신한금융그룹은 초고자산가 대상 자산관리 서비스인 ‘신한PWM 패밀리오피스’ 론칭했다고 22일 밝혔다.
신한PWM 패밀리오피스는 '오직 당신만을 위한 세상 유일(Only)의 독창적인(Original) 자산관리 서비스' 제공을 목표로 한다. 금융자산 100억 원 이상의 초고자산가 고객을 대상으로 하는 신한금융의 새로운 자산관리 브랜드다.
신한금융은 이날 기존 신한PWM...
투자가 유망한 부동산 1순위로 전문가와 중개업소는 신규 분양아파트를 꼽았으나, 고자산가를 관리하는 PB들은 꼬마빌딩을 선택했다. PB 고객들은 주택 세금에 대한 부담으로 인해 선호하는 부동산 유형으로 아파트가 아닌 상가와 오피스텔을 선택했으며, ‘보유 부동산 처분’과 관련된 세무상담에도 관심이 증가한 것으로 나타났다.
강민석 KB경영연구소...
고액자산가를 상대하는 은행권의 한 프라이빗뱅커(PB)도 "유력 정치인이나 은행장 등이 가입한 펀드는 사모든 공모든 형식에 구애없이 관심이 많다. 소위 이름값을 할 것이라는 믿음 때문"이라고 전했다.
디스커버리 대표이사인 장하원 씨는 장하성 주중대사(전 청와대 정책실장)의 동생이기도 하다. 이 때문에 금융업계에서는 ‘장하성 동생 펀드’로...
장 대사와 김 전 실장이 가입한 펀드가 개방형이 맞다면 결국 일반 투자자에게는 폐쇄형을, 고액 자산가에게는 개방형을 판매했다는 이야기가 된다. 증권업계 관계자는 “하나의 펀드 상품을 폐쇄형과 개방형으로 나눠서 판매하는 경우는 드물다”라며 “10년간 펀드 판매를 했는데 한 번도 이 같은 경우를 접하지 못했다”고 설명했다.
또 다른 의혹은 장 대사와 김 전...
이외에도 본사 지방이전 세액감면을 적용받는 사업용자산의 범위가 이전 본사에 소재하거나 이전 본사에서 주로 사용하는 사업용 유형자산(토지‧건축물 포함) 및 건설 중인 자산으로 규정됐다. 최소 투자 금액 기준은 본사이전 2년 전부터의 투자합계액에서 중도 처분한 자산 가액을 차감하는 방식으로 계산된다.
#일정한 소득이 없는 C 씨는 고액자산가인 아버지로부터 부동산 대금을 편법으로 증여받았다. 이렇게 취득한 부동산을 담보로 수십억 원을 차입해 창업자금으로도 활용했다. 여기서 발생하는 대출이자와 원금의 대부분은 아버지가 대신 갚았지만 근저당은 채권최고액으로 계속 등기해 채무 상환 사실을 숨겨왔다.
대출을 받아 부동산이나 주식을 산 뒤 이자와...
이에 비해 주택 자산 가액 기준 상위 10% 가구의 집값은 평균 13억900만 원으로 2억600만 원 증가했다.
자산 상위 계층의 자산소득 증가 폭이 워낙 커 근로소득이 많은 계층조차도 근로소득에 부여하는 의미가 작아지는 것이다.
한편 2020년 4분기 기준 가구당 월평균 근로소득은 340만1000원으로 0.5% 감소했다.
37%가 온라인, 모바일트레이딩시스템(MTS) 등 디지털 채널을 이용해 청약했다. 거액자산가의 경우 지점을 방문해 청약에 참여하는 사례도 많았다.
김승수 신한금융투자 빅데이터센터장은 “최근 2030세대의 공모주 청약 비중이 꾸준히 증가하고 있다”며 “디지털 채널을 통한 투자에 관심이 많은 성향이 반영된 것으로 보인다”라고 말했다.
반면 대체투자를 비롯한 자산운용 부문은 10% 감소했고, 고액자산가 서비스 관련 사업은 19% 늘었다.
매출이 크게 늘었지만, 순이익은 오히려 줄었다. 비용 지출이 그만큼 늘었기 때문이다. 지난해 4분기 순이익이 전년 동기 대비 13% 감소한 39억4000만 달러를 기록했다고 밝혔다. 주당순이익(EPS)은 10.81달러였다. 이는 블룸버그가 집계한 전문가 전망치(11....
실제로 국세청은 회사 자산을 슈퍼카 구매에 사용하고 세금을 탈루한 혐의로 자산가 24명에 대한 세무조사를 벌이기도 했다. 당시 조사대상자 24명 중 9명이 법인 명의의 스포츠카를 갖고 있었다. 이들이 보유한 스포츠카는 총 41대로, 금액 합계가 102억 원에 달했다.
문제의식을 느낀 정치권도 ‘무늬만 법인차’를 없앨 방법을 내놓고 있다. 최근 윤석열 국민의힘...
이같은 내용이 화제가 되면서 구청에는 억대 자산가인 환경미화원을 해고해야 한다는 민원이 빗발쳤다.
그러자 사치남은 지난 9일 자신의 유튜브 채널 커뮤니티 게시판에 “구청에 저를 해고하라는 전화가 많이 온다고 한다”며 “구청에 불려가 주의를 받고, 불합리한 인사이동으로 근무시간도 변경됐다. 자산이 많으면 해고당해야 하냐”고 억울함을 토로했다....
프라이빗 뱅커(PB)는 고액자산가들을 상대하는 자산관리 전문가다. 소위 ‘부자’들을 가장 많이 만나는 사람이자 돈과 관련된 고민을 들어주는 사람이다. 동시에 고객의 수익을 올려야 한다. 이들은 누구보다 현실적이고 냉정하다.
마냥 ‘안 된다’라고 말한 것은 아니다. 그는 “나랑 성향이 맞는 직업을 선택해서 본인 일을 열심히 하다 보면 좋은 기회가...
하나금융투자는 이를 통해 고액 자산가들의 포트폴리오를 엿볼 수 있는 '부자 되는 투자 노하우', 은퇴 준비 수준을 파악할 수 있는 '미리 하면 쉬워지는 은퇴 준비' 등의 서비스를 제공한다.
MZ세대를 겨냥한 이벤트도 진행 중이다. 당장은 마케팅 비용이 출혈일 수 있으나 장기적인 관점에선 미래시장을 선점해 시장의 주도권을 가져갈 수 있다. BNK부산은행은 2월...
구체적으로 ‘투자 노하우’에선 고액 자산가들의 포트폴리오와 고객의 포트폴리오를 비교할 수 있다. 또, ‘은퇴 준비’를 통해 현재 소득 수준을 바탕으로 은퇴 준비도를 파악할 수 있으며 자산관리를 기반으로 건강, 절세전략, 보험 비교, 저금리 대출 안내 등도 가능하다.
우리은행도 ‘생애 주기에 맞춘 자산 관리’에 초점을 맞춘 서비스를 선보였다. 우리...
회사 측은 관련 서비스를 위해 30억 원이 넘는 고액자산가를 관리해 온 씨티은행 자산관리 최고전문가 2명, 10억 원이 이상의 고액자산가를 도맡은 최우수 자산관리 전문가 10명 등 30여 명의 스타급 인력을 대거 영입했다.
이와 함께 청담금융센터에는 국내 프라이빗뱅커 1세대로 꼽히는 염정주 상무를 영입했다.
광화문금융센터의 경우 씨티은행 출신 자산관리...
하나금융투자는 다양한 금융회사에 고객의 데이터를 합해 자산관리, 투자 노하우 등 콘텐츠를 제공한다.
구체적으로 '투자 노하우'에선 고액 자산가들의 포트폴리오와 고객의 포트폴리오를 비교할 수 있다. '은퇴 준비'를 통해 현재 소득 수준을 바탕으로 은퇴 준비도를 파악할 수 있다. 자산관리를 기반으로 건강, 절세전략, 보험 비교, 저금리 대출 안내 등도...
우리은행 관계자는 “이번에 개점한‘TCE 시그니처센터’는 프라이빗뱅킹(PB) 업무 노하우가 높은 한국씨티은행 인력과 함께 우리은행의 강점인 기업금융과 세무, 부동산 컨설팅 등을 융합해 고액 자산가에게 더욱 수준 높은 자산관리서비스를 제공해 나갈 것”이라며 “앞서 개점한 TCE 강남센터, TCE 본점센터와 함께 초고액 자산가 대상 전문화된 자산관리로...
둔화되면서 자산가격에 미치는 불확실성도 커지고 있다”고 말했다.
정 사장은 “하지만 지금까지 그래왔듯 고객중심의 운영체계와 조직문화를 지속 유지해 나간다면 여전히 우리에겐 많은 기회가 있을 것으로 기대한다”고 말했다.
그는 “전 산업군에 걸쳐 새롭고 혁신적인 비즈니스들이 수없이 등장했고 금융업계도 가상자산, 비상장주식, 조각투자 등이 새로운...
금융투자소득세’를 발간해 자사 연평균 자산 10억 원 이상의 초고액자산가 고객에게 우편 배포한다고 30일 밝혔다.
KB증권은 전년도에 증정한 5가지 핵심 과세 정보를 담은 ‘세무테마북 통합본’이 고객들의 큰 호응을 얻어 올해에도 특별 기획 제작하했다고 설명했다. 이번 세무테마북도 한정으로 증정된다.
새롭게 발간된 세무테마북에서는 2023년 도입되는...
자산관리 시장 확대와 급변하는 시장 상황을 반영해 기존 상품 중심에서 마케팅 등 업무 중심 조직으로 전환해 손님, 채널별 특화 전략을 추진한다. 또한 WM전략본부, Club1추진실 등을 신설해 비즈니스 효율성을 제고하는 것은 물론 채널 다양화로 고액자산가 시장도 확대해 나간다는 방침이다.
급변하는 디지털 환경에 대응하고자 디지털본부와 CIO조직을 통합한...
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