절세상품을 활용하는 것도 좋은 투자 전략이다. 그는 “개인종합자산관리계좌(ISA)와 연금저죽계좌, 개인형 퇴직연금(IRP) 계좌는 세제 혜택이 주어진다”면서 “매매차익에 대해 비과세인 채권, 금 현물 투자뿐 아니라 원금 5000만 원 배당수익에 대한 분리과세가 적용되는 공모형 부동산펀드나 리츠도 관심을 가지면 좋다”고 말했다
전직을 해야 하는 상황이 발생할 수도 있는데, 주 직장에서 은퇴 후 제2의 직업을 모색하는 경우의 준비 기간은 예상보다 길어질 수 있다는 점을 충분히 고려할 필요가 있어 보인다”고 당부했다.
유동자금 버킷의 투자 대상은 수익률이 낮더라도 만기가 짧거나 없는, 즉시 사용 가능한 것을 꼽는다. 은행 일반, 예금 증권사 종합자산관리계좌(CMA) 등이 대표적이다.
한국금융투자협회는 올해 8월 말 기준 일임형 개인종합자산관리계좌 모델포트폴리오(ISA MP) 누적수익률이 평균 17.24%로 집계됐다고 28일 밝혔다.
글로벌 증시가 주요국 경제지표 반등과 미국 코로나19 확산세 둔화 등으로 5개월 연속 상승세를 지속함에 따라 일임형 ISA 누적수익률은 7월 말(14.86%) 대비 2.38%포인트 상승했다.
유형별로는 초고위험 30....
개인자산관리, 가업 승계, 상속ㆍ증여 등 각 분야 전문가를 내세운 종합 컨설팅 서비스로 큰손 고객 모시기에 열을 올리고 있다.
16일 금융투자업계에 따르면 이달 미래에셋대우는 10억 원 이상 자산가를 대상으로 한 ‘미래에셋세이지클럽(Mirae Asset Sage Club)’을 선보이고 있다. 기존 ‘오블리제 클럽’을 대체하는 브랜드로, 전 세계 리서치 정보를 기반으로...
한국금융투자협회는 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)의 지난 7월 말 기준 누적 수익률 14.86%를 기록했다고 31일 밝혔다.
국내 은행과 증권사 25곳이 출시한 일임형 ISA 상품 206개의 모델 포트폴리오(MP) 운용 성과를 집계한 결과로, 한 달 전보다 3.15%포인트 오른 것이다.
금투협은 글로벌 증시가 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 재확산...
한국금융투자협회는 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA)의 지난 6월 말 기준 누적 수익률 11.71%를 기록했다고 31일 밝혔다.
국내 은행과 증권사 25곳이 출시한 일임형 ISA 상품 205개의 모델 포트폴리오(MP) 운용 성과를 집계한 결과로, 한 달 전보다 2.07%포인트 오른 것이다.
금투협은 글로벌 증시가 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 재확산...
키움증권의 개인종합자산관리계좌(ISA) 기본투자형 상품이 누적수익률 12개월 연속 1위를 차지했다.
31일 금융투자협회가 발표한 6월 말 기준 ISA 운용성과 공시에 따르면 키움증권 ‘기본투자형(초고위험)’의 출시 이후 누적 수익률은 57.58%로 은행과 증권사에서 운용하는 전체 206개 모델포트폴리오(MP) 가운데 1위를 차지했다. 이는 업계 평균 누적수익률(11....
그러면서 “이로 인해 이번 정부 세제개편에 대한 투자자들의 수용성(受容性)이 제고될 것으로 보인다”며 “아울러 ISA(개인종합자산관리계좌)에 상장주식을 투자대상에 포함하는 등의 제도개선을 통해 자본시장 활성화와 장기투자 문화 정착에 일조할 것”이라고 전했다.
금투협은 “향후 기획재정부의 발표내용이 국회의 논의를 거쳐 세심하게 법제화되길...
또 여러 금융상품을 하나의 계좌에 모아 투자하는 개인종합자산관리계좌(ISA) 가입 대상을 국내 주소지를 둔 성인으로 확대한다.
기획재정부가 22일 발표한 '2020년 세법개정안'에 따르면 내년 1월부터 부가가치세 간이과세 적용 기준이 연 매출액 4800만 원 미만에서 8000만 원 미만으로 상향된다.
부가가치세 간이과세는 영세 사업자들에 대한 세금 계산법을...
서민에 대해선 개인종합자산관리계좌(ISA) 세제지원 요건을 19세 이상 거주자로 확대하고, 전년도 미납분 이월도 허용한다. 근로·자녀장려금의 압류금지 기준금액은 연 150만 원에서 185만 원으로 높이며, 지급기간은 결정일로부터 20일 이내에서 15일 이내로 단축한다.
특히 부가가치세 간이과세 기준을 대폭 상향한다. 간이과세 기준금액은 연 매출액 4800만...
소규모 자영업자를 위해 부가가치세 간이과세 기준금액을 8000만 원으로 인상하고 개인종합자산관리계좌(ISA) 세제 지원의 각종 요건을 완화했다.
그러나 고소득층에 대한 과세는 강화됐다. 코로나19 대응으로 축난 재정을 충당하고 급감하고 있는 국세 수입을 늘리기 위해서다. 홍 부총리는 "많은 고심 끝에 사회적 연대와 소득재분배 기능을...
부가가치세 간이과세 기준 변경, 개인종합자산관리계좌(ISA) 제도 개편, 가상자산에 대한 과세 강화, 담배 관련 세제 보완 등 다양한 부분의 세제 개편 방안이 공개될 예정이다. 특히 금융투자 활성화를 위한 금융세제 개편 정부안도 확정된다. 기재부는 지난달 25일 2023년부터 국내 상장주식으로 2000만 원 이상 번 개인투자자들에게 2000만 원을 뺀 나머지...
증권사의 수시 입출식 단기 상품인 종합자산관리계좌(CMA)는 은행 보통예금처럼 입출금이 자유롭고 하루만 맡겨도 이자가 붙어 월급이나 비상금을 넣어두는 파킹(parking)통장으로 많이 이용되고 있다.
'파운트x신한금융투자 CMA(RP형)' 상품은 가입 후 6개월 시점에 우대조건을 모두 충족한 경우에만 연 5%(세전) 수익률이 적용되며, 우대조건을 충족하지 못하거나 월...
위한 방향에서 개인 투자자가 단기투자 성향을 보인다는 우려도 근거는 없다”고 지적했다.
김문건 과장은 “장기 보유에 대한 인센티브가 주식시장의 효율적 자금 흐름을 막는 것은 아닌가 고려할 필요가 있다”며 “또 개인종합자산관리계좌(ISA)라는 장기 투자에 대한 세금 감면 장치가 있다는 점도 이번 안에서 장기보유 감면이 빠진 이유 중 하나로 봐달라”고 말했다.
구체적으로는 미국의 경우 1년 이상 보유한 주식을 매각하는 장기 투자자에게 낮은 세율로 분리과세 하고, 영국은 개인종합자산관리계좌(ISA)를 통해 투자할 경우 모든 수익에 비과세 혜택을 주고 있다.
이에 국민청원 게시판에는 투자자들이 올린 비난 의견이 줄을 잇고 있다. 한 청원인은 "대한민국 증시는 세계 증시 중 이머징 증시 국가에 포함되고 있는데...
내년부터 개인종합자산관리계좌(ISA)에 소득이 없는 학생과 주부도 가입할 수 있어진다. 또 5년 의무가입기간은 단축하되 비과세 한도 200만 원은 그대로 유지할 전망이다.
6일 기획재정부에 따르면 정부는 이달 중 발표할 세법개정안에 ISA 세제 지원을 확대하는 내용의 조세특례제한법 개정안을 담기로 했다.
2016년 출시된 ISA는 예금, 적금, 펀드...
또 지난해와 올해 최초로 계좌를 개설한 신규고객과 DB금융투자 개인종합자산관리계좌(ISA)에 가입 중인 기존고객을 대상으로 원금지급형 DLB∙ELB 상품을 판매한다. 최소 1000만원 이상 100만원 단위로 청약이 가능하다.
‘마이 퍼스트 DB DLB 제59회’는 3개월 만기 상품으로 양도성예금증서(CD) 91일물 최종호가수익률의 만기평가가격이 10% 이상이면 연...
예상하는 개인 투자자가 많아지면 신용융자 잔고가 늘어나는 경향을 보인다. 전문가들은 갈 곳이 없는 유동 자금이 저가 매수 기회를 활용하기 위해 주식시장으로 자금이 유입되고 있다고 분석했다. 최근 코스피지수는 2000선 고지를 되찾으며 지속적으로 자금이 몰리고 있다.
현금통화, 요구불예금, 수시입출식 저축성 예금, 머니마켓펀드, 종합자산관리계좌 등...
31일 한국은행과 금융투자협회에 따르면 현금통화, 요구불예금, 수시입출식 저축성 예금, 머니마켓펀드(MMF), 종합자산관리계좌(CMA) 등 부동 자금의 규모는 지난 3월 말 현재 1106조3380억 원으로 집계됐다.
이는 역대 최대 규모다. 지난해 11월(1010조7030억 원) 1000조 원을 넘어선 뒤 3월까지 지속해서 늘어나고 있는 것으로 조사됐다.
특히 금리 인하 효과가...
지난달 일임형 개인종합자산관리계좌(ISA) 누적수익률이 소폭 상승했다.
29일 한국금융투자협회에 따르면 4월 말 기준 ISA 누적 수익률은 한 달 전보다 3.67%포인트 오른 평균 6.6%로 조사됐다. 국내 은행과 증권사 25곳이 출시한 ISA 205개의 모델포트폴리오(MP) 운용 성과를 토대로 한 결과다.
금투협 관계자는 “코로나19 확산으로 충격을 받았던...