수익률 악화 장기화에 대비해 변액보험 관리 제도를 홍보하고 적극적으로 대처해야 한다는 지적이 제기된다.
생명보험사 관계자는 “증시가 불안한 상황에서는 채권형 펀드 등 안전자산 위주로 변경해 유지하는 것이 효과적 자산운용 방법”이라며 “당장 (환매 등의) 움직임보다는 보수적 자산 운영방식으로 시장을 지켜보는 것이 필요하다”고 조언했다.
실제 국내 전체 채권형 펀드 수익률을 보면 1개월간 0.03%로 국내 주식형(-7.77%)과 해외 주식형(-4.76%)을 앞서고 있다. 유형별로는 초단기채(0.12%), 회사채(0.04%), 일반채(0.03%), 국공채(-0.16%) 순이다.
개별 펀드별로 보면 9월 15일 신규 설정된 ‘NH-Amundi하나로단기채증권투자신탁[채권]’이 1개월간 716억 원을 기록해 최다 자금을 유치했다. 그다음으로...
새로 출시한 ‘변액보험 ETF 시리즈’는 국내주식형·채권형, 해외주식형·채권형 등 자산군별 대표 펀드 4개에 기존의 글로벌MVP 시리즈 2개까지 총 6종으로 구성됐다. 중위험·중수익 전략으로 변동성을 낮춰 급격한 수익률 하락 가능성을 최소화했다.
오은상 미래에셋생명 상품개발본부장은 “업계 최초로 변액보험펀드에 글로벌 자산배분 전략을 도입한 MVP펀드와...
신흥 시장 자금 유출로 해외 채권형펀드 순자산은 3000억 원 감소했다.
재간접펀드 순자산은 2000억 원, 파생상품펀드 순자산은 1조3000억 원 증가했다. 부동산펀드의 경우 증시의 변동성이 커져 자금이 실물자산으로 이동한 영향으로 2조2000억원 증가한 71조4000억 원으로 집계됐다.
국내 채권형 펀드는 7000억 원 자금이 순유입된 반면 해외 채권형 펀드의 경우 신흥시장 채권형 펀드의 순유출 지속으로 1조1000억 원의 자금이 순유출됐다.
재간접 펀드의 경우 1000억 원의 자금이 순유입돼 순자산은 전월 말 대비 600억 원 증가한 27조8000억 원을 기록했다. 파생상품 펀드는 6000억 원의 자금이 순유입됐으나 순자산은 오히려 전월 말...
전체 해외 채권형 펀드의 수익률은 평균 -1.20%다.
신흥국 펀드의 자금 이탈 현상도 이어지고 있다. 최근 1개월간 전체 국내 주식형 펀드 설정액은 4147억 원 늘어난 데 비해 전체 해외 주식형 펀드 설정액은 3612억 원 감소했다.
이는 신흥국(-369억 원), 신흥아시아(-1131억 원), 신흥유럽(-257억 원), 중남미(-156억 원) 등 신흥국 펀드에서 자금이 빠져나간...
“해외 주식을 직접 투자하거나 해외펀드로 투자했을 경우, 동일한 투자행위임에도 세율을 달리 적용하고 있다”며 “채권 투자에서도 직접투자와 펀드를 통하 투자 역시 적용되는 세제차이가 존재한다”고 지적했다. 그는 이어 “상품간 조세 중립성이 훼손되는 측면도 있고 과세 체계가 복잡해 금융투자에 대한 과도한 조세부담 소지가 있다”면서 “협회는...
미국 국채금리 상승과 함께 달러가 강세를 보이면서 신흥국 위험자산보다 채권과 같은 안전자산에 대한 선호도가 높아졌고, 그 결과 해외채권형펀드에서 자금이 이탈했다.
채권금리와 가격은 통상 반대로 움직이는데, 채권금리가 오르면 채권형 펀드의 수익률은 악화한다. 특히 미국 중앙은행인 연방준비제도(Fed·연준)가 다음 달을 포함해 올해 총 4차례...
채권형 펀드는 금리하락이 지속되면서 증가세를 보였으나 작년 미국 기준금리 인상 신호가 들어오면서 기관자금 이탈이 가속화된 끝에 하락 전환했다.
부동산 펀드수탁고는 60조 원으로 전년 말보다 14조 원 증가했다. 최근 3년간 2배 이상 증가한 셈이다. 해외 우량기업과 외국정부는 사옥을 세일앤리스백으로 장기 임차하는 해외 임대형을 주로 선호한...
조 대표는 이날 서울 여의도 콘래드 호텔에서 열린 ‘한국투자TDF알아서 펀드 출시 1주년 기념 설명회’에서 “TDF는 다른 투자상품인 주식형 펀드, 채권형 펀드, 해외주식형 펀드와 비교 대상이 아니다”라며 이같이 말했다.
한투운용은 지난해 3월 연금펀드 ‘TDF알아서’ 시리즈를 출시했다. 투자자의 은퇴 시점과 연령에 따라 주식과 채권 투자 비중을...
금리 상승기에 일반적인 채권형펀드는 투자하기에 적합하지 않지만, 해외에 분산된 채권형펀드를 활용하면 예금이자보다 높은 안정적인 수익률을 기대할 수 있다. 또한 원금 보존을 추구하는 상품 혹은 원금의 상당 부분을 지킬 수 있는 매출채권유동화 상품 등이 최근 인기가 좋은데, 해당 펀드의 기초자산이 무엇인지 확인하고 유동화 구조에 대한 올바른 이해를 한...
금투협은 “미국 도널드 트럼프 정부의 보호무역 정책, 채권시장 약세 등에 따른 글로벌 증시 불안으로 주식형 펀드 순자산이 감소했다”고 설명했다.
국내 채권형펀드와 해외 채권형펀드의 순자산은 각각 400억원, 5000억 원 감소하며 전체 채권형펀드 순자산은 전월말 대비 5000억 원 감소한 94조3000억 원을 기록했다.
머니마켓펀드(MMF)는 한...
이와 함께, 4월에는 자동분할매수펀드, P2P 대체투자펀드를 선보일 예정이며 5월에는 로보어드바이저펀드, 6월 해외채권형펀드 등 2분기에만 추가로 5개이상의 공·사모 펀드를 출시할 방침이다.
이 대표는 “변화하지 않고 타협할 수 없는 단 한가지는 사람”이라며 “BNK자산운용은 직원들과 함께 만들어 가는 회사로 ‘사람이 모이는 회사, 고객이 찾는 회사’로...
채권 베테랑인 그는 '왜 채권쟁이들이 주식으로 돈을 잘 벌까?', '눈덩이주식투자법' 등 주식 가치투자 베스트셀러들을 저술해 일반인들에게는 주식 가치투자자로도 알려졌다.
서준식 내정자는 "국내 주식형 및 채권형과 같은 전통자산펀드의 환경이 척박해지고 있는 상황이지만, 내 어머니의 쌈지돈을 관리하는 심정으로 최선을 다해 고객들에게 감동을 줄...
설정액 10억 원 이상 주식형과 채권형펀드를 대상으로 살펴보면, 국내주식형편드는 최근 1주일 사이 5000억 원가량 설정액이 증가한 것으로 나타났다. 해외주식형펀드 역시 설정액이 4000억 원 가까이 유입되면서 최근 1주일간 국내외 주식형펀드에만 9000억 원 규모의 자금이 유입된 것으로 조사됐다.
이 가운데, 가장 주목을 받고 있는 것이 지난해 말부터 인기를 끌고...
국내채권형펀드와 해외채권형펀드가 각각 6000억원(-0.7%), 3000억원(-3%) 감소했다. 금융투자협회 관계자는 "국고채 금리가 3년 새 최고치를 기록했고 미국 금리도 오르면서 국내는 물론 해외 채권형 펀드에서 자금이 빠져나갔다"고 설명했다.
한편 최근 증시 변동성에 목표전환형 펀드 설정액이 급증한 것으로 집계됐다. 지난달 말 기준...