 조기 상환 규모는 지난해 대비 쪼그라들었다. 지난해 초에는 매월 4조 원에서 7조 원...
그는 “코로나19 발생 이후 ‘주린이(주식 초보자)’와 서학 개미 등 열풍이 불면서 고위험·고수익을 추구하다가 지난해 중순부터 세계 경제 유동성이 줄어들면서 긴축의 시대가 시작됐다”며 “이제 중위험·중수익 콘셉트가 몇 년 동안 이어질 것이란 전망이 나온다”고 말했다. 이어 “결국 많은 데이터를 기반으로 한 로보어드바이저에 대한 수요가 전보다 훨씬 많은...
공모주하이일드펀드 등 보수가 높은 상품의 판매가 증가했고, 중위험ㆍ중수익 대표 상품인 멀티에셋인컴EMP펀드 등 전략 펀드의 성장세가 이어졌다.
태국 법인인 KTB ST는 코로나19에도 불구하고 리테일 부문과 IB 부문에서 꾸준히 성장세를 보이며 전년 대비 두 배 이상의 실적을 거뒀다.
KTB투자증권 관계자는 “전 계열사가 양호한 실적을 바탕으로 질적...