전체 고객 중 40대 이상의 투자자 비율이 72%를 차지하며 노후자금 등 자산운용에 적극적인 중장년층 비중이 높은 것으로 나타났다.
고객 1명당 가입한 투자 상품은 평균 2.5개였다. 고객이 선호하는 시장이나 목표 투자금액에 따라 여러 상품을 동시에 운용하고 있다는 것으로 콴텍은 분석했다. 콴텍은 국내주식과 해외주식, 상장지수펀드(ETF) 자문 포트폴리오...
박희운 전무는 이달 8일 본지와의 인터뷰에서 노후 대비를 위한 장기투자 상품을 선별할 때 리스크 자산 편입 여부를 확인해야 한다고 밝혔다.
장기투자 시 리스크 자산을 안고 가야 하는 이유에 대해 박 전무는 전 세계적으로 펼쳐지는 실질금리 하락 국면을 주목해야 한다고 설명했다. 박 전무는 “미국뿐 아니라 한국도 실질금리가 점점 내리고 있다”며 “채권...
노후소득 보장 강화론 측 주은선 경기대 사회복지학과 교수는 "애초에 기초연금은 국민연금의 소득대체율을 60%에서 40%로 떨어뜨리면서 생긴 보장성의 공백을 메우기 위해 도입됐다"며 "기초연금의 수급 범위를 줄인다고 정말 필요한 노인에게 제대로 보장해줄 수 없다. 국민연금의 급여 수준이 너무 낮기 때문"이라고 지적했다.
주 교수는...
하나은행 연금사업단 관계자는 “하나은행 퇴직연금을 통해 충분한 노후자산을 준비하고, 어려움 없는 은퇴 후 삶을 누릴 수 있도록 다양한 연금자산관리 서비스를 제공하고 있다”며, “하나은행을 믿고 소중한 연금자산을 맡겨주시는 고객을 위해 퇴직연금이 건강하게 관리될 수 있도록 지속적으로 노력하겠다”고 말했다.
△유언장 작성 체험 △상속과 관련된 법률 및 세무 △후견과 시니어의 건강 등에 대한 다양한 주제로 고객들이 노후의 삶과 상속에 대한 부분을 차근차근 준비할 수 있도록 교육 프로그램을 제공한다.
김영훈 하나은행 자산관리그룹장은 “최근 고령인구의 증가와 비혼 등 가족구조의 다변화에 따라 자산의 원활한 승계를 위한 고객들의 니즈가 지속적으로 증가하고...
이어 2부에서는 3층 연금을 활용한 연금설계, 절세 전략 등 노후자금의 효율적인 관리 방안과 함께 삼성생명이 고객사를 대상으로 제공하는 '은퇴 예정자 대상 연금자산 컨설팅 프로그램'에 대한 소개가 이뤄졌다.
2024 삼성생명 퇴직연금 아카데미는 4월 16일 1차 교육을 시작으로 △대전(4월 19일) △부산(4월 26일) △서울(5월 16일) △인천(5월 22일) △대구(5월...
전문 자산운용기관을 선정하는 방안도 검토해야 한다. 연금지급 방식은 호주에서와 같이 DB형보다는 DC형으로 통일하는 게 바람직할 것이다.
이러한 제반 토대를 구축하여 퇴직연금의 강제화를 시행할 경우, 기업이 전액 부담하는 퇴직연금보험료율 8.3%를 바탕으로 퇴직연금 가입자의 노후 소득대체율을 20%에 육박하는 수준까지 끌어올릴 것으로 기대된다....
인구학적 측면에서의 글로벌 시장과 투자 방향성을 제시한 서울대학교 조영태 교수에 이어 부동산 및 노후 자산관리 등 미래에셋증권 특강이 진행됐으며, 이브로드캐스팅 김동환 의장이 이끄는 패널 대담에서는 고객들의 질문 참여도 활발하게 이뤄졌다.
한편, 미래에셋증권은 금융과 비금융을 아우르는 인사이트를 다양한 방식으로 제공하고자 지난 10월 M...
한국자산관리공사(캠코)는 ‘지역사회와 함께하는 따뜻한 동행으로 내일의 희망을 키우는 캠코’를 목표로 ‘2024년 사회공헌 추진계획’을 본격적으로 전개한다고 12일 밝혔다.
캠코는 2024년에도 공사 업무 특성 등을 고려한 기존 취약계층 지원 사회공헌활동을 확대·개편해 운영하고, 지역사회 일자리 지원 및 미래성장동력 구축 등 신규 사회공헌활동을 강화해...
동양생명은 건강 보장 기능과 노후 자산 형성을 위한 적립 보너스 혜택을 강화한 '(무)수호천사내가만드는유니버셜종신보험'을 출시했다고 11일 밝혔다.
이 상품은 사망보장을 주계약으로, 고객에게 다양한 혜택을 지원한다.
먼저 계약일 이후 10년 시점부터 최대 60세까지(또는 납입완료 시점까지) 매년 유지 보너스를 지급하는 장기 유지 보너스와 5·10년 경과시점에...
해당 펀드는 TDF 상품 중에서 주식 편입비가 매우 높아 공격적인 투자 성향을 가진 투자자나 글로벌자산배분형으로서 주식 투자를 선호하지만 어떤 테마에 투자할지 고민하는 투자자에게 적합하다.
초장기 TDF 상품이기 때문에 미리 노후 대비책을 고민 중인 사회초년생이나 자식이나 손자를 위해 증여세 절세를 하려는 적립식 투자 전략으로도 활용할 수 있다....
또 초청연사 염승환 이베스트투자증권 이사의 올해 자산 관리 전략에 대한 강연으로 진행했다.
또한 한화투자증권은 조별 멘토링 프로그램을 통해 연금 실무자들에게 실질적인 실무 리스크 대처 방안을 제시했다.
고용노동부와 금융감독원에 따르면 2023년 하반기 퇴직연금 디폴트옵션 상품 중 중위험에 BF1과 저위험에 포트폴리오2가 각각 수익률 1위를 차지했다....
e카드 1만 원 교환권 △올리브영 기프트카드 1만 원권 △GS25 모바일 상품권 1만 원권 중 하나를 선택할 수 있다.
국민은행 관계자는 "이번 이벤트로 더 많은 고객이 국민은행 DC형 퇴직연금과 함께 안정적인 은퇴생활을 준비하길 바란다"며 "앞으로도 고객 연금 자산관리를 위해 다양한 상품과 서비스를 지속해서 확대해 나가겠다"고 말했다.
주금연은 주택연금이 은퇴가구의 자산을 현금화하는 과정에서 발생하는 불확실성을 낮추고 소비효용을 극대화 할 수 있는 안정적인 소득발생 플랫폼이라고 강조했다. 이날 간담회에서 주금연은 주택연금을 활용한 노후소득보장 강화를 위해 △가입 기준상 주택가격 및 용도나 실거주 요건 등의 제한을 완화 △지자체 예산 출연 등을 통해 취약계층 월지급금을...
신한투자증권은 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌의 자산관리와 운용관리 수수료를 조건 없이 평생 면제한다고 3일 밝혔다.
신한투자증권은 현재 모바일 개설 IRP 계좌에 한해 면제되고 있는 자산관리와 운용관리 수수료를 대면 개설한 IRP 계좌와 기존 IRP 계좌에 대해서도 적용한다. 이로써 신한투자증권 IRP 고객은 평생 자산 및 운용 관리수수료 무료 혜택을 받게...
KB국민은행은 서울시50플러스재단과 공동주최하는 은퇴자산관리 세미나 '당신의 골든라이프, 노후준비 콘서트 시즌3'의 올해 첫 행사를 17일 개최한다고 밝혔다.
2일 국민은행에 따르면 2022년 시작해 올해 시즌3를 맞은 노후준비 콘서트는 서울시와 국민은행이 함께 만들며 은퇴 준비에 대한 유익한 정보를 제공해주는 온·오프라인 행사다. 서울시 주관 만족도...
전문가들은 노후자산 목표를 세우고 자신의 투자 성향을 파악한 후 이에 맞는 계좌를 선택하라고 조언한다.
흔히 말하는 개인연금을 단순히 구분하면 연금저축계좌와 개인형 퇴직연금(IRP)로 나뉜다. 둘 다 비과세 혜택을 받을 수 있는 개인연금이다.
연금저축계좌는 보험, 신탁, 펀드 등 3가지 종류로 나눠진다. 연금저축보험은 보험사에서 판매하며...
세계화 △자산운용업 중단 등으로 3개월 이내에 행동으로 옮길 것을 촉구했다.
FCP는 “사장 및 이사회 전원 연봉의 적어도 3분의 2 이상을 스톡옵션으로 지급해야 하고, 해외 사업 실적 공개와 실태 조사를 해야한다”며 “복지‧장학재단이 전현직 임원의 노후대책으로활용되는 것을 막도록 일체 관여를 금지시키고, 무상 기부된 자사주 환수 대책을 마련해야...