‘QV 포트폴리오 진단서비스’는 고객의 자산을 포트폴리오 관점에서 진단하고 바람직한 포트폴리오 투자 방안을 제시하는 서비스로 일반 금융상품계좌 외에도 연금 계좌, 랩 계좌, 개인종합자산관리계좌(ISA)까지 NH투자증권에서 거래되는 모든 계좌를 모아서 진단할 수 있다.
서비스 대상 투자상품은 국내외 주식, 펀드 및 상장지수펀드(ETF), 파생결합증권(ELS/DLS)...
키움투자자산운용의 마케팅본부장인 김성훈전무는 “키움 로보어드바이저 펀드는 위험(변동성)관리를 통하여 중위험-중수익을 추구한다”면서 “이러한 당사 펀드의 특징을 이해한 우리은행이 퇴직연금 가입 고객이 전용계좌를 통해 펀드에 가입할 수 있도록 했으며, 앞으로 로보어드바이저 펀드가 우리은행 퇴직연금 고객의 니즈에 만족하는 상품이 되기를...
개인들은 ELS, ETF, 금, 채권 등 다양한 투자 상품으로 눈을 돌리고 있다. 정부도 전 국민 자산증식 프로젝트 일환으로 올해 3월부터 종합자산관리계좌(ISA) 제도를 실시해 재테크 대중화에 일조하고 있다.
KB국민은행의 경우 지난달부터 ‘KB태블릿브랜치’를 도입했다. 이 서비스는 고객이 원하는 장소로 직원이 직접 찾아가 1대 1 전문상담을 제공하는 서비스다....
인프라 ETF 등으로 포트폴리오가 넓어질 것”이라고 설명했다.
이밖에도 금융위는 노후 대비 운용에 적합한 개인연금상품 활성화를 위해 자문기능이 특화된 상품을 도입하겠다고 밝혔다. 개인연금의 수수료 체계를 자문보수와 계좌관리(운영)보수로 이원화하고 자문보수는 고객 수익률에 따라 차등화한다는 것이다.
개인연금 가입과 운영 등을 독립자문업자(IFA)에게...
이에 대한 해법은 절세, 수익성을 보완한 투자자산으로 머니무브 그리고 은퇴자금 등 목적자금을 한번에 해결할 수 있는 제도와 연금계좌·개인종합자산관리계좌(ISA)·즉시연금보험·비과세해외펀드·배당형 펀드·사모펀드 등의 금융상품 활용이 절실히 필요해 보인다.
◇투자일임형 ISA의 특장점 = 투자일임업이란 고객이 본인의 자금을 금융기관에 맡기고, 그 자금에...
각각 퇴직연금 혹은 연금저축계좌를 통해 가입한다는 점, 퇴직연금펀드는 주식 관련 자산에 40% 미만까지, 연금저축펀드는 50% 미만까지 투자할 수 있다는 점만 다르며 운용전략은 동일하다.
두 펀드 모두 국내외 주식형 및 채권형 펀드, ETF, 원자재펀드 등 다양한 국내외 펀드 및 ETF에 투자하는 재간접 펀드로, 다양한 지역과 자산군에 걸쳐 수익추구 기회를 다변화한...
또한 아리랑 ETF는 개인종합자산관리계좌(ISA)를 통해 투자시 면세 혜택을 받을 수 있다. 동일 자산으로 구성된 공모펀드 대비 저렴한 운용보수(0.14%)로 투자가 가능한 이점이 있다.
거래소 관계자는 "이 상품은 최근 저금리 기조 고착화와 함께 금융시장이 높은 변동성을 보이고 있는 상황에서 유용한 투자 대안이 될 것으로 기대한다"면서 "ISA 및...
이중 가장 큰 비중을 차지하는 상품은 원리금보장 DB형으로, DB형이 확정기여형(DC, Defined Contribution)과 개인 퇴직연금 계좌(IRP, Individaul Retirement Pension)를 포함한 전체 퇴직연금 시장에서 70% 가량을 차지하고 있다.
같은 기간 증권사의 DC형, IRP형은 각각 0.67%, 0.70%를 기록했다. 은행의 DC형, IRP형은 0.58%, 0.57%를 기록했다.
은행권은 전국의 넓은...
여기에 9월 민간연기금 투자풀 출범, 거래소구조개편 작업, 개인종합연금계좌 도입, 다양한 상장지수펀드(ETF) 도입 등 이미 발표한 과제도 차질없이 이행해 달라고 독려했다.
임 위원장이 강조한 모건스탠리캐피탈인터내셔널(MSCI) 선진지수 연내 편입 추진은 장기ㆍ안정적인 글로벌 투자자금이 국내 증시에 유입될 수 있도록 하기 위해 꼭 이뤄내야할 과제로...
펀드 투자원금에 손실 발생시 과세되지 않도록 매매ㆍ평가차익은 펀드 환매시점까지 과세를 이연하도록 세제개선을 추진하고 기금형 개인연금 제도 도입 등 연금상품을 다양화하는 한편, 운용규제를 완화하는 등 연금제도를 개선한다.
다양한 ETF 출현을 위해 상품개발․상장관련 규제완화와 일반 펀드에서 ETF 편입규제룰 완화하고 종합금융투자사업자에 대해서는...
kdbdw.com)를 통해 확인이 가능하다.
미래에셋자산운용 ETF솔루션부문 서유석 사장은 "미국 등 선진국처럼 국내 투자자 또한 퇴직연금계좌에서 ETF를 거래할 수 있게 되어 자산배분 시 선택의 폭이 넓어졌다."며 "미래에셋은 다양한 상품개발 및 관련 사업 지원 등 ETF를 통한 자산배분 확대를 위해 지속적으로 노력하겠다."고 밝혔다.
‘부자숲 빙고 이벤트’는 주식/ETF, 국내외 채권, 랩, 펀드, 연금저축계좌, E/DLS 등 신한금융투자가 제시하는 추천상품으로 빙고판을 구성하고, 이들 상품에 투자해 빙고를 완성하면 경품을 지급하는 이벤트다. 상품별로 100만원 이상 투자시 빙고판이 체크된다. 단 ‘하이일드펀드, 배당주펀드, 연금저축계좌’의 경우 12개월 이상, 월 10만원 이상 자동이체를...
금융정보업체 뱅가드그룹에 따르면 자신이 관리하는 401K(퇴직연금) 계좌의 약 4분의 1이 해외주식을 전혀 보유하고 있지 않다.
월스트리트저널(WSJ)은 최근 해외주식 보유가 자국 증시의 장기하락이라는 리스크를 헤지할 수 있고 많은 외국증시가 미국보다 저평가돼 있기 때문에 앞으로 수년래 높은 투자수익률도 예상된다며 해외주식 투자를 권했다.
올 들어...
이트레이드증권은 오는 23일과 25, 26일 여의도사학연금회관 교육장에서 ETF와 HTS 중급교육을 실시한다고 18일 밝혔다.
이번 교육은 중급 과정에 해당하며 ETF와 HTS에 관한 전반적인 내용에 대해 살펴본다.
ETF 교육은 모든 투자자를 대상으로 실시하며 ETF 상품에 대한 중급내용으로 구성되었다. 본 교육은 ETF 소개부터 실전 투자에 이르기까지...
새로 나온 연금저축계좌를 활용해 연간 1800만원 정도에 한해 추가 불입하면 상품도 다양하게 가입할 수 있고 절세효과도 누릴 수 있다.
자산관리를 하는 데 있어 정답은 없다. 본인의 투자 성향에 맞게 자산을 배분하고 관심을 갖고 전문가와 자주 상담을 해 중간중간 리밸런싱이 필요하면 과감하게 하는 게 큰 손실을 막을 수 있다. 금융자산의 경우 세계경제가 빠르게...
미국에서는 은행 예금계좌나 저소득층을 위한 로스(Roth) 개인연금(IRA)구좌 이자를 인출할 때는 세금이 붙지 않는다. 그러나 비과세 조건이 붙지 않은 계좌를 통해 주식을 판다면 소득세를 내야 한다.
매월 나가는 생활비에서 집세와 식품비, 전기요금, 통신비 등 고정비가 얼마나 드는지도 계산해야 한다. 휴가비용이나 외식비 등과 달리 이런 고정비는 절대 쉽게...
그리고 자금목적이 노후를 위한 준비라면 최근 조세환경(비과세감면축소, 공제감면 등)을 고려해 장기적 안목에서(인출시점 등) 각종 세금의 최소화 효과를 가져올 수 있도록 연금저축계좌와 저축성보험 투자상품을 활용해 포트폴리오를 점검해야 한다.
현재 포트폴리오에 운용중인 해외주식형 펀드뿐 아니라 새로운 대안으로 고민할 수 있는 채권(혼합)형...
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결혼 비용 지출 및 생활비 수준, 그리고 100세시대 등을 고려할 때 노후 대비 상품 포트폴리오에 대한 사전적인 계획이 필요하다. 특히 2013년부터 연금저축계좌가 새롭게 재편되어 연말정산 세액 공제 뿐만 아니라 다양한 상품 포트폴리오 편입 및 종합과세 제외, 연금수령시 1200만원까지 분리과세, 중도인출 기능 등의 다양한 혜택이 주어진다는 점에 주목할 필요가 있다.