그가 속해있는 미래상품발굴단은 월지급식 상품, 헤지펀드, 해외채권 등 6개 분야 전문가들이 모여 있는 상품개발 씽크탱크다. 선진금융 사례, 고객 투자 트렌드를 분석해 저성장 국면에서 안정적인 수익률을 내는 상품을 발굴해 투자자들에게 큰 호응을 받고 있다.
신 팀장은“총 6개 전문 상품분야 전문가들이 매주 정기 회의를 열고 상품 아이디어를 내서 안정적인...
하나UBS 글로벌 멀티인컴플러스 채권혼합 펀드는 월지급식으로 가입이 가능하며, 동 편드의 보수는 선취형 A 클래스는 선취판매보수 1.0% + 연1.272%, C 클래스는 연 1.772%이다. 중도환매수수료는 30일 미만은 이익금의 70%, 90일 미만은 이익금의 30%이다.
하나대투증권 관계자는“이 상품은 다양한 자산과 지역에 분산투자해 꾸준하게 일정 수준의 인컴 수익과...
더욱이 월지급식 펀드는 매월 분배금을 지급하는 구조로 운용되기 때문에 은퇴자나 노년층들에게 인기가 높다는 평가다.
27일 펀드평가사 제로인에 따르면, 연초 이후 각 운용사들이 경쟁적으로 출시한 월지급 유형 인컴펀드로 신규 뭉칫돈이 유입됐다.
펀드별로는 연초직후‘슈로더월지급아시안에셋인컴(주혼-재간접)종류’(+1540억원)...
한상언 신한은행 투자상품부 팀장은 “금리로는 수익을 기대할 수 없기 때문에 리스크가 다소 있더라도 예금금리 이상의 수익을 기대할 수 있는 중위험·중수익 상품을 찾는 고객이 늘고 있다”며 “비과세 혜택이 있는 혼합형 펀드나 간접적 절세 효과가 있는 월지급식 펀드가 가장 인기”라고 말했다.
부동산시장으로의 자급 유입도 다시 시작되는 모양새다....
이 펀드는 매월 일정액인 이자를 현금으로 돌려주는 것을 목표로 하고 있어, 은퇴자 등 안정적이고 꾸준한 수익을 추구하는 투자자들에게 적합한 투자상품이다.
한편, '블랙록 월지급식 글로벌 멀티에셋 인컴 펀드'는 환 헷지를 제공해 국내 투자자들이 원화로 투자할 수 있으며, 종류A의 경우 선취판매수수료는 납입금액의 1.0% 이내, 총보수는 연 1.315%이다.
식탁물가 위협
-‘식품 CEO’ 4인방의 남다른 국악사랑
△증권
-내 월지급식펀드 원금 까먹고 있다
-포스코 1분기 영업익 4% 감소
-피치 배불리는 한기평 고배당
-주식성적표 ‘수’ 받은 한솔그룹주
△부동산
-평창동 일대 국내 최대 고급 주택지로
-전국 땅값, 글로벌 금융위기 이전 수준 회복
-분양가 주변보다 싸고 교통 학군 ‘최고’
‘MY W 007 인컴 월지급식랩’은 월분배금을 일정하게 유지할 수 있는 월지급식 인컴형 펀드에 분산투자해 연5~7% 수준의 월분배금을 지급받는 월지급식 펀드랩이다. 특히 이 상품은 체계적인 월지급 프로세스를 갖추고 월지급 수익 원천 다양화를 위한 글로벌 자산배분 전략을 수행하는 운용사의 펀드를 엄선해 분산투자한다.
한편 ‘MY W 크레센도랩’의...
월지급식 부동산 펀드는 수익이 분산되기 때문에 간접적인 절세효과를 누릴 수 있다.
◇섹터·지수·레버리지 ETF 등 다양
무엇보다 고위공직자들에게 가장 큰 사랑을 받은 것은 상장지수펀드(ETF)였다. ETF는 주식처럼 상장돼 있기 때문에 매매가 편리한데다 주식형보다 수수료가 낮아 비용이 덜 든다. 다양한 자산을 담고 있기 때문에 분산투자 효과까지 노릴 수...
금융소득 귀속시기가 특정연도에 집중되지 않도록 하는 등 이자·배당소득 시기를 조절해야 한다는 조언도 덧붙였다. 유 세무사는 “정기예금의 경우 만기 후 다음 연도에 이자수령도 고려해 볼 만 하다”며 “ELS나 주가연계펀드(ELF)는 만기지급식 보다 월이자지급식으로 가입하고, 투자상품 조기상환 또는 양수도를 통한 금융소득을 분산할 필요가 있다”고 말했다.
가입자의 상황에 따라 인컴펀드와 ETF 투자수익을 모두 월지급식으로 받을 수 있는 ‘기본형’과 인컴펀드의 수익은 월지급식으로 받고 ETF 투자수익은 인컴펀드에 재투자하는 ‘ETF 수익 재투자형’ 그리고 인컴펀드와 ETF에서 발생하는 수익을 모두 재투자하는 ‘거치형’을 선택할 수 있다.
정주섭 WM사업부 정주섭 대표는 “50대 이상 가입자가 60%를 넘을...
현재 ‘현대 able 골드플랜’ 은 △머니플랜(수익추구형, 플러스알파형, 안정추구형 3개 유형펀드) △ 채권플랜 (국공채형, 공사채형, 금융재결합형, 회사채형), △월지급식 ELS (스텝다운 지수형 등) △월지급식 랩(위험자산 50% 이하, ETF, 원금비보장 ELS 등) 등으로 구성돼 있다.
한국투자증권이 작년에 출시한 ‘True Friend 유언대용 신탁’은 생전에 본인 재산을...
슈로더투신 관계자는 “이 펀드는 일반적인 수익 누적식 펀드와 정기적인 월 분배금을 제공 받을 수 있는 월지급식 펀드의 두 가지 유형으로 설계됐다”며 “슈로더 글로벌 멀티에셋 인컴펀드의 월지급식 유형 펀드는 최초 설정 시기에 연 6% 수준의 분배금을 매월 지급할 예정”이라고 덧붙였다.
미래에셋증권 관계자는 “매월 현금흐름이 필요한 투자자는 월지급식 상품을, 복리수익을 원하는 투자자는 재투자형 상품을 이용하는 것을 추천한다”며 “특히 이머징국가의 채권을 투자할 때는 되도록 장기투자를 하는 것이 변동성을 줄이면서 상대적으로 높은 수익을 얻을 수 있는 투자방법”이라고 조언했다.
월지급식 상품은 펀드, 해외채권, 주가연계증권(ELS), 파생결합증권(DLS) 등 다양한 자산관리 상품 중 투자자에게 매월 수익을 지급해 유동성을 제공하는 특징이 있다.
미래에셋증권의 월지급식 상품잔고는 지난 1년 동안 1조1000억원 이상 증가했으며 25일현재 누적잔고는 2조212억원을 기록하고 있다.
이종필 상품마케팅본부장은 “종합과세 기준금액이...
월 지급식펀드는 투자원금에서 투자자가 설정한 분배금을 먼저 지급하고 나머지로 재투자 해 원금을 회복하는 방식으로 운용된다.
따라서 분배금이 펀드의 수익률보다 크면 원금이 줄어들 수 있다. 예를 들어 0.5%의 지급률을 선택했다면 매년 6%(0.5%×12개월) 이상의 수익이 나야 원금이 보존된다.
배성진 현대증권 연구원은 “장기적인 관점에서 시장 상황에...
머니마켓펀드(MMF) 설정잔액이 전달에 비해 약 13조8000억원이나 급증하면서 시중자금이 단기자금시장으로 이동하는 현상이 나타나고 있다.
은행 정기예금에서 빠져 나온 돈이 세금을 아낄 수 있는 금융투자상품으로 옮아가고 있다. 특히 부실 위험이 상존하고 있는 상호금융권에 뭉칫돈이 몰리고 있다.
월지급식 주가연계증권(ELS)은 상한가를 치는 등...
최근 모집을 마감한 유전펀드에 뭉칫돈이 몰리는가 하면 그동안 주목을 받지 못하던 월지급식 주가연계증권(ELS)가 인기몰이를 하고 있다.
5일 금융투자업계에 따르면 삼성증권의 경우 지난해 연말까지 3개월간 1900억원에 그쳤던 월지급식 ELS가 올해에는 1월에만 1100억원 이상이 판매됐다. KDB대우증권의 월지급식 ELS도 1월 한달간 2300억원 정도의 매출을...
기존 거래 고객이나 신규 고객이 이벤트 기간 중 삼성증권이 추천하는 국내주식형펀드나, 랩, 채권, 월지급식ELS 등에 가입해 예탁자산 1억원 이상이 될 경우에도 연 5% RP(최대 약정기간 3개월)에 1억원 한도로 가입할 수 있는 기회가 주어진다.
특히 신규 상품 가입금액이 5000만원 이상일 경우는 삼성 상품권 10만원권이나 5% RP 중 선택할 수 있다.
삼성증권은...
예금과 펀드를 결합한 월지급식 상품에 중점을 두는 한편 상품 라인업을 늘린 이른바 슈퍼마켓 전략으로 고객의 선택권을 확대할 방침이다.
한 번에 수익을 내면 과세가 되기 때문에 기대수익 실현시 자동환매되는 상품을 통해 평가이익과 절세의 두 마리토끼를 잡겠다는 것이다. 우리은행 관계자는 “매월 수익을 지급하는 월지급 상품은 고객의 니즈를 반영한...
KDB대우증권은 월 지급식 ELS 판매액이 작년 10월 275억원에서 1월에는 29일까지 836억원으로 급등했고, 하나대투증권은 지난해 10∼12월 ELS 1회당 평균 모집액이 10억원 정도였으나 1월 들어서는 20억원으로 불어났다.
삼성증권은 ELS를 작년 3분기에 1200억원, 4분기에 1900억원 판매했는데 올해 매출은 28일간 1100억원을 넘어섰다. 동양증권은 작년 12월 160억원이던 ELS...