미성년 자녀에게 10년 동안 2000만 원 한도 내에서 재산을 증여하면 공제를 받을 수 있어 절세에도 탁월하다.
어린 자녀를 뒀다면, 장기적인 관점에서 적립식 펀드 투자에 나서는 전략이 추천된다. 만기가 긴 타깃데이트펀드(TDF) 혹은 장기투자에 효과적인 밸런스드펀드(BF) 역시 좋은 선택지가 될 수 있다.
특히 연휴 이후인 25일에는 자산운용사 25곳에서 공동으로...
더존비즈온은 24일부터 전국 주요 도시에서 ‘AI로 여는 세무회계의 미래(AI 시대에 대한 대응과 활용 전략)’를 주제로 ‘2024 전국 세무사·회계사 대상 로드쇼’를 개최한다고 11일 밝혔다. AI 기술이 세무회계 업무의 혁신을 어떻게 이끌어낼 수 있는지 소개하고 업계에 새로운 패러다임을 제시하기 위해 준비한 자리다.
이번 행사에서 더존비즈온은 ‘AI로...
커져 ACE 미국30년국채액티브(H) ETF에 많은 투자금이 유입되고 있다”며 “금리인하가 진행되기 전 이를 활용해 미국 장기채권에 대한 투자전략을 가져갈 수 있다”고 말했다.
이어 “해당 상품은 연금계좌(확정기여형(DC), 개인형퇴직연금(IRP))에서 100% 한도로 투자가 가능해 세액공제 등 절세 혜택을 받으며 투자하는 방법을 추천한다”고 덧붙였다.
김승현 한국투자신탁운용 ETF마케팅담당은 “미국이 올 하반기에 금리 인하를 앞두고 있다는 점에서 자본차익을 누릴 수 있는 미국 장기채권에 대한 투자전략은 여전히 유효하다”며 “투자 포트폴리오 측면에서도 주식의 변동성이 심화할 때 채권형 상품인 ACE 미국30년국채 ETF 시리즈는 활용하기 좋은 투자수단”이라고 설명했다.
이어...
자산가 채권투자 상위 종목은 국고01500-5003(20-2), 국고01500-4009(20-7), T 1.25 05/15/50 등 절세 효과를 누릴 수 있는 ‘저쿠폰국채’와 미국 장기채였다. 특히 해외자산 투자 비중만 57.8%에 달해 삼성증권 전체 투자자 평균(25.1%)보다 2.3배로 높았다. 자산가들이 분산투자에 적극적으로 나서고 있는 것으로 분석되는 대목이다.
2022년 삼성증권이 세계에서 처음으로...
ISA 계좌의 가장 큰 장점은 절세 혜택과 손익 통산이다. 일반형의 경우 최대 200만 원, 서민형은 최대 400만 원까지 순수익에 대해 비과세 혜택이 적용된다. 이 금액을 초과하는 과세 대상 수익에 대해서는 9.9% 세율로 분리 과세한다.
이런 세제 혜택에 힘입어 국내 상장 ETF를 투자할 수 있는 중개형 ISA에 대한 투자자들의 관심이 매우 높아짐에 따라...
이에 감사원으로부터 표창을 받는 등 해외투자 관련 절세 전략을 적극적으로 추진 중이다.
서원주 국민연금공단 기금운용본부장은 “기금의 해외투자를 통한 수익 창출만큼 절세 노력도 중요해 올해 세무 전담부서를 신설하고 인력을 보강하는 등 조직개편을 단행했다”며 “이번 협약을 통해 국내 공적 연기금 간 절세 기회를 공유하여 국부 증대에 기여할 것으로...
김수용 유안타증권 Retail전략본부장은 “CFD는 전문투자자들에게 절세 효과뿐 아니라 해외주식의 경우에는 매수(Long), 매도(Short) 포지션을 구축할 수 있는 장점이 있다”며 “CFD 이용고객의 비용부담을 덜기 위해 결정한 이번 수수료 인하가 투자효과를 높여주는 계기가 되길 바란다”고 말했다.
CFD 계좌개설은 전국의 유안타증권 지점 방문을 통해...
중장년층은 절세 고려해 ‘가능한 한 빨리’ 상속 준비
준비가 필요한 이유로는 절세(46%)를 가장 많이 꼽았다. △자녀에게 경제적 안정 제공(34%) △노후 생활자금의 원활한 운용(29%) △법적 갈등 예방(23%) 등을 언급했다.
최근에는 증여를 활용해 향후 상속세를 줄이려는 움직임도 늘고 있다. 설문 결과 상속은 보통 부모로부터 1~2회 정도 받는 경우가 대부분이었다....
오현석 삼성증권 디지털자산관리본부장은 “자산가들이 금리 인하 가능성이 커진 데 맞춰 전통적 포트폴리오 구성인 ‘주식 60%, 채권 40%’ 전략을 중심으로 하반기 투자계획을 준비하고 있는 것으로 나타났다”며 “자산가 고객들도 절세 계좌 관심이 높아 89%가 1개 이상 절세 계좌를 보유 중이고 절세 계좌 내 재테크에도 관심이 매우 높다”고 말했다.
이종욱 삼성증권 비상장솔루션팀장과 정명지 채널솔루션전략팀장은 ‘AI Tech 투자전략’이라는 내용으로 강단에 나선다. 김예나 삼성증권 Tax센터 센터장이 ‘자산가의 절세 트렌드 비법’을 다룬다. 세미나가 진행되는 동안에는 세미나장 옆 부스에서 삼성증권 세무전문위원들의 일대일 세무 상담도 제공할 계획이다.
삼성증권 관계자는 “대격변의 AI 시대를...
김찬영 KB자산운용 ETF사업본부장은 “KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF는 코스피200 종목에서 나오는 배당금과 커버드콜 전략을 통한 옵션 프리미엄으로 매월 1% 수준의 월분배금 재원을 마련하는 구조”라며 “분배금 재원의 상당 부분이 비과세 대상인 옵션 프리미엄이기 때문에 절세 혜택을 노리는 투자자에게는 더욱 매력적인 투자처가 될 것”이라고 말했다.
개인투자용 국채는 원금 손실 위험이 거의 없이 안정적인 수익률과 절세 혜택을 가져갈 수 있어 10년 이상 장기투자자에게 적합하다. 다만 중도환매가 불가능하고 만기 보유할 때만 혜택을 볼 수 있어 주의해야 한다.
1억 투자 시 20년 후 2억…복리효과·분리과세 장점
29일 단독 판매 대행사 미래에셋증권에 따르면 지난달 개인투자용 국채 청약 접수 결과 4261억...
김정현 신한자산운용 ETF사업본부장은 “국내에 월배당 ETF를 처음 도입한 선도사로서 시장 성장과 함께 월배당에 적합한 자산군과 전략을 찾고자 노력하며 상품 라인업을 확장하고 있다”며 “월배당 ETF는 절세혜택과 과세이연 효과가 있는 연금계좌와 낼 수 있는 시너지가 큰 만큼 투자자들이 연금 포트폴리오에 활용할 수 있는 ETF 개발에 집중하고 있다”...
‘KB스타연금 웨비나’는 전문가 강연과 실시간 Q&A로 구성되며 △연금 절세 전략 △상속·증여세 최소화 방안 △퇴직연금 수익률 관리 등 연금 및 은퇴자산관리에 필요한 실질적인 정보를 제공한다.
매월 두 번째 화요일 오후 7시에 KB스타연금에서 공개되며, 국민은행 퇴직연금 가입자는 물론 은퇴·노후 준비에 관심이 있는 고객 누구나 무료로 참여할 수...
이상우 인베이드투자자문 대표도 '그 어떤 잡음에도 현혹되지 않는 부동산 투자법' 강연에서 "부동산 시장에서는 정당 정책이 중요한데, 이번 총선 결과 '더 똘똘한 한 채'로 전략을 잡아야 한다는 점이 드러났다"며 "서울에서 매매가 20억 원 이상의 '똘똘한 한 채'에 집중해야 한다"고 제안했다.
부동산 재테크 시 가장 중요한 절세 방법에 대한...
금융대전에서 ‘24년 하반기 주식투자-변화 속에서 기회 찾기’를 주제로 발표하고 있다. 이투데이가 '부동산 자산관리 인사이트; 지피지기 백전불태'를 주제로 개최한 대한민국 금융대전은 급변하는 환경 속에서 다양한 금융지식과 전략적인 투자방법을 모색함으로써 개인 금융자산관리의 역량을 향상하고 미래를 더욱 안정적으로 대비할 기회를 제공하는 자리다.
이장원 세무법인 리치 대표가 13일 서울 중구 대한상공회의소에서 열린 제11회 대한민국 금융대전에서 ‘아무도 알려주지 않는 생활속 부동산 절세’를 주제로 발표하고 있다. 이투데이가 '부동산 자산관리 인사이트; 지피지기 백전불태'를 주제로 개최한 대한민국 금융대전은 급변하는 환경 속에서 다양한 금융지식과 전략적인 투자방법을 모색함으로써 개인...
ISA(개인종합자산관리계좌) 계좌는 하나의 계좌로 다양한 금융상품을 관리하면서 절세 혜택도 누릴 수 있는 계좌다.
국내 상장 주식, 펀드, 채권 등 다양한 상품을 하나의 계좌에 담아 투자 전략에 맞게 운용하면서 계좌에서 발생한 이자, 배당 소득 등의 이익과 손실을 통산한 후 200만 원(서민형 400만 원)까지 비과세, 초과 금액은 9.9% 분리과세가 적용된다.
WM의 핵심 영역으로 꼽히는 세금 관리의 중요성을 인지하는 고액 자산가가 늘고 있다는 판단 아래 수립한 전략이다. 통상 고액 자산가는 개인 회계사를 고용하지만, 여러 의견을 듣고 최적의 절세 방안을 찾기 위해 증권사도 이용하곤 한다는 점에 착안했다.
특히 KB증권은 금융상품 절세에서 전문성을 부각하는 데 주력 중이다. KB증권 ‘절세연구소’는 종합소득세...