‘알고리즘 설명서’를 읽어봤다. 상품 가입 후엔 어떠한 인간의 개입도 없이 모든 투자과정이 시스템으로 자동 투자된다. 투자가가 매년 감정적인 판단을 배제해 위험관리를 한다는 것은 불가능하다는 글귀가 눈에 들어온다. 결국 믿을 건 수익률 뿐이다. 코스콤에서 운영하는 ‘로보어드바이저(Robo Advisor) 테스트베드 센터’에 나온 3개월 수익률은 4.83...
금융투자업에 관한 법률(이하 자본시장법)’에서 그 절차를 명시하고 있다. 이번에 에스엠에서 공개매수에 관한 의견표명도 자본시장법 제138조에 의한 적법 절차다.
해당 법 조항에는 ‘공개매수자 등의 배상책임’도 포함돼 있다. 제142조에는 “공개매수신고서 및 그 공고, 정정신고서 및 그 공고 또는 공개매수설명서 중 중요사항에 관하여 거짓의 기재 또는 표시가...
금감원은 또 IBK투자증권이 투자 설명서 교부 의무도 위반했다고 봤다. 사모펀드의 주요 내용, 투자에 따르는 위험 등에 대해 일반 투자자가 이해할 수 있도록 설명한 투자 설명서를 ‘교부 받았음’ 또는 ‘수령 거절함’으로 투자자로부터 확인을 받지 않았다.
이 외에도 부당권유 금지 의무, 집합투자증권에 대한 투자 광고 규정 위반 등을 지적받았다.
하이브는 공개매수설명서를 공시하면서 “최대 주주 및 그 특수관계인으로부터 그들이 소유하고 있는 계열회사인 드림메이커 엔터테인먼트 리미티드의 지분 및 주식회사 에스엠브랜드마케팅의 지분을 매수할 예정”이라고 밝혔다. 2021년 말 기준 이 전 총괄은 에스엠브랜드마케팅 지분 41.73%를 소유하고 있다.
하이브가 SM엔터테인먼트의 자회사 인수 가격을...
펀드 판매절차 점수 69.4점...전년比 30.3점↑증권사(75.9점), 은행(64.5점)보다 11.4점 높아'A+' 등급 판매사 1~5위, 교보·한화·삼성·대신·하이펀드 판매 설명서 관련 '설명 의무' 부족
펀드 판매 절차에서 판매사들이 투자자들에 대한 '설명 의무' 준수가 여전히 미흡한 것으로 나타났다.
9일 한국금융소비자보호재단이 발표한 '2022년 펀드 판매회사 평가'에...
사용설명서에도 나와 있지만 전깃줄(전선)과 잔짐을 청소 시작 전에 치워야 한다. 기자는 이를 모르고 청소를 시작했다가 청소기가 줄에 걸려 원활한 청소가 진행되지 않았다. 이를 파악하면 앱을 통해 청소기가 진입하면 안 되는 제한 구역과 가상벽을 추가하면 된다. 화장실 앞 발패드가 있다면 그 앞을 제한구역으로 설정해야 한다. 클리엔 T24가 발패드를 넘어...
그러나 올해 초 해외기관투자자 모집을 위한 ‘해외공모투자설명서’를 제출하지 않으면서 상장을 철회하는 것 아니냐는 관측이 난무했다.
다만, 현재 보이고 있는 성장성과 수익성, 혁신역량을 적기에 인정받기 위해 시장 상황 변화에 따라 언제든 신속한 상장이 가능하도록 IPO를 지속적으로 준비할 방침이다.
케이뱅크 관계자는 “대내외 시장 상황을 고려해 IPO를...
이에 따라 케이뱅크가 상장을 강행할 경우 미국을 제외하고 투자설명서 제출 의무가 없는 홍콩, 싱가포르 등의 해외와 국내 공모로 물량을 채워야 한다. 증권업계는 사실상 케이뱅크가 IPO를 연기할 수 있다고 보고 있다.
새벽 배송 전문업 오아시스는 설 연휴 이후 본격적인 공모절차에 돌입하며 투자자들의 갈증을 풀어줄 전망이다. 오아시스는 12일...
교보10호기업인수목적 주식회사는 차세대 전력반도체 및 통신 분야의 저열팽창 고방열소재 전문기업 주식회사 코스텍시스와 합병상장을 위해 제출한 증권신고서의 효력이 발생하여 투자설명서를 제출했다고 18일 밝혔다.
투자설명서에 따르면 교보10호스팩과 코스텍시스의 합병가액은 2000원으로 합병비율은 6.4225000이다. 합병 후 총발행주식수는...
11일 전자공시시스템 다트(DART)에 따르면 메리츠자산운용은 지난달 30일 총 18차례에 걸쳐 펀드 투자설명서 기재정정을 공시했다. 정정 내용은 메리츠운용이 운용 중인 23개 펀드에 대한 기존 책임운용역인 박정임 전 주식운용팀장을 삭제하고 김홍석 CIO(최고투자책임자)로 변경한다는 내용이다.
메리츠운용에서 운용 중인 펀드의 규모는 적지 않다. 펀드평가업체...
케이뱅크는 해외 공모를 위한 투자설명서를 제출 마감일까지 제출하지 않았다. 게다가 올해 3월 20일 예비 승인 효력이 끝나기 때문에 업계에서는 케이뱅크가 공모 절차를 마무리 짓지 못한 채 상장이 연기될 것이란 분석이 나온다.
이밖에 오아시스도 상반기 안에 공모 절차를 완료해야 연내 상장이 가능한데 지금으로서는 미지수다.
상장 주관사인 증권사들도...
이에 따라 케이뱅크가 상장을 강행할 경우 미국을 제외하고 투자설명서 제출 의무가 없는 홍콩, 싱가포르 등의 해외와 국내 공모로 물량을 채워야 한다.
하지만 큰 손인 미국 기관 투자가 없이 물량을 소화하기 쉽지 않아 일각에서는 케이뱅크가 IPO를 연기할 수 있다고 보고 있다.
이와 관련해 케이뱅크 관계자는 “시장 상황을 고려해서 종합적으로 상장 일정을 검토...
대규모 소비자 피해가 발생해 공신력이 훼손되고 있다"면서 "우리은행에 관련 업무에 대한 지침과 전결권을 정비하는 등 내부 통제를 강화하라"고 요구했다.
우리은행은 금융투자상품 투자 권유 시 준법감시인 또는 금융소비자보호 총괄책임자의 사전 심의를 받은 설명서를 교부할 수 있도록 설명서 사전심의 관련 내부 통제를 강화해야 한다고 주문받았다.
펀드와 신탁상품을 팔면서 투자자에게 관련 상품 설명서를 보내지 않기도 했다.
또 일부 영업점은 녹취 대상 상품을 판매하면서 판매 과정을 녹취하지 않아 주가연계증권(ELS) 신탁 계약 등 체결 과정의 녹취 의무를 어기기도 했다.
자본시장법은 70세 이상 일반투자자와 ELS 등 파생결합증권 운용 신탁계약을 체결할 경우 계약 체결과정을 녹취하도록 규정하고 있다....
판매직원의 설명에만 의존하지 말고 상품설명서 등을 통해 투자위험을 충분히 이해한 후 가입서류를 작성해야 한다. 특정금전신탁 가입 과정에서 확인·작성하는 자료는 투자자의 가입 의사나 계약 내용을 확인하는 자료이기도 하지만, 사후에 해당 상품이 정상적으로 판매됐는지 증빙하는 자료이기도 하다. 따라서 관련 자료를 본인이 직접 꼼꼼히 확인하고 충분히...
기소된 A 씨와 B 씨 측은 "SAFE 관련 정보는 법령에서 정하는 중요정보가 아니기 때문에 투자상품 판매 행위가 기망이 아니고, 기망이라고 하더라도 범행의 고의가 없었다"고 주장했다.
1심은 "사후적으로 불완전한 측면도 있지만, A 씨 등은 SAFE 관련 문의가 있으면 아는 대로 설명해준 것으로 보인다"며 "상품설명서에 기재하지...
우리은행 82개 영업점에서는 2017년 6월 26일부터 2019년 4월 22일까지 일반투자자 109명에게 사모펀드 등 114건, 721억4000만 원을 판매하는 과정에서 '자본시장법' 상 설명서 교부의무 등도 위반했다.
또한, 우리은행 41개 영업점에서는 2017년 2월 9일부터 2019년 4월 10일 1278명의 고객에게 81회에 걸쳐 사모펀드 상품을 안내하는 내용의 휴대전화 문자메시지 총 2270건을...
유진투자증권이 해당 시스템을 활용하여 ELB(파생결합사채) 상품을 테스트해 본 결과, 약 30페이지에 이르는 투자설명서 내용을 10분 분량의 동영상으로 변환할 수 있는 것으로 나타났다.
또 AI 설명 콘텐츠가 기본적인 설명 부담을 덜어줌에 따라, 영업직원이 핵심 사항을 강조하거나 추가적인 질의에 적극적으로 대응하는 등 고객 맞춤형 상담에도 도움이 될...
모바일 QR코드 스캔을 통해 제품별 설명서를 누구나 확인할 수 있다. 온라인 전시관에서도 참여기업의 제품기술 정보와 담당자 연락처를 알 수 있다.
전시회 첫날, 아부다비 석유공사(ADNOC)의 구매담당자 일행이 한국관을 찾아 ADNOC 공급업체 등록절차 및 UAE 현지 투자 인센티브 등에 대해 설명했다.
한국 기업들은 ADNOC이 관심을 두는 혁신기술과 제품을...
이어 “성지건설에 개인적인 투자금으로 쓰이고, 옵티머스자산운용 독자 사업을 발굴하는 등 펀드상품 투자설명서에 적힌 내용과 관계없는 운용 지시가 수시로 이뤄졌다”고 덧붙였다.
윗돌을 빼서 아랫돌을 끼우는 식으로 투자자들에게 약정한 수익금 및 펀드 환매금을 돌려막았다. 이 과정에서 눈덩이처럼 불어난 손실을 만회하고자 펀드 자금을 유용, 선물...