우리은행은 퇴직연금 가입 고객을 대상으로 ‘연금준비는 편리한 TDF·TIF로 준비하세요!’ 이벤트를 6월 30일까지 실시한다고 2일 밝혔다.
이번 이벤트는 우리은행 퇴직연금(DC/IRP) 가입 고객 중 TDF·TIF 펀드를 10만 원 이상 매수하고, 1년 이상 자동이체를 등록한 모든 고객에게 스타벅스 커피 쿠폰을 제공한다.
TDF·TIF 펀드 △100만 원 이상 1000만 원 미만...
최 본부장은 “디폴트옵션 도입으로 연금시장에서 실적배당형 상품 투자가 활성화되고, 연금고객의 장기수익률 개선에도 효과가 있을 것으로 보인다”라며 “TDF(타깃트레이딩펀드) 등 생애주기에 맞춰 장기적으로 운용이 가능한 펀드가 더욱 주목받을 것”이라고 예상했다.
최 본부장은 세대별로 연금 상품 투자 전략을 다르게 운영해야 한다고 조언한다. 그는...
투자 대상으로 비트코인을 주식과 채권, 타깃데이트펀드(TDF) 등 전통 금융상품과 나란히 제공하겠다는 뜻이다.
이에 따라 피델리티 퇴직연금 가입자들은 자신의 연금 계좌에서 최대 20% 자금을 비트코인에 할당할 수 있다. 월가 대형 자산운용사로는 첫 시도다. 피델리티는 도입 초기 투자 가능한 가상자산을 비트코인으로 한정하기로 하고, 이후 범위를 확대하기로...
이어 김종협 멀티에셋운용본부장은 “벤치마크로 온전히 담아낼 수 없는 시장이 많기 때문에 다른 부서나 다른 회사와의 협업을 통해 액티브 ETF를 적극적으로 상장할 예정”이라며 “5월 중에는 이지스와 협업해 ‘히어로즈 리츠이지스액티브 ETF’를 상장할 예정이며, 히어로즈 TDF 시리즈도 상반기를 목표로 상장을 준비 중에 있다”고 밝혔다.
김...
이외에도 자산배분형 펀드인 △삼성 한국형 TDF 시리즈(610억 원) △삼성 퇴직연금OCIO 솔루션 밸런스 펀드(141억 원) △삼성 ETF를 담은 TDF 시리즈(124억 원)에도 100억 원 이상이 유입되는 등 큰 증가세를 보이고 있다.
김용광 삼성자산운용 WM마케팅본부장은 “자금 유입이 진행되고 있는 펀드의 공통 분모는 장기 투자에 적합한 글로벌과 자산배분”이라며 “시장의...
아울러 신한금융투자 퇴직연금사업부는 단기적으로 유망한 상품이나 타깃데이트펀드(TDF) 중심의 퇴직연금 전용 상품만을 추천하는 일률적인 프로세스를 지양하고 장기적인 관점에서 포트폴리오 투자 중심의 상품제공에 집중하고 있다.
무엇보다 고객 수익률 제고를 위해 변동성과 수익성을 모두 고려하여 포트폴리오 전략부서와 협업체계를 통해 투자펀드...
최근 인기가 높은 자산배분형 펀드인 ‘Hanwha Income Plus V30, V50, V70’ 3종과 더불어 새로운 자산배분형 펀드인 ‘NEW LIFEPLUS TDF2035V, TDF2045V’ 2종을 추가했다.
두 상품의 가입가능연령은 만 15세에서 70세까지다. The특별한 변액유니버셜 종신보험 2202의 경우 40세, 20년 납, 20년 체증형, 주계약 가입금액 5000만 원 가입 시 월 보험료는 남성 22만3000원, 여성...
미래에셋자산운용은 ‘미래에셋전략배분TDF2025혼합자산자투자신탁’이 설정액 1조 원을 돌파했다고 21일 밝혔다. 국내 타깃데이트펀드(TDF) 중 설정액 1조 원 돌파는 이번이 처음이다.
펀드닥터에 따르면 18일 종가 기준 미래에셋전략배분TDF2025 설정액은 1조 147억 원이다. 이는 국내 TDF 중 최대 규모로, 2위(미래에셋전략배분TDF2045, 5062억 원)와 3위...
한국투자증권은 인플레이션 시대에 대비한 자산배분 전략으로 ‘TDF알아서펀드’를 추천했다. 타깃데이트펀드(Target Date Fund: TDF)는 은퇴 시점까지 투자자의 생애주기에 따라 보유자산 포트폴리오를 지속해서 재구성하며 관리하는 대표적인 장기 투자 자산배분 상품이다. 다양한 글로벌 자산에 분산투자하며 투자자가 설정한 목표 시점에...
신한은행은 개인형 IRP 고객을 대상으로 오는 5월 31일까지 ‘TDF 시작해 봄’ 이벤트를 실시한다고 10일 밝혔다.
신한은행은 이번 이벤트 기간 중 △개인형IRP 계좌에 자기부담금 100만 원 이상 입금 △자기부담금 투자비율 70% 이상 TDF(Target Date Fund)에 등록 △자동이체 10만 원(1년) 이상 세 가지 요건을 충족한 모든 고객에게 스타벅스 아메리카노 기프티콘을...
한국투자신탁운용은 출시 5주년을 맞은 ‘한국투자타깃데이트펀드(TDF)알아서펀드’ 시리즈의 수익률이 전체 TDF 중 1위를 달성했다고 10일 밝혔다. 에프앤가이드에 따르면 지난 8일 기준 ‘한국투자TDF알아서2045펀드’(S-P 클래스)의 5년 수익률은 44%로 5년 이상 운용된 TDF 93개 중 가장 높다.
‘한국투자TDF알아서2045펀드’은 전 구간 수익률은 5년 44%, 3년 29...
이번 이벤트는 IRP계좌를 통해 정해진 타깃데이트펀드(TDF)를 300만 원 이상 매수하면 최대 3만 원의 모바일상품권을 각각 300명에게 선착순 지급한다. 이벤트 대상 상품은 한국투자신탁운용 등 7개 운용사의 TDF다. 이벤트 대상은 영업점 관리 계좌 고객이다.
IRP는 ‘한국투자’ 모바일 앱에서 비대면으로 가까운 영업점 선택 후 바로 개설이 가능하다. 타사...
이를 위해 상장지수펀드(ETF), 타깃데이트펀드(TDF), 외부위탁운용관리(OCIO)에 역량을 집중하겠다는 전략이다.
배 대표는 22일 온라인 기자간담회를 열고 이 같은 내용을 비롯해 현재의 시장 상황을 진단하며 한투 운용의 미래를 제시했다.
다음은 배 대표와의 일문일답.
-우크라이나 사태 관련 증시 전망
우크라이나 사태 관련 전쟁 날지 안 날지 등 불확실한...
향후 중점 사업으로는 상장지수펀드(ETF), 타깃데이트펀드(TDF), 외부위탁운용관리(OCIO)를 꼽았다. 배 대표는 “주식형 펀드 등에서는 이미 좋은 성과를 실현 중이라 유지하겠다”며 “새로운 시장 환경에선 ETF, TDF, OCIO가 큰 폭으로 성장해야 한다”고 말했다.
이에 따라 한국투자신탁운용은 펀드에서 ETF로 확장한다. 차기 고객도 기관에서 리테일로 넓힌다. ETF...
이어 “한투운용이 오랜 기간 좋은 성과를 보여온 액티브 주식형 펀드와 채권형 펀드 운용의 위상은 지속 유지하고 ETF와 TDF(타깃데이트펀드), OCIO(외부위탁운용관리)에서 큰 폭의 성장을 이룰 수 있도록 변화하자”라고 전했다.
1961년생인 배 대표는 연세대학교를 졸업하고 1989년 한국종합금융에서 금융업계 경력을 시작했다. SK증권을 거쳐 2000년부터...
TDF(타깃데이트펀드) 가입 혜택도 제공한다. 연금 계좌를 통해 한국투자신탁운용 등 지정 운용사의 TDF에 가입하면 최대 15만 원의 모바일 문화상품권을 제공한다. TDF는 투자자가 미리 정한 은퇴 시점(Target Date)에 맞춰 위험 자산과 안전 자산의 투자 비중을 자동으로 조정하도록 설계된 자산배분 펀드다
미래에셋 연금 펀드 성장을 견인한 상품은 ‘미래에셋타깃데이트펀드(TDF)’ 시리즈다. 업계 최대 규모인 미래에셋TDF 시리즈는 설정액 3조4770억 원 규모로, 지난해 전략배분TDF는 1조 5269억 원, 자산배분TDF는 1850억 원 증가했다.
회사 관계자는 “기대 수익률과 손실 회복 기간 등을 고려해 글로벌 상장지수펀드(ETF)와 검증된 미래에셋 펀드를 활용해...
또한, 맥쿼리인프라, 미래에셋전략배분TDF2045 등 연금 자산의 변동성을 줄이며 안정적으로 운용할 수 있는 상품들도 보유 상위 종목에 랭크됐다.
이러한 현상은 은퇴 전 최대한 많은 연금 자산을 확보하기 위해 적극적으로 연금 자산 투자에 나서고 있는 것으로 분석되며, 투자하는 연금으로의 패러다임 전환이 일어나고 있는 것으로 보고 있다....
오랫동안 연금에서 주로 집중되었던 안전자산이 ETF(상장지수펀드), TDF(타깃데이트펀드), 리츠 등과 같은 투자자산으로 확대될 수 있도록 패러다임의 전환을 이끄는데 중추적인 역할을 수행했다는 것이다. 지난 한 해 동안 개인연금과 IRP 계좌를 미래에셋증권으로 옮긴 은행, 보험사 고객은 약 4만 명에 달한다.
미래에셋증권 최종진 연금본부장은 “연금도...
KB자산운용은 지난해 이현승 대표 취임 후 KB온국민TDF의 공격적인 마케팅을 통해 규모를 3600억 원에서 1조 원까지 늘렸다. 이 과정에서 ‘KB다이나믹TDF’, ‘KB온국민평생소득TIF’, ‘KB타겟리턴OCIO펀드’ 등 연금펀드 제품군을 강화했다.
KB타겟리턴OCIO펀드는 연기금 및 자금운용에 어려움을 겪는 기업을 대상으로 'OCIO 자산배분'운용 프로세스를 접목해 만든...
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