또 운용자산 내 채권 비중이 상당 부분을 차지하고 있는 보험업계는 금리인상 수혜주로 관심받고 있다. 금리가 상승하면 투자수익률이 개선되고 고금리 확정형 상품에 대한 이자 역마진이 줄어 보험사들이 혜택을 볼 것이라는 예상 때문이다.
장효선 삼성증권 연구원은 “최근 보험주의 주가 반등 원인은 △금리 상승 기대 △극심한 변동성 장세에서 방어주에...
손해보험사는 DB손해보험 6만6761건(168억 원), 삼성화재 4만1484건(280억 원), KB손해보험 3만5225건(151억 원) 순이었다.
김 의원은 “보험사들이 수 천 억 원의 휴면보험금을 별도의 계정을 두지 않은 채 자산운용하고 여기에서 발생하는 수입을 챙기고 있다”며 “금융당국이 실태를 점검하고 관리 방안을 마련해야 한다”고 지적했다.
또 금융회사는 운용이 편리한 원리금 보장상품 가입을 유도하거나 생애주기별 자산 배분을 실시하지 않는 등 운용을 사실상 내버려 두는 문제가 계속 지적되는 상황이다. 지난해 은행의 전체 퇴직연금 규모에서 원리금 보장상품이 차지하는 비중은 90%를 훌쩍 넘는다. 최근 퇴직연금을 두고 규제 완화 등의 움직임이 보이고 있는 것을 고려할 때 퇴직연금 운용 방식을...
EMP 랩은 2016년 3월 이후 최고 수준의 수익률을 기록 중인 DB금융투자 일임형ISA 포트폴리오를 활용하여 운용한다. DB금융투자만의 자산배분 역량을 강점으로 구성된 ETF 포트폴리오를 편입해 운용한다. 최소가입금액은 500만 원이다.
DUO 랩은 ‘EMP Wrap’에 편입하는 ETF 포트폴리오를 50%만 편입하고, 나머지 50%는 국내지수를 기초자산으로 하는 ELS 1종을...
액티브주식형펀드의 1개월 성과는 DB자산운용이 6.53%의 수익률을 기록해 같은 기간 코스피 수익률(2.33%)을 4.20% 상회했다. 특히 'DB바이오헬스케어증권투자 신탁1’의 성과가 두드러졌다. 이어 마이다스자산운용의 ‘마이다스신성장기업포커스증권투자신탁’이 뒤를 이었다.
한편 해외주식형펀드는 -0.63%의 수익률을 기록했다. 지역별로는 베트남에 투자하는...
신탁보수는 고객이 선택한 운용자산에 따라 차이가 있으므로 가입 시 확인이 필요하며, 예금자보호법에 따라 보호되지 않는 실적배당 상품으로 원금손실에 유의해야 한다.
가입 의사를 밝힌 고객에게는 전담 세무사가 직접 최적증여플랜 설계, 절세방안 상담서비스 등을 제공하는 동시에 무료로 증여신고를 돕고 있다. 투자 이후의 추가적인 절세 등 사후관리...
퇴직연금 자산의 100%까지 투자를 허용키로 했다. 기준은 △퇴직연금 가입자의 가입기간 주식투자 비중 80% 이내 △예상은퇴시점 이후 주식투자 비중 40% 이내 △투자부적격등급 채권에 대한 투자한도 제한 등이다.
이는 퇴직연금감독규정 시행세칙에 반영될 예정이다. 확정급여형(DB형) 퇴직연금의 경우 사용자(기업)의 퇴직연금 재원을 운용하는 형태로 은퇴...
= 스튜어드십 코드(stewardship code)는 연기금, 자산운용사 등 기관투자가들이 주식을 보유하고 있는 회사의 의사결정에 개입할 수 있도록 하는 제도다. 주인을 대신해 집안의 자산을 관리하는 집사(Steward)와 같이 기관투자자가 고객의 돈을 관리하기 위해 적극적인 주주권 행사에 나서겠다는 취지다. 적용 대상은 자산운용사, 보험회사, 연기금 등 기관투자자와 이들의...
고유재산운용부서에서 담당한다.
IPO 대가로 취득한 신주인수권이 IB 업무 수행에 따라 부수적으로 취득한 것인 만큼 금융위는 업무 연속성 차원에서 IB 부서가 처분할 수 있도록 유권해석을 추진한다.
아울러 △증권회사에 전자지급결제대행업(PG) 겸영 허용 △대고객 RP 대상채권에 외국 국채 포함(해외자산 투자자 대기성 자금 활용) △대기성 자금인 CMA의...
미래에셋대우는 6월 비대면 연금고객 저변 확대와 연금자산의 효율적 운용 컨설팅을 위해 거래여부와 관계없이 누구나 상담을 받을 수 있는 전국민 개방형 ‘연금자산관리센터’를 출범시킨 바 있다.
지점방문 필요 없이 전화를 통해 연금자산관리에 특화된 18명의 컨설팅 직원이 개인별 특성에 맞춘 자산관리 상담을 진행한다. 비대면 신규 연금계좌개설과...
신한리츠운용 측이 제시한 ‘신한알파리츠’의 5년 평균 배당 수익은 6%, 10년 평균 7%다.
하지만 공모형 상장리츠는 상장 이후 부진한 흐름을 보이고 있다. NC백화점 야탑점 등을 기초자산으로 상장 전부터 시장의 기대를 한몸에 받았던 이리츠코크렙은 지난달 일반청약에서 흥행에 실패했다. 기관투자자를 대상으로 한 수요예측에서는 6.3대 1의 경쟁률을 기록해...
'디폴트 옵션'은 가입자의 별도 지시가 없으면 사업자가 퇴직연금 자산을 알아서 굴려주는 제도다.
회사가 퇴직연금을 운용하는 제도(DB)형에서는 기업의 퇴직연금 담당자의 업무에서 연금업무가 차지하는 비중이 10% 이하라고 답한 응답자 비율이 70%에 달했다. 사실상 퇴직연금에 초점을 맞춰 관리·운용하기 어려운 근무환경이라는 이야기다.
금투협은...
이보다 앞서 8일 케이클라비스자산운용은 KEB하나은행의 도곡PB센터와 대치PB센터를 통해 블록딜 사모펀드인 ‘케이클라비스-얼터너티브 블락딜 목표달성형 전문투자형 사모투자신탁’ 펀드 판매를 시작했다. 해당 펀드는 자사주 매각을 원하는 기업을 발굴하거나 공개입찰 블록딜에 참여하는 운용 전략을 추구한다. 두 상품 모두 1년 만기로 목표 수익률은 7%대다....
신용정보원은 내년 상반기 중 집적된 평가정보, 관리정보, 회수정보 등의 공동 데이터베이스(DB)를 구축한다.
이와 동시에 은행권은 올 하반기 사물인터넷 자산관리시스템을 구축하고 빅데이터 기반 모니터링 서비스를 도입한다. 법원 경매가 아닌 은행 자체 매각(사적실행)이 용이한 제도도 마련하한다. 법무부는 법률개정 TF를 구성해 ‘동산 채권 등의 담보에...
한화생명 계열은 한화손해보험, 한화자산운용 등이다. 교보생명과 DB손해보험은 캐피탈, 금융투자 회사를 계열사로 두고 있다.
미래에셋대우는 금융그룹 정점에 있지는 않지만 해당 기업집단에서 가장 큰 회사다. 미래에셋그룹은 박현주 회장이 미래에셋캐피탈의 지분 34.3%를 보유하고 있다. 이어 미래에셋캐피탈이 미래에셋대우 지분 18.6%, 미래에셋생명 지분 19.0%를...
동양생명은 금감원 부원장보 출신인 김기홍 JB자산운용 대표를 사외이사로 선임했고, 한화손해보험도 금융감독원 감사를 지낸 방영민 한국지속성장연구원장을 신규 선임했다. 이처럼 보험사 사외이사에 관료 출신, 특히 친정부 성향의 인사들을 선임한 것은 보험사들이 현재 정부와의 관계 설정을 고려했기 때문이라고 분석한다.
업계 관계자는 “현 정부가...
이어 확정급여형 퇴직연금(DB) 중심의 시장구조와 원리금 보장 상품 위주 자산운용에 따른 부진한 수익률 개선 방안 등을 알릴 예정이다. 또 비용을 절감하면서도 복지혜택과 세제혜택이 함께 주어지는 확정기여형 퇴직연금(DC) 제도의 활용 방안을 제시할 예정이다.
전세계 사례를 찾아보기 힘들 정도로 DB제도에 편중된 국내 퇴직연금 시장은 근본적인 변화의...
뒤이어 같은 달 19일 한국투자신탁운용과 하나UBS자산운용이 KRX300 인덱스 펀드를 내놨고 미래에셋자산운용(21일), 삼성자산운용(21일), DB자산운용(22일), DGB자산운용(26일) 등이 차례로 KRX300 인덱스펀드 출시를 알렸다. 지수 출시 3주 사이에 관련 펀드가 7개가 된 셈이다. 선점 효과를 노린 운용사들이 발 빠르게 움직이면서 시장도 빠르게 형성된 것이다....