브레넌은 ‘좋은 ETF를 선별하는 기준’에 대한 질문에 “좋은 ETF라는 것은 좋은 와인을 고르는 것과 비슷하다”고 답했다.
그는 “ETF는 투명성을 갖춰야 한다”며 “투자 설명서라든지 투자 방법, 인덱스에 대한 설명 등 상품에 대한 투명성이 있어야 한다”면서 “수익률(퍼포먼스)라는 것은 인덱스 프로바이더가 말씀 드릴 부분은 아니다”라고 말했다.
앞서 투자설명서(IM)를 받고 참여를 검토했던 독일 스트라우만도 입찰 의지를 표명하고 있다.
그러나 금리와 환율 상승 등으로 금융시장이 얼어붙으면서 주인을 찾이 못해 쌓인 매물이 늘고 있다.
메가스터디교육, 카카오모빌리티 등의 매각 협상이 중단됐으며 매각가 6조~7조 원대의 한온시스템 매각은 장기화 수순에 들어갔다. 맥도날드, 맘스터치, 버거킹...
매매비용, 회계감사 비용 등 기타비용이 추가로 발생할 수 있으며 고유 상품구조에 대한 정확한 이해가 필요하다. 투자자 이해를 돕기 위해 납부자산구성내역은 매일 CHECK 단말기와 거래소 및 자산운용사 ETF 홈페이지에 제공될 예정이다.
상품 설명 및 투자위험 등 상품에 대한 상세한 내용은 금융감독원 전자공시시스템의 투자설명서 등을 참고하면 된다.
투자자에게 펀드 관련 설명서도 교부하지 않은 것으로 조사됐다.
다만 금융위는 우리은행이 펀드 판매 과정에서 설명을 위한 문서가 제시됐을 가능성을 감안해 금감원이 건의했던 과태료 77억1000만 원에서 5억 원을 줄였다.
우리은행은 투자광고 규정도 어겼다. 일부 영업점들은 고객에게 사모펀드 광고 문자메시지를 보내는 과정에서 준법감시인의 사전확인을 받지...
ESG 펀드는 투자설명서 상 투자전략에 ESG 및 지속가능경영 관점을 고려하는 펀드를 의미한다.
수익률 측면에서 ESG 펀드는 2021년 하반기에 이어 하락장세 속에서 시장 대비 우수한 성과를 나타내며 하방충격에 강한 모습을 보였다. 올해 상반기 ESG 펀드의 수익률은 -19.07%로, 코스피 대비 3.00%p, 코스피200 대비 3.50%p 초과 수익률을 기록했다. 국내채권형 ESG...
투자자는 금융상품에 대하여 금융상품판매업자로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 가입 전 상품설명서 등을 반드시 읽어봐야 한다. 또 금융투자상품은 자산 가격 및 환율 변동 등에 따라 투자원금의 손실(0~100%)이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속된다는 점을 명심해야 한다.
고령 친화 금융환경 조성방안은 △점포축소에 대응한 대체창구 공급 활성화(우체국 등과 창구업무 제휴 강화) △고령자 전용 모바일 금융 앱 마련 및 출시 △고령자 전용 비교공시 시스템 별도 구축 △고령층 전용 상품설명서 도입 등을 담았다.
금융위 관계자는 “2020년 8월에 발표한 내용이 실제로 금융소비자 입장에서는 어떻게 작용되고 있는지 점검하고, 그...
JC파트너스는 2심 재판분의 이러한 결정에 대해 즉각적인 항고에 나선다는 입장이다. 재항고 후 매각절차를 서두를 것으로 보인다.
MG손보의 대주주인 사모펀드(PEF) 운용사 JC파트너스는 삼일회계법인을 매각 주관사로 삼고 최근 잠재 인수 후보들에게 투자설명서를 발송한 것으로 알려졌다.
아울러 지속가능연계채권의 SRI채권 전용 세그먼트 등록 및 관리 방안을 통해 사전·사후 외부평가서, 투자설명서 제출을 의무화하는 등 공시를 강화하겠다는 계획도 밝혔다.
주제발표 세션에서는 국제자본시장협회(ICMA)가 지속가능연계채권 발행 현황, 필요성 및 지속가능연계채권원칙(SLBP)을 설명했다.
한국신용평가는 지속가능연계채권 발행 실무에 도움이 될 수...
투자성 상품은 투자대상, 투자에 따른 위험, 위험등급 등을, 대출성 상품은 금리 및 변동 여부, 중도상환수수료 등을 말한다.
또한, 금융소비자에게 불이익이 발생할 수 있는 사항과 권리사항도 강조해 표시해야 한다. 예금성 상품은 중도 해지에 따른 불이익, 금리변동가능성 등을, 투자성은 계약 변경 또는 해지(환매)로 발생하는 불이익(수수료 등) 등을 표시해야 한다....
금감원은 신한은행 직원들이 해당 사모펀드 판매 시 설명 의무를 위반했고 부당권유 금지도 어겼으며, 설명서 교부 의무도 지키지 않았다는 사실을 적발했다. 파생결합증권 판매 시 녹취 의무와 사모펀드 투자 광고 규정을 위반한 사실도 확인했다.
신한은행에는 금융투자상품 취급 관련 내부통제기준 준수 여부 점검 강화, 사모펀드 신규 가입 취소 절차 합리적...
카카오뱅크의 IPO 투자설명서를 보면 직원 1인당 배정된 물량은 1만4481주다. 지금 주가를 기준으로 수익률을 계산하면 직원당 약 1억1802만 원의 손실을 보고 있을 것으로 추정된다.
떨고 있는 카카오페이 직원들
카카오뱅크와 한 식구인 카카오페이도 여러 악재와 약세장이 겹치며 주가는 공모가 대비 23.8%(6만8600원, 21일 오전 11시 기준) 하락했다....
업무 일부정지는 중징계로 분류된다.
이번 신한은행의 업무 일부정지는 불완전판매에 대한 제재로서 사모펀드 신규판매를 3개월간 정지한다. 설명서 교부의무 위반 및 투자광고규정 위반 등에 대해서는 과태료도 57억1000만 원을 부과한다.
금융위 관계자는 “금융감독원장에 위탁된 임직원 제재는 금감원에서 조치할 예정”이라고 설명했다.
일진머티리얼즈는 전기차 배터리의 핵심 소재인 동박을 제조하는 국내 대표 업체다.
이날 투자은행(IB) 업계에 따르면 일진머티리얼즈의 매각 주관사 씨티글로벌마켓증권은 이르면 내달 초 투자설명서(IM)를 배포하고, 내달 말께 예비입찰을 진행할 예정인 것으로 알려졌다.
매각 대상 지분은 최대 주주인 허재명 이사회 의장이 보유한 주식 53.3%다.
사람이 보험회사의 인터넷·모바일 홈페이지에서 직접 가입 (일반적으로 보장내용이 단순한 상품 판매)
① 온라인 채널을 통해 가입하는 경우 보험료가 더 저렴할 수 있습니다.
② 사전에 회사에서 만들어 놓은 설명서나 각종 가입 절차를 통해 상품에 가입할 수 있으며, '전자서명' 등이 필요합니다.
※[보험깨톡]은 금융감독원 '파인' 자료 제공으로 구성됩니다.
해당 업무 담당 부서는 특정금전신탁에 편입할 자산담보부기업어음(ABCP)에 대한 사전검토를 소홀히 해 투자자에게 제공하는 (운용자산)설명서에 중국외환관리국(SAFE) 등기 미완료 사실을 누락한 상태로 투자를 권유했다.
또한, 부산은행은 개인신용정보 분리보관 및 삭제의무도 위반했다. 담당 부서는 2016년 3월 12일부터 12월 6일까지 상거래 관계가 종료된...
2017년부터 2019년까지 하나은행 등에서 판매한 이탈리아헬스케어 펀드는 이탈리아 병원들이 지방 정부에 청구할 진료비 매출채권에 투자하는 상품이다.
원금손실이 나지 않는 안정적인 상품으로 소개됐으나 실제 펀드 구조는 상품설명서와 달랐던 것으로 알려졌다. 2019년 말부터 상환연기 등으로 인한 피해액은 1100억 원을 넘는 것으로 전해졌다.
한편 대규모 환매...