조영순 하나은행 연금사업본부 본부장은 “올해부터 연금 계좌의 세액공제 납입 한도가 확대된 가운데, 더 많은 손님들이 IRP에 관심을 가질 수 있도록 이번 이벤트를 마련했다”며 “손님들이 이번 이벤트를 통해 절세 혜택과 함께 푸짐한 경품도 받을 수 있는 좋은 기회가 되길 바란다”고 말했다.
‘소득확인증명서(청년형 장기집합투자증권저축 가입 및 과세특례 신청용)’을 발급 받아 증빙자료로 제출하면 된다.
신한은행 관계자는 “소득공제 혜택 외에도 MZ 세대의 주요 관심 분야에 투자하는 펀드 등 6종의 다양한 펀드를 출시해 고객 선택의 폭을 넓혔다”며 “펀드 가입으로 소득공제 받아 절세도 하고 자산도 증식하는 기회가 되시길 바란다”고 말했다.
미래에셋투자와연금센터는 최근 ‘2023 개정세법 반영, 세금을 알아야 연금이 보인다’보고서를 통해 해외ETF 투자 시 내야 할 세금과 절세 방안을 소개했습니다.
해외 주가지수 ETF를 활용하면 다양한 해외 주식에 분산 투자할 수 있고, 거래소에 상장돼 있어 주식처럼 손쉽게 사고팔 수 있습니다. 센터는 해외ETF에서 얻는 수익을 매매 차익과 분배금으로...
김경일 신한자산운용 WM연금채널본부장은 “각자 투자 목적에 맞게 네 가지 상품 중 하나를 골라 절세 혜택도 누리고 우수한 신한 펀드를 이용해 자산 형성 목표도 이루길 바란다”며 “신한자산운용은 판매사를 확대해 투자자들의 편의를 돕는 한편, 지속적인 성과 관리를 통해 청년들의 자산 형성에 기여할 수 있도록 최선의 노력을 다하겠다”고 말했다.
연금 계좌에서 투자하면 절세 효과도 누릴 수 있다. ISA(중개형), 개인연금, 퇴직연금(DCㆍIRP) 계좌에서 거래 시 인출 시점까지 과세가 이연되고 세액 공제를 받는다.
미래에셋자산운용은 총 4종의 만기 매칭형 ETF 라인업을 갖추게 됐다. 지난해 미래에셋자산운용은 ‘TIGER 24-10 회사채(A+이상)액티브’와 ‘TIGER 23-12 국공채액티브’ 등을 출시한 바 있다....
전동현 NH투자증권 상품기획부 이사는 “NH다이렉트 인덱싱이 혁신적인 투자 기법으로 자리 매김하기 위해 해외주식투자, 소수점 거래 도입, 인덱스생성 옵션의 다양화 등 포트폴리오 정교화 서비스를 지원하겠다”며 “서비스의 대중화, 금융투자 소득세 도입에 대비한 절세 전략 등을 포함해 NH다이렉트인덱싱을 확장해 나갈 것”이라고 밝혔다.
주요 내용은 연금플랜 필요성, 국민연금, 퇴직연금, 기타연금(주택연금, 농지연금, 건강보험료 대책) 등 4개 주제로 구성해 연금제도 및 관리, 절세 방안까지 담겼다.
금융전문가들이 대담형 진행 방식을 통해 이론과 사례를 전달할 수 있도록 했고, 분야별 전문가들과의 인터뷰를 통해 실용적인 정보를 제공한다.
조정민 투교협 사무국장은 “하나의 연금만으로 모든...
중개형 ISA는 국내 상장 주식뿐 아니라 펀드, ELS 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 투자할 수 있는 절세상품이다.
일반 계좌와 달리 배당 및 이자소득 중 200만 원(서민형 400만 원)까지는 세금을 내지 않고, 200만 원 초과분에는 9.9%로 분리과세를 적용하며 금융소득종합과세에 포함하지 않아 절세 측면에서 유리하다.
그동안 ISA에서 채권 거래는...
이 외에도 농특세 비과세 혜택을 통한 절세도 가능하다.
미래에셋증권에서 청년펀드를 가입할 경우 이벤트 참여도 가능하다. 선착순으로 10만 원 이상 가입한 고객에 커피 쿠폰, 상품권 등을 지급한다. 해당 이벤트는 3월 20일부터 M-STOCK을 통해 가입한 고객들을 대상으로 시행한다.
미래에셋증권 관계자는 “청년펀드 이벤트는 청년 자산 형성을...
중개형 ISA는 국내 상장주식과 펀드 등 다양한 금융상품에 분산 투자할 수 있는 절세 계좌다. 배당 및 이자소득 중 200만 원(서민형은 400만 원)까지 비과세 혜택을 받을 수 있고, 비과세 한도 초과분은 9.9% 분리과세를 적용하며 금융소득종합과세에 포함하지 않아 절세 측면에서 유리하다.
채권 투자자를 위한 혜택도 확대된다. '한국투자' 앱의 투자정보 콘텐츠...
연금저축보험은 노후 소득보장과 동시에 연말정산 시 세액공제를 받을 수 있는 대표적인 절세상품으로 연간 납입금액의 최대 16.5% 까지 세액공제 혜택을 받을 수 있다.
지난해까지 연금저축보험 가입자는 연간 납입액 400만 원 한도로 최대 66만 원의 세액공제 혜택을 받을 수 있었지만, 올해부터 연간 납입액 600만 원 한도로 최대 99만 원까지 세액공제 혜택을...
ISA는 하나의 계좌에서 주식, 펀드, ELS 등 다양한 금융상품을 하나의 계좌에서 투자할 수 있는 대표적인 절세상품이다. 지난 2021년 2월 중개형ISA가 도입되면서 작년말 기준 약 350만 명의 가입자를 확보하고 있다. 기존에는 상장주식, 펀드, 주식연계증권(ELS)과 같은 실적배당형 상품만 가입이 가능했지만, 올해부터 대표적인 확정금리형 상품인 국공채와...
의무납입기간 3년이 지나면 순손익에 대해 최대 400만 원까지 비과세되고, 초과분은 9.9%로 분리과세되어 절세에 효과적이다.
4월 말까지 진행하는 이번 이벤트는 신규 고객을 대상으로 이벤트 신청만 해도 중개형ISA 계좌에서 사용할 수 있는 수수료 할인쿠폰 5만 원 및 무료 체험 지원금 1000원을 전원 지급한다. 추가로 이벤트 기간 내 100만 원 이상 입금하면 최대...
중개형 ISA는 펀드, ELS(주가연계증권) 등 다양한 금융상품과 국내 상장주식을 분산 투자할 수 있는 대표 절세계좌다.
다만, 그동안 채권은 편입할 수 없었다. 그러나 관련 법령 개정으로 이날부터 중개형 ISA에서 채권 편입이 가능해진다.
특히, 일반계좌에서 채권 보유 시 이자소득의 경우 15.4%의 세금을 내야 하지만 중개형 ISA에서는 최대 200만 원...
국민주택채권 매매를 통해 발생하는 수익은 비과세로 절세효과가 크다. 당일 채권시장 종료 시점 신고가격에 국채를 매수하고, 다음날 개시 시점 매도를 통해 장중 금리변동에 따른 채권가격의 위험을 최소화할 수 있다. 별도 수수료 없이 중도해지를 할 수 있어 단기 여유자금 운용에 적합하고, 만기 자동연장을 통해 장기투자도 할 수 있다.
현진길...
월 분배형 ETF, ‘제2의 월급’으로 연금 투자자들에게 인기↑절세효과 누리려면 일반계좌보단 연금계좌가 유리“시장 상승기에는 불리할 수도…하락 시에는 현금으로 손실 만회”
최근 투자자들 사이에서는 매달 분배금이 나오는 상장지수펀드(ETF)가 주목받고 있다. 시장의 움직임이나 상품의 수익률과 관계없이 일정 수입이 지급되기 때문에 연금 투자자들...
조성호 유진투자증권 금융상품실장은 “이 상품은 금융공학 모델을 통해 실현이익을 꾸준히 축적하기 때문에 보합세 또는 약간의 하락세에도 꾸준한 투자성과를 기대할 수 있다”면서 “또한 대부분 수익이 삼성전자 매매차익으로 발생함에 따라, 금융소득 종합과세 대상자 등 절세 니즈가 있는 고객이라면 국내 상장주식 운용수익에 대한 매매차익 비과세...
김 본부장은 “월배당 ETF는 절세 혜택이 있는 연금계좌와 최고의 시너지를 낼 수 있다 보니 연금 투자자들의 관심이 특히 더 큰 편”이라며 “투자자분들이 다양한 채널을 통해 상품 아이디어를 제안해 주고 있어 월배당 ETF 시장의 성장을 체감하고 있다”고 말했다.
신한자산운용은 내달 중 월배당 상품을 상장하고, 투자자의 수요에 맞는 월배당 구조의...
2부에서는 최성환 교보증권 여의도지점 부장이 '2023년 투자유망종목'을 주제로 설명회를 진행한다.
이밖에 미국주식 투자전략 및 해외주식 투자 절세 팁 등도 다룰 예정이다.
주식투자에 관심있는 투자자는 누구나 무료로 참석할 수 있으며 원활한 진행을 위해 선착순 60명에 한해 사전신청을 받는다. 사전 신청 및 자세한 문의는 교보증권 여의도지점으로 하면 된다.
이번 호의 리포트 ‘2023년 주목받는 연금 세제 혜택 4가지’에서는 세액공제 한도확대, 연금수령 금액 1200만 원 초과 시 분리과세 선택 가능, 주택 다운사이징 시 연금계좌 추가 납입 허용, 근속연수별 퇴직소득세 완화 등 2023년부터 새롭게 적용되는 연금 세제 혜택에 대해 설명하고 이를 활용한 절세전략을 소개했다.
‘퇴직연금과 연령대별 노후준비...