ISA(개인종합자산관리계좌)는 2016년 3월에 시작돼 근로소득자등을 대상으로 연 2000만 원까지 가입가능하고(5년 누적 최대 1억 원) 세제혜택을 부여하는 계좌로 올 3월부터 만기가 도래하기 시작한다.
이번 이벤트는 6월 30일까지 진행되며 당사/타사 ISA에서 신한금융투자 IRP계좌로 이전한 고객 대상 금액에 따라 추첨을 통해 이사축하금을 지급한다...
☆ 시사상식 / ISA
개인종합자산관리계좌를 말한다. 연 2000만 원 납입한도 안에서 예적금·펀드·파생결합증권 같은 다양한 금융상품에 투자할 수 있는 계좌를 말한다. 한 계좌에서 다양한 상품에 동시 투자할 수 있는 데다 세제 혜택도 있어 ‘만능통장’으로 불린다.
☆ 한자가 변한 순우리말 / 시시하다
‘세세(細細)하다’가 변한 말이다. ‘사소(些少)하다, 사세(些細)...
미래에셋투자와연금센터가 관심을 가져볼 만한 절세 상품으로 꼽는 것은 만능통장으로 불리며 한동안 인기가 높았던 ISA(개인종합자산관리계좌)다. ISA는 연금을 제외하면 현존하는 얼마 안 남은 절세 금융상품이다.
특히 올해부터는 국내 주식에 직접 투자할 수 있게 되는 등 투자 가능한 자산이 늘어났고, △만기가 5년에서 3년으로 줄었으며 △가입 자격이 19세...
한국금융투자협회(이하 금투협)는 26일 1월 말 기준 일임형 ISA(개인종합자산관리계좌) MP(모델포트폴리오) 의 연 수익률이 평균 10.95%로 집계됐다고 밝혔다.
이는 세계 증시가 백신 접종과 경기 회복 기대 등으로 강세를 보이면서 전년말(8.5%)대비 2.45%포인트 상승했다. 집계된 대상은 출시 3개월이 경가된 25사 206개 MP다.
기간별로는 △6개월 9....
절세계좌 현황에서는 절세 혜택이 있는 개인종합자산관리계좌(ISA)와 연말정산 세액공제가 가능한 연금저축 및 개인형퇴직연금(IRP) 계좌를 절세목적으로 충분히 활용하고 있는지 납입금액 등을 확인할 수 있다.
특히, ISA는 올해부터 만 19세 이상이면 소득이 없어도 누구나 가입할 수 있고 국내 상장주식 매매까지 가능해 절세 계좌로서 활용도가 더욱 높아졌다....
NH투자증권은 고객이 직접 주식과 금융상품을 거래하고 비과세 혜택을 받을 수 있는 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)를 25일 출시한다고 23일 밝혔다.
ISA는 올해 세제개편을 통해 만 19세 이상이면 소득이 없어도 누구나 가입할 수 있어졌다. 기존에는 소득이 있는 자만 가능했다. 또 의무가입기간이 5년에서 3년으로 축소됐고, 만기자금을 연금계좌로...
한편, 투자 중개형 개인종합자산관리계좌(ISA)는 2016년 도입된 ‘ISA’ 계좌가 한층 업그레이드 된 금융 투자 종합 관리 통장으로 기존 ISA 통장에서 주식 매매가 되지 않던 점 등이 개선되며 유용한 자산관리 수단으로 활용될 수 있을 것으로 기대되고 있다.
특히 중개형 ISA를 통한 주식매매차손과 펀드 등의 다른 상품 간의 손익 통산이 가능해지면서 합산 손익...
SC제일은행 클라우드 내 마이데이터, 개인자산관리 데이터, 솔루션 분석결과 데이터를 보관할 수 있는 저장소를 구축할 계획이다.
SKT는 클라우드 컨설팅 파트너인 ‘베스핀글로벌’과 클라우드 서비스 파트너인 마이크로소프트(MS)와의 협업해 MS ‘애저(Azure)’에 해당 클라우드를 구축한다. 올해 7월 말 마이데이터 서비스를 개시할 계획이다.
SKT는...
농협 올원뱅크를 계열사 전체를 아우르는 대표 관문으로 만들어 고객이 손쉽게 자산을 관리할 수 있도록 '내 손안의 금융비서'를 구현한다는 구상이다.
농협금융은 이를 위해 올원뱅크를 중심으로 계열사 자체 애플리케이션(앱)도 정비할 계획이다. 은행은 현재 6개 뱅킹 앱을 개인ㆍ기업용 스마트뱅킹 2개만 남기고 통합한다. 나머지 계열사도 농협금융...
우리카드는 자산조회에 초점을 맞춰 은행 계좌, 카드 소비 지출 내역 조회서비스를 제공하고 있다. 통신과 유통, 의료 분야 등 고객 생활 관리와 결제서비스까지 통합한 종합플랫폼으로 확장할 계획이다.
BC카드는 디지털 결제 플랫폼 '페이북'을 통해 축적해온 데이터 역량을 활용한 마이데이터 사업 시너지를 노린다. 2017년 론칭한 간편결제 앱 페이북은...
2016년 야구 열풍에 개인종합자산관리계좌(ISA)와 비과세 전용 해외 주식형 펀드 등 개인 고객을 겨냥한 투자상품 출시가 맞물리면서다.
키움증권과 대신증권은 국내 프로야구 구단을 통해 홍보 마케팅을 진행하기도 했다. 3시간 넘게 진행되는 경기 동안 야구장을 찾는 관중뿐 아니라 TV 생중계 시청자들에게도 간판·펜스의 사명을 각인시킬 수 있다는 점도 장점으로...
또 20대의 경우 평균 400만 원 수준으로 주식자산의 절대 금액은 작았으나 비대면으로 금융투자 계좌를 개설하는데 높은 관심을 보이며 종합자산관리에 대한 많은 관심을 보였다.
고객들이 가장 많은 관심을 보인 종목은 삼성전자였다. 고객 30만 명 중 절반 이상의 고객이 삼성전자, 삼성전자 우선주, 현대차, SK하이닉스 등 대형우량주를 거래하는 등 신규...
장기적으로 자산의 범위를 확장해 전통적인 금융자산부터 실물자산, 디지털 자산까지 관리, 운용할 수 있는 정보계좌 업무를 내놓을 예정이다. 정보계좌 업무가 활성화되면 예적금 등의 금융자산이 아닌 한정판 운동화나 개인의 데이터로도 자산 형성이 가능하게 된다.
신한은행은 마이데이터로 수집한 데이터뿐만 아니라 생활·문화 등의 생활 전반의 데이터도 개인의...
이어 또 다른 단기자금으로 분류되는 종합자산관리계좌(CMA)에도 뭉칫돈이 몰리고 있다. 5일 기준 CMA 개인계좌 잔액은 58조6081억 원으로 나타났다. CMA 역시 증권사에서 판매하는데, 입출금이 자유로워 목돈을 잠시 보관하는 ‘파킹통장’ 용도로 사용된다.
‘빚투’도 역대급으로 늘어났다. 신용거래융자 규모는 연일 최고치를 경신하며 20조 원 경신을 앞두고...
지난 4일 MMF형 종합자산관리계좌(CMA)잔고는 3조3574억 원으로 집계됐다. 지난해 1월2일(2조8118억원)과 비교하면 1년 만에 약 5456억원 증가했다.
투자자들은 안정적이면서 비교적 낮은 기대 수익률보다 리스크가 크지만 높은 수익률을 낼 수 있는 직접 투자에 집중하고 있는 것으로 풀이된다.
실제 국내주식형펀드의 최근 1년 수익률은 42.60%로 해당기간 코스피...
이 외에도 예금·펀드·파생결합증권을 담았던 개인종합자산관리계좌(ISA)로도 국내 상장주식 투자가 가능해진다. 가입 가능 연령도 만 19세 이상(근로소득이 있다면 15~18세 거주자도 가능)으로 완화했다.
금융투자업계 관계자는 “지난 해부터 그동안 소외됐던 개인 투자자들의 눈치를 정부가 보기 시작했다”면서 “개인 투자자들의 힘이 그만큼 세진 것으로...
고객의 계좌ㆍ투자ㆍ대출ㆍ자산 등 자산 데이터를 분석해 대출상품을 제안하고 가입한 보험 현황을 제공해 체계적인 자산관리를 돕는다.
SK㈜ C&C는 빅데이터 기반의 ‘고객 자산관리 및 고객별 맞춤형 상품 추천 서비스’도 향후 추가 구현한다. 개인종합자산관리 플랫폼 고도화를 위해 빅데이터 기반으로 작성되는 종합자산보고서는 물론, 고객 생활 패턴에...
고객의 재무상태를 반영한 자산 배분과 모니터링 전략은 포트윈투자자문이 계획하고 이에 따른 시장분석, 종목선정 등 투자자문은 한화자산운용이 포트윈투자자문에 제공한다. 고객은 종합적으로 도출된 투자자문사의 포트폴리오 따라 본인의 거래계좌에서 직접 매수하는 형태이다. 이는 고객의 라이프 스타일 및 재무상태를 기반으로 객관적인 자문을 받아 금융소비자...
2일 한국은행과 금융투자협회에 따르면 부동자금으로 분류되는 현금통화, 요구불예금, 수시입출식 저축성예금, 머니마켓펀드(MMF), 종합자산관리계좌(CMA)는 1200조 원을 돌파했다. 원계열·평잔 기준 전월대비 19조4000억 원 증가한 1213조6000억 원을 기록했다.
증권가에서는 대주주 기준을 두고 당정의 기싸움이 길어지면서 갈 곳 잃은 여윳돈이 부동산로 회귀하는...
잠시 돈을 굴리려는 수요는 머니마켓펀드(MMF), 종합자산관리계좌(CMA) 등으로 움직일 가능성이 높다. 공모주 청약에 몰린 돈이 주식투자 자금과 비교하면 ‘위험선호’ 성향이 낮다는 점에서 안정적인 단기 운용처가 선호되기 때문이다.
앞서 58조 원이 몰렸던 카카오게임즈 공모주 청약에서도 비슷한 움직임이 관찰됐다. 증시 대기 자금 성격의 투자자예탁금은...