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  • [개장전] 증권사 추천주(4/28)
    그룹 대손비용도 역대 최저 수준 전북 순이자마진(NIM) 급등은 이자수익률 상승 때문. NIM 상승세 지속 예상 전북은행 연체율 상승했지만, 전반적인 건전성도 매우 양호 최정욱 하나금융투자 JB금융지주 1분기 금융지주업종 최고의 수익성 유지 5년 연속 가이던스 초과 달성 예상 낮은 자본력에도 높은 배당 매력도 은경완 메리츠증권 JB금융지주...
    2021-04-28 08:20
  • [개장전] 증권사 추천주(4/27)
    1분기 국내외 철강가격 급등에 따른 수익성 개선 2분기에도 공격적인 가격인상으로 스프레드 확대 지속 전망 박성봉 하나금융투자 기업은행 가격 매력 높지만, 신뢰 개선 필요 충당금 감소에 따라 이익안정화 현상 계속된 1분기 실적 순이자마진(NIM) 추세적 상승 및 배당 일관성 확인되어야 저평가 벗어날 듯 추가 자본확충 여부도 관심사 최정욱...
    2021-04-27 07:55
  • 하나금융지주, 높은 실적ㆍ낮은 주가 밸류 ‘목표가↑’ - 키움증권
    하나금융지주, 높은 실적ㆍ낮은 주가 밸류 ‘목표가↑’ - 키움증권
    서 연구원은 “양호한 대출 성장과 함께 대형은행 중 가장 높은 0.08%포인트(p) 순이자마진이 개선되면서 이자부문 이익이 큰 폭으로 증가했다”면서 “상대적으로 많았던 고금리 예금이 만기 도래하면서 조달금리가 하락한 점이 주된 이유”라고 판단했다. 특히 증권사 실적이 전년 대비 139% 증가, 카드는 72.5%, 캐피탈은 37.8% 늘어나는 등 비은행부문 수익성도...
    2021-04-26 08:26
  • 신한지주, 1분기 호실적에 연간 순익 추정치 상향 ‘목표가↑’-SK증권
    신한지주, 1분기 호실적에 연간 순익 추정치 상향 ‘목표가↑’-SK증권
    구경회 SK증권 연구원은 “1분기 지배주주순이익은 1조1920억 원으로 시장 전망치인 1조790 억 원을 크게 상회했다”며 “앞서 실적을 발표한 우리금융, KB 금융과 마찬가지로 이자이익 및 비이자이익, 대손비용 등에서 골고루 좋은 실적을 기록했고 그룹 순이자마진 (NIM)이 1.81%로 전분기대비 5bps 상승했으며, 이는 이자이익의 증가로 이어졌다”고 설명했다. 구...
    2021-04-26 08:01
  • [개장전] 증권사 추천주(4/26)
    경쟁사 대비 다소 아쉬운 핵심이익 순이자마진(NIM) 추가 상승 예상. 예대율 낮지만 NIM 개선 영향은 제한적 주주환원정책 관련 보다 진전된 의지 피력. 가격 매력도 높은 편 최정욱 하나금융투자 포스코인터내셔널 올해 3분기부터 다시 증익 사이클 1분기 영업이익 1269억 원으로 컨센서스 부합 긍정적인 무역 시황. 가스전 하반기 개선. 신사업 성장 지속...
    2021-04-26 07:57
  • 코로나19에도 4대금융지주 '최대실적'…KB금융 '리딩뱅크' 수성
    코로나19에도 4대금융지주 '최대실적'…KB금융 '리딩뱅크' 수성
    수익 창출력을 나타내는 순이자마진(NIM)은 전년 말 1.29%에서 1.35%로 올라갔다. 지난해 3분기 자회사로 편입한 우리금융캐피탈과 우리저축은행도 ‘효자 노릇’을 했다. 기업대출 규모를 늘렸고, 자산관리와 캐피털의 리스 수수료 증대 등이 실적 회복을 견인했다. 우리카드는 1분기에 720억원, 우리금융캐피탈은 350억원, 우리종합금융은 170억원의 순이익을...
    2021-04-23 17:17
  • 하나금융그룹, 1분기 순이익 8344억…전년대비 27%↑
    하나금융그룹, 1분기 순이익 8344억…전년대비 27%↑
    그룹의 순이자마진(NIM)은 전분기 대비 6bp 상승한 1.61%이다. 1분기말 기준 신탁자산 140조 원을 포함한 그룹의 총자산은 615조 원이다. 자회사별로 보면 하나은행은 올해 1분기 당기순이익 5755억 원을 시현했다. 전년동기(209억 원) 대비 3.76% 증가한 수준이다. 1분기 이자이익(1조4086억 원)과 수수료이익(1840억 원)을 합한 은행의 핵심이익은 전년동기...
    2021-04-23 15:57
  • 신한금융, 1분기 순이익 1조1919억...역대 분기 최대실적
    신한금융, 1분기 순이익 1조1919억...역대 분기 최대실적
    그룹 및 은행 순이자마진은 수익성에 기반한 대출 운용과 유동성 핵심예금 증대로 1.39%를 기록하며 전 분기보다 0.05%포인트(P) 높아졌지만 전년 동기와 비교해 0.02%P 낮아졌다. 수익성 지표인 ROA(총자산순이익률), ROE(자기자본순이익률)는 각각 0.8%, 11.2%를 기록했다. 지난해 같은 기간과 비교해 0.13%P, 1.41%P 올랐다. 주요 자회사인 신한은행의...
    2021-04-23 10:20
  • 우리금융지주, 마진 증가로 수익성 개선…오버행 이슈는 크지 않을 것 - 신한금융투자
    우리금융지주, 마진 증가로 수익성 개선…오버행 이슈는 크지 않을 것 - 신한금융투자
    김수현 신한금융투자 연구원은 “1분기 지배주주 순이익은 6716억 원으로 당사 예상치 6033억 원과 시장 컨센서스 5608억 원을 20% 가까이 상회했다”면서 “조달 비용 하락으로 순이자마진(NIM)이 전 분기대비 6bp(1bp=0.01%) 개선되면서 당초 예상치를 뛰어 넘었다”고 분석했다. 또 “작년 다른 은행 대비 부진했던 비이자부문은 적극적인 유가증권매매에 힘입어...
    2021-04-22 08:37
  • 우리금융지주, 지주사 전환 이후 최대 분기실적…1분기 '깜짝 실적'
    우리금융지주, 지주사 전환 이후 최대 분기실적…1분기 '깜짝 실적'
    이자이익은 1조6196억 원으로, 기업대출 중심의 자산 성장과 저비용성 예금 증대 등 순이자마진 개선 노력에 힘입어 전 분기 대비 3% 이상 증가했다. 비이자이익은 자산관리와 유가증권 부문 호조에 캐피탈의 리스수수료 등이 더해지며 3674억 원을 시현했다. 건전성 역시 안정적으로 관리됐다. 고정이하여신(NPL) 비율은 0.39%를 기록하며 전년 말 대비 개선됐고...
    2021-04-21 15:57
  • [Q&A] 한국씨티은행 소매시장 떠난다…소비자는 어떡하나?
    [Q&A] 한국씨티은행 소매시장 떠난다…소비자는 어떡하나?
    금리 인하로 순이자마진이 감소하고 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 확산에 따른 경제활동 위축이 실적 부진에 영향을 미쳤다. Q. 인력 구조조정도 진행되는지? A. 수익의 절반정도를 차지하는 소매금융 영업이 전격 중단되면 인력 구조조정은 불가피할 것이라는 게 업계 관측이다. 지난해 말 기준 한국씨티은행의 임직원수는 3500명으로 이 중 소매금융...
    2021-04-16 11:29
  • 해외사업 속도 내는 농협은행…글로벌 거점 마련ㆍ투명성 강화 집중
    해외사업 속도 내는 농협은행…글로벌 거점 마련ㆍ투명성 강화 집중
    특히 저성장·저금리 기조가 고착화되면서 순이자마진 축소, 한계기업증가는 농협은행에 위험요인으로 작용하고 있다. 권준학 농협은행장은 최근 영업보고서를 통해 “제로금리 시대에 생존하기 위해서는 이자이익에 치우쳐 있는 수익구조를 질적으로 개선할 것”이라면서 “글로벌화에도 적극적인 자세를 갖추도록 하겠다”고 올해 해외 사업 확대를 공언하기도...
    2021-04-16 05:00
  • 어닝 서프라이즈 기대감 커지는 금융주, 외국인 미리 선점
    어닝 서프라이즈 기대감 커지는 금융주, 외국인 미리 선점
    박혜진 대신증권 연구원은 “은행주와 금리의 상관관계는 약해졌지만, 여전히 금리는 은행 핵심지표에 영향을 미치고 있고, 금리는 당분간 점진적 우상향 기조를 이어갈 가능성이 크다”면서 “NIM(순이자마진)의 반등과 대출평잔의 증가로 핵심이익은 증가할 수밖에 없을 뿐 아니라 6월 이후 자율적 배당정책으로 회귀하는 것도 긍정적인 요인인데 얼마 전...
    2021-04-08 14:07
  • 대출 석달 새 25조↑…‘NIM’ 오셨네 은행 미소
    대출 석달 새 25조↑…‘NIM’ 오셨네 은행 미소
    순이자마진 12분기 만에 상승 관측1분기 대출, 중기 중심 2% 성장률코로나 대출 건전성 확보 관건 금융당국의 대출 규제 강화에도 시중은행의 대출은 올해도 증가세를 보일 것으로 전망된다. 수신금리 하락과 대출금리 상승 현상이 맞물리면서 은행의 수익성을 가늠할 수 있는 지표인 순이자마진(NIM)이 최근 3년간의 하락세를 마치고 올해 1분기 상승 전환할 것이란...
    2021-04-06 05:00
  • SC제일은행, 지난해 순이익 2571억…전년비 18.2% 감소
    SC제일은행, 지난해 순이익 2571억…전년비 18.2% 감소
    이자수익의 경우 두 번에 걸친 한국은행 기준금리 인하 등 시장 여건 악화로 인한 순이자마진(NIM) 하락에도 불구하고, 꾸준한 영업기반 강화를 통한 대출자산 확대 및 저원가성 예금 예치 증대에 힘입어 전년보다 소폭 증가했다. 비이자수익은 자산관리(WM) 부문과 외환 트레이딩 부문의 실적 호조로 전년보다 7.5% 증가했다. 비용의 경우 통상적인...
    2021-03-31 15:39
  • 대출금리 상승세 지속…은행업종 비중 확대 - 키움증권
    대출금리 상승세 지속…은행업종 비중 확대 - 키움증권
    대출금리가 상승하면서 순이자마진과 함께 자산시장의 핵심 변수가 될 것이란 분석이 나왔다. 대형 금융지주, 보험회사엔 우호적인 상황으로 은행업종에 대한 비중확대 의견도 제시됐다. 한국은행에 따르면 2월 잔액 예대금리차는 전월 대비 0.03%포인트 상승한 것으로 나타났다. 예대금리차 상승은 추세적인 것으로 올해 하반기까지 지속될 가능성이 크다. 31일...
    2021-03-31 08:35
  • 한국씨티은행 지난해 순이익 1878억…전년대비 32.8% 감소
    한국씨티은행 지난해 순이익 1878억…전년대비 32.8% 감소
    한국씨티은행은 "총수익은 금리 인하로 인한 순이자마진 감소와 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 확산에 따른 경제활동 위축 영향으로 8% 넘게 감소했다"고 설명했다. 본점 건물 매각과 관련한 일회성 요인을 제외할 경우 총수익은 전년 대비 2.9% 감소했다. 지난해 이자수익은 8796억 원으로 전년보다 8.7% 줄었고, 비이자수익은 3475억...
    2021-03-30 17:28
  • [노트북을 열며] ‘금소법’에 떨고 있는 금융지주사
    [노트북을 열며] ‘금소법’에 떨고 있는 금융지주사
    자회사 수익을 증가시키기 위한 환경이 녹록지 않는 상황에서 저금리로 순이자마진(NIM)이 하락해 수익구조 다각화에 열을 올릴 수밖에 없는 입장이다. 이 과정에서 자회사의 경영진은 금융지주회사에서 부여받은 목표 달성 여부로 평가받게 되고, 부진할 경우 교체될 수 있다. 이에 금융지주회사 체제에서 운용사는 상품 기획 및 제작 과정에서 금융지주회사의 입김이...
    2021-03-30 06:00
  • 금리인상에 엇갈린 희비, 은행주↑·증권주↓
    금리인상에 엇갈린 희비, 은행주↑·증권주↓
    올 1분기 순이자마진(NIM)은 전 분기보다 4bp(1bp=0.01%) 이상 개선될 것이란 전망도 나온다. NIM은 은행의 자산단위당 이익률로, 수익성 평가지표를 의미한다. 백두산 한국투자증권 연구원은 “NIM은 2018년 2분기 고점 이후 최근까지 하락했지만 작년 4분기 일부 은행들의 NIM이 처음으로 개선됐다”면서 “올해 상반기는 은행권 전반적으로 의미 있는 반등이...
    2021-03-08 15:39
  • 국내 은행, 지난해 당기순이익 1.6조 원 감소
    국내 은행, 지난해 당기순이익 1.6조 원 감소
    이는 순이자마진(NIM) 하락(△0.15%p)에도 불구하고 대출채권 등 운용자산이 증가한 데 기인한다. 실제로 이자수익자산(평잔)은 지난해 2521조1000억 원으로 전년(2298조6000억 원)에 비해 222조 원 이상 늘었다. 4분기 NIM은 1.38%로 역대 최저 수준으로 지난해 연간으로는 1.41%를 기록했다. 작년 국내은행의 비이자이익은 7조3000억 원으로 전년(6조6000억...
    2021-03-08 12:00
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