이날 직원은 밀린 고객을 응대하기 위해 빠르게 상품의 투자설명서와 약관, 계약서를 읽었다. 고객이 행원의 말을 듣고 상품을 직관적으로 이해하기 힘든 것이다. 금융위 관계자는 “상품의 모든 내역을 설명하는 데는 한계가 있을 수밖에 없다”며 “이달 중으로 설명 의무를 어떻게 효율적으로 할 수 있는지에 대한 내용을 담은 가이드라인을 발표할 예정”이라고...
특히 주목받는 곳은 투자설명서(IM)를 수령했지만 예비입찰에서는 빠진 롯데쇼핑이다.
유통업계 관계자는 “사모펀드의 요청으로 본입찰이 밀렸지만, 이베이 인수전에서 밀린 업체에 기회를 주기 위해서라는 시각이 높다”고 말했다. 다만 롯데쇼핑 관계자는 “요기요 인수에는 전혀 참여의사가 없다”고 선을 그었다.
롯데의 부인에도 불구하고 업계에서...
또한 투자전략 등 고려 시 △고난도펀드 △전문투자자펀드(전문투자자만 투자) △경영참여목적펀드(바이아웃 펀드) △금전대여 펀드에 해당하는 경우 집합투자규약ㆍ설명서를 기재해야 한다.
사모펀드 외부감사, 자산운용보고서 교부의무 및 환매연기 시 수익자총회 의무도 신설된다. 판매사의 판매절차 강화 및 운용사 견제의무도 도입된다. 이에 따라 운용사가...
따라 원금손실이 있을 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속되고 예금자보호법상 보호 상품이 아니다.
해당 상품을 취득하기 전에 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 투자설명서를 반드시 읽어 봐야 한다. 상품 가입은 하나은행, 하나금융투자의 영업점 및 홈페이지에서 가능하며, 자세한 사항은 해당 영업점 및 고객지원센터로 문의하면 된다.
디디추싱은 직접적인 확인은 거부했지만 지난주 IPO 투자설명서에서 인터넷 기업 30여 곳이 중국 규제 당국자들과 4월 만난 사실을 공개했다. 당시 당국은 기업들에게 반독점 위반 등 자체 감사를 진행할 것과 규제준수 서약서를 제출하도록 요구했다.
이후 디디추싱은 자체 감사를 벌였으며 당국의 현장 조사도 받았다. 자체 감사가 불충분할 경우 당국으로부터...
수 많은 부동산 투자자가 김 소장의 한 마디 한 마디에 귀 기울이는 이유도 이 같은 경력을 바탕으로 한 높은 신뢰도 때문이다.
주요 저서로는 ‘대한민국 부동산 미래지도’, ‘대한민국 부동산 사용 설명서’, ‘이제부터는 오를 곳만 오른다’ 등이 있다.
김 소장은 이번 행사에서 부동산 시장의 수요 예측에 대해 강연할 예정이다. 변동성이 큰...
이미 일부 상품이 전액, 부분 보상 진행된 상황이어서 한국투자증권이 추가로 지급할 보상액은 약 805억 원이 될 것으로 추산된다.
내부 보상기준도 강화했다. 보상여부를 판단하는 항목으로 단순 불완전판매뿐 아니라 △설명서 상 운용전략과 자산의 불일치 △운용자산 실재성 부재와 위험도 상이 △보증 실재성 및 신용도 불일치 △설명서 상 누락 위험 발생 △거래...
그러나 고난도 금융투자상품 판매를 위해 은행이 투자설명서 등에 담아야 할 세부적인 내용이 담긴 ‘금융투자업규정 일부개정규정’이 제도 시행 1주일 전에서야 고시되면서 KB국민·신한·하나·우리·NH농협·IBK기업은행 등 6개 은행은 제도 시행과 동시에 94개(중복포함) 고난도 금융투자상품에 대한 판매를 중단했다.
제도가 시행된 지 한 달 가까이 지났지만...
것이 특장점”이라며 “앞으로도 계속해서 고객들의 투자 니즈에 맞춰 관련 상품을 출시할 계획”고 말했다.
해당 상품은 투자결과에 따라 원금손실이 발생할 수 있으며, 기초지수의 성과와 무관하게 발행자 채무 불이행신용위험이 존재한다. 상품 관련 상세 설명은 KB증권 홈페이지 내 투자설명서를 참조하거나 영업점을 통해 확인할 수 있다.
KB미국대표성장주펀드는 환헤지를 실시하는 헤지형과 환노출형인 언헤지형, 달러기준가 USD형으로 3종류며 KB국민은행, 우리은행, NH투자증권, 한국투자증권, 한국포스증권에서 가입할 수 있다. 설명은 KB증권 홈페이지 내 투자설명서를 참조하거나 영업점을 통해 확인 가능하다.
호주는 단일 디폴트옵션인 마이슈퍼를 두어 투자전략을 단순화하고 가입자가 디폴트옵션 상품 비교를 용이하도록 표준화된 상품설명서를 제공하고 있다. 이를 통해 디폴트옵션 투자 상품을 만드는 운용사 간 객관적이고 투명한 경쟁 구도를 조성했다는 평가를 받는다.
남재우 자본시장연구원 연구위원은 “디폴트옵션은 이미 오래전부터 국제기구와 관련...
현재 매각에 나선 요기요의 주관사로부터 투자설명서를 받아간 곳은 신세계와 롯데, GS리테일 등 주요 유통 대기업과 MBK파트너스, 텍사스퍼시픽그룹(TPG), CVC캐피탈등 국내외 대형 사모펀드(PEF) 운용사로 알려졌다.
오픈마켓과 함께 배달로 대표되는 퀵커머스는 유통업계 최대 관심거리로 요기요는 배달의 민족에 이어 국내 주문 배달 업체 2인자다. 이어...
문제는 고난도 금융상품의 정의, 고난도 금융상품 판매에 필요한 절차, 투자설명서에 들어가야 할 내용 등이 구체적으로 담긴 '금융투자업규정 일부개정규정'이 제도 시행 1주일 전인 이달 3일에야 발표됐다는 점이다.
관련 내용 보완에 시간이 절대적으로 부족했던 운용사는 은행 측에 상품 판매 중단을 요청했다.
여기에 새 규정에 따라 고난도 상품을 판매하려면...
심지현 이베스트투자증권 연구원은 "이지바이오의 분할 이전 존속법인인 이지홀딩스가 20일에 공개매수신고서 및 공개매수설명서를 공시했다. 분할 전 예정됐던 실적 외 이벤트 마지막 단계인 지분스왑 및 지배구조 정리 과정을 마무리해나갈 예정"이라며 "현재 이지홀딩스와 이지바이오는 분할 후 일시적으로 별개 회사인 상태다. 지분스왑 및...
최근 요기요 매각 주관사 모건스탠리로부터 투자설명서를 받아간 곳은 신세계와 롯데, GS리테일 등 주요 유통 대기업과 MBK파트너스, 텍사스퍼시픽그룹(TPG), CVC캐피탈등 국내외 대형 사모펀드(PEF)운용사로 알려졌다.
7월 GS리테일과 합병을 앞둔 GS홈쇼핑도 빠른 배송에 힘을 싣고 있다. 이 업체는 19일 부릉(VROONG) 서비스로 유명한 물류회사 ㈜메쉬코리아의 지분 19.53...
은행들은 일부 상품의 경우 금소법 설명서·내부통제 마련 의무와 관련한 유예기간인 9월경이나 돼서야 업무를 재개할 수 있을 것으로 보고 있다.
또한, 금소법 시행 이후 은행권에서 비대면 영업에 대한 중요성이 부각되고 있다는 점도 은행의 영업 환경의 변화를 촉진할 것으로 예상된다.
은행들은 앞다투어 AI 등 디지털 관련 투자에 나서고 있다. 우리은행은...
일반 계좌는 로얄스타, 골드스타, 프리미엄스타 등급은 500만 원 이상, 일반 계좌는 1000만 원 이상으로 필요하다.
해당 상품은 투자결과에 따라 원금손실이 발생할 수 있으며, 기초지수의 성과와 무관하게 발행자 채무 불이행신용위험이 존재한다. 상품 관련 상세 설명은 KB증권 홈페이지 내 투자설명서를 참조하거나 영업점을 통해 확인 가능하다.
ELS의 경우 상품설명서가 4~5장이라면 DLS는 통상 8장이 넘는다. 투자자에게 설명하는데 많은 시간이 드는 상품인 것이다. 또 판매사에서 판매한 상품에서 문제가 발생하면 판매사에 대한 과징금을 판매액의 최대 50%까지 부과하도록 책임도 강화했다. 판매사들이 DLS 판매를 꺼리는 이유다. 또 금융감독원은 지난해 4월부터 고난도 DLS 공모 시 일괄신고서 제출에...
△투자자 성향평가 효율성 제고 △광고심의 △투자성 상품 위험등급 기준 △설명 효율화를 위한 상품설명서 및 핵심설명서 작성방법 △표준내부통제기준 및 표준 금융소비자보호 기준 등 이 대상이다.
금소법 시행상황반은 이달 말 제2차 회의를 열고 분과별 진행상황 점검과 애로사항에 신속하게 대처할 방침이다.
금융위는 "각 업권은 금융당국이 배포한 FAQ...
NH투자증권이 운용사의 허위 투자제안서를 투자자들에게 그대로 전달해 '착오'를 유발했으니 계약을 해지하고, 원금을 돌려주라는 취지다.
금감원의 이번 결정으로 전문사모운용사들은 날벼락을 또 맞았다는 분위기다. 통상 전문사모운용사에서 사모펀드를 설정하면, 판매사에 상품 설명서를 전달하고 고객에게 판매한다. 이 과정에서 판매사가 '거절'을 기본...
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