이렇게 만든 여유자금은 월지급식 펀드나 주가연계증권(ELS), 즉시연금, 수익형 부동산 등을 활용해 연금화할 수 있다.
지방으로 이전하지 않고 살던 지역에서 집의 크기만 줄여서 이사할 경우에는 평당 1100만원의 노후자금을 마련할 수 있다. 집을 아예 매도하고 전세 등으로 주거형태를 바꿀 경우에는 전국 평균 1억원 정도의 여유자금이 발생하는 것으로 나타났다....
은퇴설계 기준을 여기 맞추면서 안정성에 비중을 둬야 한다.
이에 맞는 대표적인 상품이 연금저축과 월 지급식 상품, 수익형 부동산이다. 수익형 부동산은 처분에 따른 수익보다는 월세 수입에 따른 현금흐름에 초점을 맞춰야 한다. 월 지급식 상품인 ELS와 펀드는 투자 리스크를 줄이면서 수익을 얻을 수 있는 ‘중위험 중수익’ 상품을 선택하는 것도 고려해 볼 만하다.
금투협은 "일본에서는 해외투자펀드에도 월지급식펀드 및 이머징, 하이일드채권형펀드, 통화선택형펀드 등 신상품을 개발이 이어진 후 투자자들의 인기를 끌면서 해외투자가 급격히 증가했다"며 “국내 역시 개인투자자들이 해외투자시 해외투자펀드를 적극 활용할 수 있도록 다양한 해외투자 펀드상품 개발 및 펀드관련 과세체계 개선이 필요하다...
성과는 4월 17일 기준 3개월간 23.39%, 6개월간 6.17%, 1년간 12.03%를 기록 중이며, 402억원(월지급식 펀드 기준) 규모로 운용되고 있다. 월 분배율은 투자자산의 추정 현금흐름을 바탕으로 매월 결정되며 적극적 자산배분을 통해 다양한 분배금 원천을 확보하고 있다. 2014년에는 약 연 6% 수준으로 매월 분배됐다.
보수는 클래스 A의 경우 선취판매수수료 1.0%, 총 보수 연 1.485...
월지급식 펀드는 퇴직금을 주식이나 채권 등에 투자해 운용한 다음 매달 분배금을 지급하는 실적배당상품으로, 정기예금보다 높은 수익을 기대하는 퇴직자에게 적합하다.
하지만 투자실적이 좋지 않으면 매달 받는 분배금이 줄어들어 생활의 안정을 꾀할 수 없고, 종신형 상품도 없다는 것은 단점이다. 이에 비해 확정금리형 상품은 즉시연금 등이 있다. 이들...
이 펀드의 월지급식 펀드 역시 설정 후 2년 동안 연 4.8%(기준가 1천원 기준)의 월 분배금을 지급하면서 32억원을 모았다.
또한, 유럽 고배당주에 투자하는 '알리안츠유럽배당' 펀드도 403억원을, 세계 고배당주 중심으로 포트폴리오를 구성하는 '슈로더글로벌배당프리미엄' 펀드도 94억원 순유입을 각각 나타냈다.
한편, 이제까지 구미 지역 기업에 투자하는 외국계...
또한 월지급식 펀드는 설정 이래 현재까지 매달 연 4.8%(기준가 1000원 기준)의 월분배금을 변함없이 지급하고 있어 안정적인 인컴소득을 추구하는 투자자에게 이상적인 투자대상이 되고 있다.
이 펀드는 미국의 존슨앤드존슨과 스위스의 노바티스와 같이 지난 10년동안 경기사이클에 관계없이 배당지급액을 지속적으로 늘려온 ‘배당 귀족주’에 집중 투자해...
안정적 선진국 국채와 이머징 국채 및 회사채, 국내 채권 등에 투자해 안정적 수익을 추구하는 대표적 해외 채권형 자산배분펀드다. 운용자산 대부분을 투자등급(평균 신용등급 A-이상) 채권에 투자해 포트폴리오의 변동성을 낮춘 것이 특징이다.
안정적 현금 흐름을 원하는 투자자는 월지급식으로도 가입 가능하다. 이 경우 매월 월급처럼 분배금을 지급받을 수 있다....
고위험·고수익 상품 투자보다는 변동성이 낮은 안정적인 수익이 필요하고, 규칙적인 소득이 없는 경우가 많기 때문에 월지급식 상품 등을 통해 안정적인 현금 흐름을 만들 필요가 있다. 원금보장이 되면서 수익을 추구할 수 있는 주식연계증권(ELB)이나 매월 비과세 연금을 수령할 수 있는 즉시연금 등의 상품이 적합하다. 또한 만 61세 이상의 고객은 비과세 종합저축을...
슈로더 전길수 대표는 "슈로더는 고령화 사회 및 저금리 지속 등 변화하고 있는 투자환경에 맞춰, 매월 안정적인 인컴수익을 분배금으로 지급하는 다양한 월지급식 투자 상품들을 투자자들에게 제공하고 있다"며 "이 펀드는 시중 금리 보다 높고 매월 안정적인 수익처를 찾는 투자자들에게 매력적인 대안상품이 될 것"이라고 설명했다.
기대할 수 있어 국내 투자자들에게도 유망한 투자 솔루션이 될 것”이라고 설명했다.
한편 이 펀드는 19일부터 주요 증권사에서 판매가 시작됐으며, 펀드온라인코리아에서는 21일부터 가입할 수 있다. 매월 분배금을 현금으로 지급받을 수 있는 월지급식과 수익을 지속적으로 재투자하여 중장기적으로 더 높은 투자 성과를 추구하는 일반형 중 선택할 수 있다.
포커스펀드 20%, 종목형 대비 리스크가 적으면서 과표 분산이 가능한 월지급식 지수형 ELS 30%, 상대적으로 금리 수준이 높으면서 통화가치 급변동에서 자유로운 미래에셋글로벌다이나믹플러스펀드 20% 등의 비중으로 담게 할 것”이라고 밝혔다.
미래에셋아시아그레이트컨슈머펀드는 중국(홍콩), 인도, 인도네시아, 필리핀 등 인구와 자원이 풍부한 주요 신흥국을...
특히 퇴직연금 및 연금저축 상품을 중심으로 월지급식, 분기배당, 재형저축 등의 라인업을 갖추고 있어 투자 시 다양한 포트폴리오 구성이 가능하다.
여기에 글로벌다이나믹펀드는 미국, 홍콩, 인도, 브라질 등 12개국의 네트워크를 활용, 글로벌 리서치를 기반으로 미국과 한국에서 직접 운용되는 상품으로 재간접으로 운용되는 타 해외채권펀드와 차별성을...
이번 이벤트는 대표적인 절세상품인 연금저축계좌와 소득공제장기펀드에 가입하는 고객에게 가입 금액에 따라 최대 3만원 상당의 상품권을 지급하는 행사로 가입고객 중 동부증권 신규 고객은 상품별로 1만원 상당의 상품권을 추가로 받을 수 있다.
동부증권은 이와 함께 분리과세하이일드펀드나 월지급식 주가연계증권(ELS) 등에 가입하는 고객에게는 가입 금액에...
또한 “상대적으로 국내보다 금리 수준이 높은 국가의 채권에 투자하는 해외채권형펀드도 대안”이라며 “브라질 국채에 투자하고 이자수익을 주기적으로 분배해주는 신탁상품이나 월지급식 ELS도 높은 이자수익과 함께 정기적인 현금 흐름이 발생한다는 측면에서 좋다”고 밝혔다.
한편, 우리투자증권 프리미어블루 골드넛센터는 전문적인 자산관리를 통해 고객의...
권 센터장은 “고객이 100%의 자산을 저에게 맡긴다면, 40%의 투자비중은 장단기 성과가 우수한 한국밸류투자증권 주식형 펀드(연평균 기대수익률 10%), 40%는 종목 대비 리스크가 적은 지수형 월지급식 ELS(연평균 기대수익률 7%), 20%는 블랙록글로벌자산배분펀드(연평균 기대수익률 7%)로 포트폴리오를 짤 것”이라고 밝혔다.
지수형ELS의 경우 매월 현금 흐름을 점검할 수...
특히 월지급식 펀드는 매월 일정 수익을 지급하고 있어 안정적인 상품이다.
보험업계는 저금리 기조가 고착화되면서 자산운용에 애를 먹고 있다. 올해 6월말 보험사의 운용자산이익률은 4.5%로 작년 6월말 4.7% 대비 0.2%포인트 하락했다. 미래에셋생명은 올해 6월말 기준 자산운용 수익률 4.6%를 기록중이다.
미래에셋생명 관계자는 "국내도 장기적으로...
일반형펀드 외에도 매월 분배금을 지급하는 월지급식과 절세 혜택을 받을 수 있는 연금저축 및 소득공제 상품으로도 라인업을 갖추고 있다.
서유석 미래에셋자산운용 리테일마케팅부문 사장은 "투자문화가 성숙되면서 조금 생소할 수 있는 멀티에셋전략을 활용한 배당주펀드가 인기를 끌고 있다"며 "미래에셋은 앞으로도 다양한 전략과 시도를 통해...
오는 26일부터 27일 오후 2시까지 ‘제180회 주가연계파생결합사채(ELS)’ 월지급식 상품을 모집한다.
이 상품은 최대 21.06%의 수익을 추구하며, KOSPI200, HSCEI, EURO STOXX50 지수를 기초자산으로 하기 때문에 개별 주식을 기초자산으로 한 상품보다 안정적이다. 매 월수익지급평가일에 각 기초자산의 종가가 모두 최초 기준가격의 65% 이상인 경우 월 0.585%(연환산 7.02...